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Qu’est-ce que C.R.E.A.M. Finance (CREAM) ?
C.R.E.A.M Finance (aka Crypto runs everything around me) est une plateforme décentralisée en pair-à-pair de DeFi qui propose des services de prêt, d'emprunt, de swap, de paiement et de tokenisation pour des actifs digitaux. Le protocole Cream Finance a été créé en tant que fork de Compound Finance, alors que sa plateforme d'échange Cream SWAP est basée sur le code de Balancer Labs.
C.R.E.A.M. Finance est open source et ne requiert pas d'autorisation. Il est multichain et propose des récompenses de yield farming à ses utilisateurs pour développer son réseau.
Le projet Cream Finance
Il a été lancé de manière totalement inattendue sur le réseau Ethereum le 3 août 2020 grâce à la pool de liquidité YOLO. Il a ensuite été mis en ligne sur la Binance Smart Chain (BSC) en septembre 2020.
Derrière ce projet, on trouve un entrepreneur taïwanais du nom de Jeffrey Huang, qui lors du lancement s’est identifié comme « le dictateur semi-bénévole de CREAM ». Il est aussi le fondateur de MITHRIL, le réseau social basé sur Ethereum.
Leo Cheng, le co-fondateur et chef de projet chez Cream Finance, a donné une interview à propos de ce projet à la chaine « The Science of DeFi » à l’occasion de la DEFIICON 2021.
La cryptomonnaie Cream et sa distribution
Le CREAM donne à ses utilisateurs la possibilité de prêter, emprunter, conserver ou d'échanger des actifs et de participer à la gouvernance du réseau, en leur permettant de voter à propos des actifs à inclure ou à retirer de la plateforme.
Les jetons ont été distribués comme suit :
- 10% des jetons (soit 900 000 unités) sont dédiés à l'équipe et aux conseillers, dont 75 % ont une période de vesting de plus de quatre ans.
- 10% seront utilisés pour le seed sur une période de vesting de quatre ans (et un délai d'un an).
- 20% (1,8 million) de CREAM seront utilisés pour inciter les fournisseurs de liquidité à jouer le jeu.
- 60% (5,4 millions) sont destinés à la gouvernance.
A ce jour, sa valeur totale verrouillée (TVL) de 1,5 million de dollars fait d’elle, la seconde plus grosse plateforme de prêt et d’emprunt décentralisée sur la Binance Smart Chain. Derrière Venus, capitalisant une TVL de 2,35 millions de dollars.
Le coin CREAM est présent sur la blockchain Polygon, Ethereum et la Binance Smart Chain.
Il est listé sur CoinGecko, CoinMarketCap, Uniswap et Binance.
Pourquoi ce projet est-il unique ?
Cream Finance aide à fournir de la liquidité aux actifs DeFi importants à travers la création automatisée de marchés (AMM). Ce qui permet aux utilisateurs d'emprunter, de prêter des actifs et d'obtenir des récompenses de minage de liquidités sous forme de jeton CREAM, en fournissant tout type d'actif compatible comme garantie. En retour, la plateforme perçoit des frais sur les swap, les prêts et les emprunts des utilisateurs.
La plateforme ambitionne de lister et soutenir des crypto-monnaies importantes pour le secteur de la DeFi, comme les plus grands stablecoins (USDT, BUSD, yCRV, etc.), les crypto-monnaies de gouvernance (COMP, BAL, YFI, CRV, CREAM etc.) et d'autres crypto-monnaies de prêt telles que l'ETH, renBTC et LINK.
En tant que token ERC20 du réseau Ethereum, le CREAM peut faire fonctionner des Machines Virtuelles Ethereum grâce aux smart contracts. Les utilisateurs peuvent créer des DApps pour leur communauté, ce qui permet de mieux connecter différents services financiers entre eux.
Le jeton CREAM peut être staké sur une période maximale de quatre ans pour multiplier les récompenses. Cependant, il est impossible de faire débloquer les fonds par un administrateur : vous ne pouvez donc recevoir vos récompenses qu'à la fin de votre période de staking.
Une nouveauté plus qu’intéressante a fait son apparition pour la première fois dans la DeFi, les utilisateurs de C.R.E.A.M. Finance peuvent désormais gagner des « validators rewards » en plus de la supply actuelle d'APY. Au lancement, cette fonctionnalité n'est disponible que pour les utilisateurs déposant des BNB (sur la BSC), mais celle-ci sera étendue à d'autres blockchains dans les mois à venir.
La fonctionnalité « Boosted Savings » est unique pour la communauté de la DeFi. En effet, les utilisateurs prêtent simplement leurs BNB sur la BSC et profitent des intérêts composés automatiquement.
Comment le réseau C.R.E.A.M. est-il sécurisé ?
Bien que son code n'ait été audité qu’une seule fois, le 28 janvier 2021 par Trails of Bits ce qui est un audit solide, il bénéficie tout de même, de la validation de plusieurs leaders DeFi. Cependant, le risque zéro n’existe pas, mais cet audit reste tout de même, plutôt rassurant pour les investisseurs.
En avril, une campagne de recherche de bug (Bug Bounty) d’une valeur de 1,5 million de dollars avait été lancée sur leur réseau, avec comme but de rendre la sécurité du projet plus forte et plus solide.
Le 11 mai 2021, C.R.E.A.M. Finance annonce une nouvelle fonctionnalité renforçant leur sécurité une nouvelle fois : un plafond de garantie, le Collateral Cap. Cette fonction permet de stabiliser le projet et supprimer le risque systémique créé par des actifs uniques.
La fonction de Collateral Cap assure la garantie effective maximale d'un marché, mesurée en unités de jeton de celui-ci. Si le plafond de garantie d'un marché est fixé à 1 million, cela signifie que seulement 1 million de jetons peuvent être utilisés comme garantie.
En conclusion, CREAM est un combinateur de protocoles DeFi polyvalent, innovant, sécurisé et de pointe. Sa principale caractéristique est qu'il améliore les protocoles existants tout en fournissant tous les services de base. En peu de temps, la plateforme a acquis une reconnaissance et une adoption significatives.
Bien qu'il n'ait pas de roadmap claire, il est susceptible de continuer à innover et à expérimenter de nouvelles idées à mesure que l'équipe et la communauté évoluent.
Vous pouvez suivre leur évolution, directement sur leur medium à l’adresse suivante.
