Les cryptos RWA sont l’un des secteurs à s’être le plus démarqués au cours de ces derniers sur le marché. Au total, les projets situés dans cette catégorie enregistrent plus de 34 milliards de dollars de volume d’échange.
Dans cet article, on vous propose une liste non-exhaustive de 5 crypto-monnaies RWA qui, selon nous, possèdent des fondamentaux solides et apportent des avantages concrets à l’industrie.
Qu’est-ce que le narratif Real World Assets (RWA)
Les « Real World Assets » (RWA) fait référence à la tokenisation d’actifs tangibles du monde réel, comme l’immobilier, les métaux précieux, l’art, et bien d’autres. Pour faire simple : cette tokenisation consiste à créer des représentations numériques de ces actifs physiques sur une blockchain.
Il faut comprendre que chaque jeton représente une fraction de l’actif réel. Par exemple, une œuvre d’art coûteuse peut être divisée en plusieurs milliers de jetons, permettant à de nombreux investisseurs d’en posséder une partie.
Voici très rapidement les avantages apportés par la tokenisation des actifs du monde réel :
- Transparence : la blockchain assure une traçabilité complète et immuable des transactions, ce qui permet naturellement la confiance des investisseurs.
- Accessibilité : la tokenisation réduit les barrières à l’entrée pour les investissements. Ici, même avec un petit budget, les investisseurs peuvent accéder à des actifs de grande valeur, car ces derniers peuvent être fragmentés comme évoqué plus haut.
- Liquidité : les actifs tokenisés peuvent être échangés 24/7 sur des plateformes décentralisées (des marketplaces), et ça offre donc plus de flexibilité par rapport aux marchés traditionnels.
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TOP 5 : Realio Network (RIO)
Realio Network est une blockchain de type layer 1 compatible avec l’Ethereum Virtual Machine (EVM), spécialisée dans la tokenisation des actifs du monde réel (RWA). En fait, le concept de Realio repose sur l’utilisation de la technologie blockchain pour transformer des actifs physiques, comme l’immobilier, en tokens numériques. Par la suite, cette tokenisation permet de rendre ces actifs plus liquides, ce qui facilite ainsi leur échange et leur accessibilité à un plus large public d’investisseurs.
Il faut comprendre que le processus de tokenisation chez Realio implique la création de tokens numériques représentant des parts de propriété d’actifs physiques. Par exemple, un immeuble peut être fractionné en plusieurs tokens, chacun représentant une part de l’immeuble. Ces tokens peuvent ensuite être échangés ou vendus sur la plateforme.
Une autre chose intéressante : Realio utilise des validateurs pour sécuriser son réseau blockchain. Ici, les validateurs jouent un rôle vraiment important dans la gouvernance du réseau en participant aux décisions de mise à jour et en votant sur diverses propositions.
D’autant plus que le côté décentralisé offre une transparence et une sécurité inégalable dans les systèmes centralisés, tout en permettant aux utilisateurs de participer activement au développement de la plateforme.
Caractéristiques principales :
- Tokenisation des RWA : Création de tokens numériques représentant des actifs physiques, facilitant les échanges et la traçabilité.
- Sécurité et gouvernance : Utilisation de validateurs pour sécuriser le réseau et participer à sa gouvernance.
- Interopérabilité : Utilisation du protocole IBC pour permettre des transactions entre différentes blockchains du réseau Cosmos.
- Realio Issuance Network : Layer 2 pour la gestion des règles de conformité et la tokenisation des RWA.
A quoi sert le jeton $RIO ?
Le jeton $RIO est utilisé pour plusieurs fonctions essentielles :
- Paiement des frais de tokenisation : Utilisé pour couvrir les coûts associés à la création de nouveaux tokens.
- Récompenses des validateurs : Les validateurs sont payés en $RIO pour sécuriser le réseau.
- Staking : Les détenteurs peuvent staker leurs $RIO pour sécuriser le réseau et recevoir des récompenses.
- Gouvernance : Les détenteurs de $RIO peuvent voter sur les décisions importantes du réseau.
En ce qui concerne son modèle économique, il faut savoir que chaque tokenisation d’actif entraîne la destruction de 2500 $RIO, réduisant ainsi l’offre totale et potentiellement augmentant la valeur du jeton.
Pour en apprendre davantage sur Realio Network et son jeton $RIO : cliquez sur ce lien
TOP 4 : Centrifuge (CFG)
Centrifuge est une plateforme qui facilite la tokenisation des actifs financiers pour offrir des solutions de financement décentralisé (DeFi) aux entreprises.
L’objectif principal de Centrifuge est de permettre aux entreprises d’accéder à des liquidités en utilisant des actifs du monde réel comme garantie. Et donc, cette approche offre une alternative aux méthodes de financement traditionnelles, souvent plus lentes et coûteuses.
Le protocole Tinlake, développé par Centrifuge, permet justement de créer des pools de liquidité où les actifs tokenisés peuvent être utilisés comme garantie pour obtenir des prêts. Les entreprises peuvent ainsi accéder à des fonds rapidement et de manière transparente. Les investisseurs, quant à eux, bénéficient de rendements attractifs en investissant dans ces pools.
Centrifuge est également conçu pour être interopérable avec d’autres blockchains, ce qui facilite ainsi son intégration avec divers protocoles DeFi existants. En fait, cette interopérabilité est rendue possible grâce à l’utilisation de normes et de protocoles communs, permettant donc une communication relativement fluide entre les différentes plateformes.
Caractéristiques principales :
- Tokenisation des actifs financiers : Permet aux entreprises de convertir leurs actifs en tokens pour accéder à des liquidités.
- Protocole Tinlake : Une plateforme de financement décentralisé qui utilise les tokens pour offrir des prêts garantis par des actifs.
- Interopérabilité : Centrifuge est conçu pour être compatible avec d’autres blockchains, facilitant l’intégration avec divers protocoles DeFi.
- Sécurité et transparence : Utilisation de la blockchain pour garantir la sécurité et la transparence des transactions.
A quoi sert le jeton $CFG ?
Le jeton $CFG est le jeton natif de Centrifuge et sert plusieurs objectifs :
- Paiement des frais de transaction : Utilisé pour payer les frais de transaction sur le réseau Centrifuge.
- Gouvernance : Les détenteurs de $CFG peuvent participer aux décisions de gouvernance du réseau.
- Staking : Les utilisateurs peuvent staker leurs $CFG pour sécuriser le réseau et recevoir des récompenses.
TOP 3 : Mantra (OM)
Mantra est un écosystème blockchain intégré « verticalement« , également connu sous le nom d’OMniverse. L’objectif de Mantra est de créer un environnement sécurisé, transparent et surtout décentralisé pour la finance, en combinant divers services blockchain sous une même plateforme. L’OMniverse est constitué de plusieurs composantes, chacune ayant leur propre rôle spécifique.
On retrouve également « MANTRA Nodes« , une des composantes les plus importante de cet écosystème. En fait, elle fournit des services d’infrastructure blockchain, y compris la gestion des nœuds et le staking, permettant ainsi aux utilisateurs de participer activement au réseau tout en générant des revenus.
D’autre part, MANTRA Chain, une autre composante, est un protocole conçu pour l’écosystème Cosmos, qui offre une compatibilité EVM et des capacités d’interopérabilité grâce au protocole IBC (Inter-Blockchain Communication) que vous devez sûrement connaitre.
Au final, on peut dire que MANTRA Finance vise à apporter les avantages de la finance décentralisée (DeFi) à la finance traditionnelle (TradFi). En effet, elle propose un environnement où les utilisateurs peuvent trader, émettre et gagner des actifs numériques de manière non-custodiale et sans autorisation.
Caractéristiques principales de Mantra :
- MANTRA Nodes : Fournit des services d’infrastructure blockchain comme la gestion des nœuds et le staking.
- MANTRA Chain : Un protocole pour l’écosystème Cosmos, compatible EVM et IBC.
- MANTRA Finance : Une plateforme DeFi qui vise à apporter la transparence et la rapidité de la DeFi au monde de la finance traditionnelle.
- MANTRA DAO : Offre des services de gouvernance décentralisée et de gestion de trésorerie pour diverses DAOs.
A quoi sert le jeton $OM ?
Le jeton $OM est le jeton natif de l’écosystème MANTRA avec plusieurs utilisations :
- Gouvernance : Les stakers de $OM peuvent proposer des améliorations et voter sur des décisions importantes.
- Staking : Les utilisateurs peuvent staker $OM pour gagner des récompenses.
- Accès à des tokens DAO : Les stakers de $OM ont accès à de nouveaux tokens DAO et à des airdrops.
TOP 2 : Parcl (PARCL)
Parcl est une plateforme de trading immobilier décentralisée construite sur la blockchain Solana. Parcl souhaite rendre l’investissement immobilier accessible à tous, en permettant aux utilisateurs de spéculer sur le marché immobilier de grandes villes à travers le monde.
Pour y parvenir, Parcl utilise des indices urbains qui représentent la valeur des biens immobiliers dans différentes métropoles.
Ces indices condensent les données de prix de milliers de biens immobiliers, reflétant le prix médian par mètre carré dans une ville donnée. Cette méthode permet aux utilisateurs de spéculer sur les tendances du marché immobilier sans avoir à acheter ou vendre des propriétés physiques. Par ailleurs, Parcl offre une interface de trading avancée où les utilisateurs peuvent voir les prix des indices, des graphiques de performance, et d’autres informations pertinentes.
Parcl dispose également d’un pool de liquidité appelé « vault », où les utilisateurs peuvent déposer des fonds pour fournir de la liquidité au marché Parcl. En échange, ils reçoivent une partie des frais générés par la plateforme. Cette approche décentralisée assure que les utilisateurs ont un contrôle total sur leurs fonds, sans avoir à dépendre d’une autorité centrale.
Caractéristiques principales :
- Indices immobiliers : Les indices urbains de Parcl représentent la valeur des biens immobiliers dans des villes spécifiques, permettant aux utilisateurs de spéculer sur ces valeurs.
- Marché de trading : Parcl offre un marché où les utilisateurs peuvent trader ces indices en utilisant des positions longues ou courtes.
- Vault de liquidité : Un pool de liquidité permettant aux utilisateurs de déposer des fonds et de participer au bon fonctionnement du protocole en échange de récompenses.
- Compétitions de trading : Parcl organise des compétitions de trading pour inciter à la participation et à l’engagement communautaire.
A quoi sert le jeton $PARCL ?
Le jeton $PARCL est le jeton natif de Parcl, avec plusieurs utilités :
- Gouvernance : Permet aux détenteurs de voter sur des propositions communautaires et d’influencer le développement de Parcl.
- Accès aux données : Le jeton $PARCL donne accès à des informations immobilières de premier choix.
- Récompenses : Utilisé pour diverses incitations et récompenses au sein de la plateforme.
L’offre totale de $PARCL est limitée à 1 milliard de jetons, avec une partie réservée pour des airdrops communautaires et des récompenses de participation.
Pour en apprendre davantage sur Parcl et son jeton $PARCL : cliquez sur ce lien
TOP 1 : Ondo Finance
Comment ne pas parler de Ondo Finance, le leader du marché des Real World Assets (RWA).
Pour vous l’expliquer simplement, Ondo Finance est une plateforme décentralisée qui se concentre sur la tokenisation d’actifs du monde réel (RWA), dont principalement des Bons du Trésor Américain.
L’approche d’Ondo consiste à créer des produits financiers décentralisés qui utilisent des actifs réels comme garantie. Cela inclut des prêts garantis par des actifs, des produits de rendement, et d’autres solutions financières qui bénéficient de la transparence et de la sécurité de la blockchain. Ondo utilise des protocoles décentralisés pour assurer que les transactions sont sécurisées et que les utilisateurs ont un contrôle total sur leurs actifs.
Ondo Finance est conçu pour être interopérable avec diverses blockchains, ce qui facilite ainsi son intégration avec d’autres protocoles DeFi. Cette interopérabilité permet à Ondo de tirer parti de la liquidité et des fonctionnalités des autres plateformes blockchain, offrant ainsi une expérience utilisateur améliorée.
Récemment, Ondo Finance a d’ailleurs transféré 95 millions de dollars vers le nouveau fonds tokenisé BUIDL de BlackRock.
Caractéristiques principales de Ondo Finance :
- Services financiers décentralisés : Offre des produits financiers utilisant des actifs réels comme garantie pour fournir des solutions de financement plus transparentes et accessibles.
- Interopérabilité : Conçu pour être compatible avec diverses blockchains et protocoles DeFi.
- Sécurité et transparence : Utilisation de la blockchain pour assurer la sécurité et la transparence des transactions financières.
A quoi sert le jeton $ONDO ?
Le jeton d’Ondo est utilisé pour plusieurs fonctions essentielles au sein de la plateforme :
- Gouvernance : Permet aux détenteurs de participer aux décisions de gouvernance de la plateforme.
- Staking : Les utilisateurs peuvent staker leurs jetons pour sécuriser le réseau et recevoir des récompenses.
- Paiement des frais : Utilisé pour couvrir les frais de transaction et autres services sur la plateforme Ondo.
Pour en apprendre davantage sur Ondo Finance et son jeton $ONDO : cliquez sur ce lien
