XTB Avis 2024 : Plateforme fiable ou arnaque ?

Historiquement, le secteur de la finance a toujours suscité un grand intérêt chez les investisseurs et les traders. Depuis plusieurs années, l’essor des crypto-monnaies a fait apparaître de nouveaux acteurs sur le marché. Néanmoins, les acteurs historiques de la finance comme le courtier XTB continuent de développer une offre concurrentielle en intégrant les crypto-monnaies au sein de leur offre diversifiée de produits financiers.

Cet article vous est proposé en collaboration commerciale avec XTB (en savoir plus).

Lancé sur le marché en 2002, X-Trade Brokers (XTB) est une plateforme de trading en ligne. En tant que courtier, XTB est spécialisée dans les produits financiers traditionnels en proposant une activité de services d’investissement à ses clients. Depuis quelques années, l’entreprise développe, en parallèle de son activité sur les instruments financiers classiques, une offre conçue spécifiquement pour répondre aux nouveaux enjeux des crypto monnaies.

Fortement régulée, XTB est notamment suivie avec attention par plusieurs autorités financières dont la FCA au Royaume-Uni, mais également par l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF). En France, la plateforme est contrôlée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Dans cet article, découvrez en profondeur la plateforme XTB.

XTB : Un courtier populaire de la finance traditionnelle

Installé en France depuis 2010, XTB est autorisé, en vertu d’un passeport européen, à fournir des services de réception et transmission d’ordres pour le compte de tiers, d’exécution d’ordres pour le compte de tiers et de négociation pour compte propre.

En tant que courtier, XTB propose à ses clients d’investir sur le marché des actions et des CFD en ayant la possibilité d’avoir un accès instantané à des centaines de marchés mondiaux. Cette prouesse est réalisée grâce à l’expérience accumulée lors des deux dernières décennies par l’entreprise, notamment grâce à sa présence dans 13 pays différents, dont la France, le Royaume-Uni ou encore l’Allemagne.

Lors de la rédaction de cet article, XTB possède plus de 700 000 clients à travers le monde.

La plateforme de trading de XTB : xStation 5

Loin est le temps où les traders se réunissaient dans des salles de marché pour transmettre leurs ordres d’investissements. Désormais, à l’heure du numérique, le trading et l’investissement se passent presque exclusivement en ligne.

Dès lors, XTB s’est chargée de développer une plateforme intuitive répondant aux attentes de ses clients.

La plateforme de trading de XTB, appelée xStation 5, a remporté plusieurs prix prestigieux, notamment le Grand Prix de l’Excellence en 2019, le Prix de la Meilleure Application de Trading en 2021, le Prix de la Meilleure Plateforme de Trading en 2023 et a également été élue Meilleure Exécution par l’Agence IAT.

Sa plateforme xStation 5 a été développée pour s’adapter à tous les besoins afin de ne pas seulement contenter les utilisateurs avertis. Ainsi, doté d’une interface intuitive et facile d’utilisation, xStation 5 sait s’adapter au niveau de son utilisateur qu’il soit néophyte ou expérimenté.

Une plateforme disponible sur web et mobile

Grâce à cette plateforme, les clients de XTB sont en mesure de prendre des décisions de trading à tout moment de la journée. En effet, la plateforme est disponible sur Web, sur mobile, mais également en application de bureau.

Soucieux de répondre à tout utilisateur, la plateforme web est compatible avec Google Chrome, Firefox, Safari et Opera. L’application mobile est quant à elle entièrement disponible sur portable grâce à sa compatibilité avec iOS et Android. Enfin, l’application de bureau peut être installée sur des appareils Microsoft en supportant les versions 32 et 64 bits et évidemment sur Mac.

Une plateforme dotée de nombreuses fonctionnalités

Alors que l’on connait la difficulté pour un trader de rester dans le positif sur le long terme, XTB souhaite accompagner au mieux ses clients afin de les aider à prendre les meilleures décisions possibles sur le marché.

D’abord, xStation 5 met à disposition de ses utilisateurs un large éventail d’outils d’analyse technique dont des outils graphiques particulièrement précis. Ces outils sont particulièrement pertinents puisqu’il est possible de trader de nombreux instruments financiers directement sur cette plateforme. D’ailleurs, XTB a conscience de la nécessité d’offrir une grande personnalisation à ses utilisateurs en leur permettant d’adapter l’apparence de leur application afin que cette dernière corresponde à leurs attentes.

Ainsi, il est possible de trader les actions et ETF, mais aussi les CFD Forex, indices, matières premières et crypto monnaies au sein d’une seule et même application. En tout, l’utilisateur aura accès à plus de 5600 instruments financiers différents. Dès lors, il est important de noter que pour un utilisateur néophyte certaines fonctionnalités pourront nécessiter un temps d’adaptation et de compréhension avant d’être prises en main.

Enfin, la plateforme permet aux utilisateurs d’accéder en direct aux sentiments de marché des clients de XTB du monde entier en leur permettant notamment de filtrer les classes d’actifs. De plus, les utilisateurs ont la possibilité d’accéder à des actualités pertinentes en lien avec leur activité de trading.

Les différents services de trading présents sur XTB

Comme annoncé précédemment au cours de cet article, XTB propose de nombreux instruments financiers différents sur sa plateforme. Néanmoins, chaque produit possède ses propres spécificités qu’il est important d’avoir en tête. Passons-les en revue.

Le marché du forex

XTB propose à ses clients d’avoir une activité sur le marché du CFD Forex. Le marché du forex – ou marché des changes – se caractérise par la possibilité d’échanger les différentes devises existantes dans le monde. Ainsi, il est possible d’acheter ou de vendre de l’euro contre du dollar par exemple. L’intérêt de ce trading étant de réaliser des plus-values sur les fluctuations des taux de change.

Les CFD (Contrat pour la différence) permettent aux traders de spéculer sur l’évolution du cours d’un indice boursier sans jamais réellement détenir l’actif sous-jacent. Ainsi, les CFD sont souvent réservés à des particuliers avertis ayant une grande expérience en la matière.

Bien que le marché du CFD Forex soit une activité particulièrement risquée en raison de la présence de nombreux participants professionnels tels que des banques institutionnelles et des entreprises multinationales, il est accessible à des clients non professionnels.

XTB propose alors d »investir sur ce marché en mettant à disposition de ses clients 48 paires de devises différentes telles que l’EURUSD, l’EURCHF, l’USDJPY avec des spreads réduits à partir de 0,1 pips. De plus, ce marché est disponible 24h/24 durant 5 jours dans la semaine sans qu’il y ait de dépôt minimum à réaliser sur la plateforme.

CFD Indices

Chez XTB, il est possible de s’affairer au trading de CFD avec de faibles coûts de transaction. Ainsi, la plateforme permet d’échanger plus de 20 indices du monde entier, comme le CAC40, le DAX30, le NASDAQ, le S&P500 et de spéculer à la hausse ou à la baisse sur ces différents actifs. De plus, le trading de CFD implique systématiquement un effet de levier plafonné à 1:30.

D’ailleurs, XTB indique sur son site que « Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 80% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD ».

A noter que les indices présents dans la catégorie des CFD ne peuvent pas tous être échangés au même moment et font l’objet de spreads sur indices à partir de 1 pip. Ainsi, par exemple, l’UK100 peut s’échanger de 2h00 à 22h00 tandis que l’US2000 peut s’échanger de 4h05 à 23h00.

Les matières premières

Valeur sûre depuis des siècles, les CFD matières premières peuvent s’échanger chez XTB. Ainsi, à de faibles coûts de transaction, la plateforme propose à ses utilisateurs de négocier des matières premières comme l’or, l’argent ou encore le pétrole. De plus, le spread sur les matières premières est à partir de 0,03 pip.

Grâce à une interface claire permettant notamment d’intégrer les rollovers au sein de son plan de trading, les utilisateurs peuvent prendre part à ce marché en continu 24h/24 sans interruption dans la semaine. En revanche, une forte volatilité est à prévoir sur les matières premières et les métaux précieux.

Les actions

Au delà des CFD, XTB met également à disposition de ses utilisateurs les actions, en Compte Titre Ordinaire, avec zéro commission (dans la limite de 100,000 euros investis par mois puis 0,2% au delà). À savoir que pour investir sur les actions de Tesla, Netflix ou encore Amazon, il est possible de le faire à partir de 10 euros.

Les plus de 2,000 actions disponibles dans cette catégorie sont dites « au comptant » c’est à dire que le client possède les actions achetées. Autrement dit, lors de l’achat d’une action, vous obtiendrez directement l’équivalent de ces actions sur votre compte à son prix actuel sur le marché.

De fait, pour assurer un trading optimal, la plateforme de trading de XTB met à disposition de ses utilisateurs un accès gratuit aux cours en temps réel ainsi qu’un accès à l’ensemble des Actions sur un seul et même compte.

Les Exchange-Traded Funds (ETF)

Dans la lignée des autres produits financiers classiques, XTB propose à ses clients particuliers comme professionnels d’investir sur plus de 200 ETF différents. Concrètement, un ETF entend reproduire l’évolution de la valeur d’un indice ou d’un actif donné. Ainsi, il est possible d’acheter et de vendre des actions d’un portefeuille diversifié de titres.

XTB propose d’investir sur des entreprises ou des matières premières par le biais des ETF en Compte Titre Ordinaire à partir de 10 euros. En revanche, bien qu’il y ait une valeur minimale de transaction de seulement 10 euros, il faut faire preuve d’une grande prudence en utilisant ce produit financier.

De la même manière que pour les actions, aucune commission ne sera appliquée avant d’atteindre la limite de 100,000 euros par mois. De plus, XTB met à disposition de ses clients une plateforme d’investissement intuitive avec un scanner ETF avancé. Enfin, un service client est disponible 24h/24 et 5 jours par semaine.

Investissez sur les crypto monnaies avec XTB

Au-delà d’être une plateforme permettant d’investir sur les produits de la finance traditionnelle, XTB est également un courtier de crypto-monnaies. Ainsi, il est possible d’investir sur plus de 50 CFD Crypto différents, dont le Bitcoin, Ethereum ou encore le Dogecoin.

Néanmoins, à la différence d’un exchange comme Binance, l’entreprise ne possède aucune des crypto-monnaies qu’elle met à disposition de ses utilisateurs. Dès lors, les clients souhaitant se procurer des crypto-monnaies ne peuvent pas réellement les détenir après leur achat. Ils ont accès qu’à un CFD sur des crypto-monnaies.

De fait, bien qu’il y ait un risque bien plus mesuré de risque de perte en capital due aux attaques de hackers, l’utilisateur ne pourra pas interagir avec la blockchain ou la DeFi à partir de son compte XTB. En revanche, il est en mesure de spéculer sur l’évolution du cours des crypto monnaies les plus populaires du marché. Ainsi, l’investisseur aura l’avantage de pouvoir profiter des baisses grâce à la vente à découvert.

Comme le veut le marché des crypto monnaies, le trading de crypto monnaies est disponible tous les jours de la semaine sans interruption. De plus, grâce à la supervision de la KNF et à la ségrégation des fonds chez BNP Paribas, XTB assure une grande transparence sur les dépôts et des retraits rapides. D’ailleurs, les frais de trading dans cette catégorie de produits sont significativement réduits.

Les différents comptes de trading

XTB propose deux types de comptes de trading différents à ses utilisateurs. Cette pratique est surtout due à la volonté de séparer les clients professionnels et les utilisateurs particuliers. Ainsi, les marchés disponibles selon le type de compte ouvert sur la plateforme seront différents pour éviter de maximiser les risques.

Le compte de trading

Par défaut, l’utilisateur aura accès à un Compte à Risque Limité qui lui permet de bénéficier de la protection contre le solde négatif et de ne pas pouvoir perdre plus que le capital investi.

Lors de l’ouverture d’un tel compte, un utilisateur aura accès aux CFD sur Forex, aux indices, aux matières premières et aux CFD sur les crypto monnaies.

Dès lors, le levier maximum pour ce type de compte sera de 1:30 tandis que le spread minimum de 0,9. L’ouverture d’un tel compte est gratuite et sans dépôt minimum, mais des frais d’inactivité de 10€ par mois peuvent être appliqués en cas d’inactivité d’une durée de 12 mois.

Le client professionnel

Un second compte est disponible pour les clients de XTB, mais seulement réservé à un public professionnel. Dès lors, l’obtention du statut de client professionnel est soumise aux conditions suivantes :

• Avoir effectué des transactions d’une valeur nominale équivalente à 50,000 euros à une fréquence moyenne de 10 opérations par trimestre au cours des quatre derniers trimestres
• La taille de son portefeuille d’instruments financiers, y compris les dépôts en espèces et les actifs financiers, doit être au moins égale à 500,000 euros
• Avoir travaillé dans le secteur financier pendant au moins un an à un poste nécessitant la connaissance des transactions ou des services sur lesquels vous souhaitez investir

Dès lors qu’il aura obtenu le statut auprès de XTB, un client professionnel aura la possibilité d’effectuer des trades sur tous les services de trading susmentionnés avec des leviers bien plus élevés que le compte de trading destiné aux particuliers. Ainsi, sur les CFD basés sur les principales paires de devises et les principaux indices boursiers, un client professionnel bénéficiera notamment d’un levier de 200 :1.

Les ressources pédagogiques de XTB

En proposant autant de produits financiers différents, XTB propose à ses clients de diversifier leurs investissements. Néanmoins, notamment lorsque l’on vise un public non-professionnel, il est nécessaire de faire un travail éducatif en amont de toute considération commerciale.

XTB entend accompagner activement ses utilisateurs dans leur quête de compréhension des marchés financiers en apportant deux ressources différentes, mais complémentaires, afin de les aider à prendre les meilleures décisions possibles dans le futur.

La compréhension du monde financier

Pour naviguer sereinement dans l’univers de la finance, la prise en considération de l’actualité est inévitablement une obligation pour tout investisseur consciencieux. De fait, XTB met à disposition de ses utilisateurs une rubrique entièrement consacrée à l’actualité financière en leur proposant de nombreux articles traitants des informations chaudes du moment.

En parallèle, XTB met à jour régulièrement un calendrier économique permettant à ses utilisateurs d’avoir un suivi précis sur les conférences, rapports et autres conclusions donnés généralement par des gouvernements ou des institutions financières de renommées internationales.

L’accès à des ressources éducatives sur le monde financier

Sur le marché, la prise de décision optimale dépend de nombreux facteurs, mais l’accès à la connaissance permet indubitablement d’en améliorer la précision.

Sur son site, XTB développe activement sa formation gratuite pour permettre à ses utilisateurs de comprendre les enjeux financiers qui les entourent. Ainsi, ces derniers ont accès à un nombre considérable de contenus éducatifs allant de l’explication la plus basique à des concepts bien plus complexes.

De plus, pour éviter une surcharge informationnelle, XTB a divisé cette partie du site en plusieurs onglets différents pour permettre à l’utilisateur de retrouver rapidement l’information qu’il recherche. Par exemple, une rubrique « matières premières » et une rubrique « crypto monnaies » coexistent de sorte à répondre aux besoins des amateurs d’or ou de Bitcoin.

Enfin, à côté des articles, XTB coopère avec des acteurs du monde de la finance pour éditer des vidéos sur sa chaine YouTube, mais également pour aider les utilisateurs à perfectionner leurs connaissances en trading grâce à des formations en ligne ou des webinaires en direct.

Conclusion

Fort de 20 ans d’expérience dans le domaine de la finance, XTB fait forte impression et permet efficacement d’apparaitre comme un courtier de confiance. Grâce à l’obtention de nombreuses autorisations auprès de plusieurs autorités financières et la mise en place de frais compétitifs, l’entreprise peut se targuer d’offrir un service de qualité à ses clients.

Ainsi, XTB est une plateforme de trading complète permettant de naviguer à la fois dans les profondeurs de la finance traditionnelle, mais d’explorer également le monde des crypto monnaies. Grâce au développement de son application de trading et de contenus pédagogiques, XTB permet à l’utilisateur de prendre des décisions de trading dans les meilleures conditions possibles.

Ce site et les informations qui y sont publiées ne constituent en aucun cas des conseils en investissement ni une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Entre 74 et 89 % des comptes de clients de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Questions fréquemment posées sur XTB

Qu’est-ce que XTB ?
XTB est une plateforme de trading en ligne qui permet de trader une variété d’actifs financiers, tels que les actions, les indices, les matières premières, les devises (Forex), et les cryptomonnaies via des CFD (contrats sur différence).

Comment s’inscrire sur XTB ?
Pour s’inscrire sur XTB, il suffit de vous rendre sur le site officiel, de cliquer sur « Créer un compte », de renseigner vos informations personnelles, de vérifier votre identité (KYC) et de commencer à trader une fois votre compte validé.

XTB est-elle disponible en France ?
Oui, XTB est disponible en France et est régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), garantissant une conformité avec les réglementations locales et européennes.

Quels sont les frais sur XTB ?
Les frais sur XTB varient selon les instruments tradés. Pour les actions et ETF, il n’y a pas de frais de commission jusqu’à un certain volume mensuel. Les CFD, quant à eux, ont des spreads qui varient en fonction du marché.

Quels actifs sont disponibles sur XTB ?
XTB propose une large gamme d’actifs, y compris des actions, indices boursiers, devises (Forex), cryptomonnaies, matières premières, et ETF. La plateforme permet également de trader via des CFD.

Comment acheter des actions sur XTB ?
Pour acheter des actions sur XTB, connectez-vous à votre compte, accédez à la section dédiée aux actions, recherchez l’action souhaitée, passez un ordre d’achat en fonction de votre stratégie et confirmez la transaction.

Comment vendre des actions ou des CFD sur XTB ?
Pour vendre des actions ou des CFD, allez dans votre portefeuille, sélectionnez l’actif que vous souhaitez vendre, entrez la quantité et passez l’ordre de vente en fonction du prix souhaité ou au prix du marché.

XTB est-elle sécurisée ?
Oui, XTB est une plateforme régulée en Europe et en France, et met en place des mesures de sécurité robustes telles que l’authentification à deux facteurs (2FA), le stockage sécurisé des fonds des utilisateurs et la protection contre le solde négatif.

Comment retirer des fonds de XTB vers un compte bancaire ?
Pour retirer des fonds, allez dans la section « Retraits » de votre compte XTB, sélectionnez votre compte bancaire associé, entrez le montant à retirer et confirmez la transaction. Le transfert se fait par virement bancaire.

Quels sont les délais de retrait sur XTB ?
Les retraits par virement bancaire prennent généralement 1 à 3 jours ouvrables pour être crédités sur votre compte. Les délais peuvent varier en fonction de la banque.

XTB propose-t-elle une application mobile ?
Oui, XTB propose une application mobile appelée xStation disponible sur iOS et Android. Elle permet de trader, de suivre les marchés et de gérer votre portefeuille directement depuis votre smartphone.

Quels moyens de paiement sont acceptés sur XTB ?
XTB accepte les dépôts via virement bancaire, carte bancaire et certains portefeuilles électroniques comme PayPal. Les dépôts via virement bancaire sont souvent sans frais.

XTB est-elle adaptée aux débutants ?
Oui, XTB propose une interface conviviale, des comptes démo gratuits pour s’entraîner, ainsi que des ressources éducatives complètes pour aider les débutants à comprendre le trading et à développer leurs compétences.

Comment déposer des fonds sur XTB ?
Pour déposer des fonds, connectez-vous à votre compte, accédez à la section « Dépôt », choisissez la méthode de dépôt (virement, carte bancaire ou e-wallet), entrez le montant et suivez les instructions pour finaliser le dépôt.

XTB propose-t-elle du trading de cryptomonnaies ?
Oui, XTB permet de trader les principales cryptomonnaies telles que Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), et d’autres sous forme de CFD, vous permettant de spéculer sur leurs variations de prix sans détenir l’actif sous-jacent.

Quels sont les avantages de XTB par rapport à d’autres plateformes ?
XTB se distingue par son interface conviviale, ses faibles frais sur les actions et ETF, une large gamme d’actifs disponibles, une régulation européenne solide et un excellent service client.

Comment fonctionne le trading sur marge sur XTB ?
Le trading sur marge permet aux utilisateurs de trader avec un effet de levier, ce qui signifie qu’ils peuvent ouvrir des positions plus grandes que leur capital initial. Cela permet de maximiser les gains potentiels, mais augmente aussi le risque de pertes.

Quels sont les frais de retrait sur XTB ?
XTB propose des retraits gratuits via virement bancaire pour les utilisateurs en France, mais des frais peuvent s’appliquer pour les retraits internationaux ou pour les petits montants selon la méthode utilisée.

XTB est-elle régulée ?
Oui, XTB est régulée par plusieurs autorités financières en Europe, y compris l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France, ce qui garantit que la plateforme respecte des normes strictes de sécurité et de transparence.

Peut-on acheter des fractions d’actions sur XTB ?
Oui, XTB permet d’acheter des fractions d’actions sur certaines valeurs, ce qui signifie que vous pouvez investir dans des actions coûteuses avec de plus petits montants.

XTB propose-t-elle des produits dérivés ?
Oui, XTB propose des CFD (contrats sur différence) sur divers actifs, notamment les actions, les indices, les cryptomonnaies et les matières premières, permettant aux utilisateurs de spéculer sur les mouvements de prix sans posséder les actifs sous-jacents.

XTB est-elle compatible avec les virements SEPA ?
Oui, XTB accepte les virements bancaires SEPA, facilitant ainsi les dépôts et retraits pour les utilisateurs en France et en Europe sans frais supplémentaires pour ces transactions.

Comment fonctionne l’authentification à deux facteurs (2FA) sur XTB ?
L’authentification à deux facteurs (2FA) permet de sécuriser davantage votre compte XTB. Vous pouvez l’activer dans les paramètres de sécurité et utiliser une application comme Google Authenticator pour valider vos connexions.

Comment transférer des actions ou des CFD vers un autre portefeuille sur XTB ?
Les CFD ne peuvent pas être transférés. Pour les actions, XTB est une plateforme de trading CFD, donc les actions détenues ne peuvent pas être transférées vers un autre portefeuille, car il ne s’agit pas d’actions physiques, mais de produits dérivés.

XTB est-elle une bonne option pour trader des cryptomonnaies en France ?
Oui, XTB est une bonne option pour les traders français intéressés par le trading de cryptomonnaies via CFD. La plateforme est régulée et propose une large sélection de cryptos, avec un effet de levier disponible.

Quels sont les délais de traitement des transactions en cryptomonnaies sur XTB ?
Les transactions en cryptomonnaies via CFD sont traitées en temps réel, en fonction des mouvements du marché. Vous n’achetez pas réellement les cryptos, mais vous spéculez sur leur prix.

XTB propose-t-elle des ressources éducatives pour les débutants ?
Oui, XTB offre une vaste bibliothèque de ressources éducatives, comprenant des webinaires, des articles, des vidéos tutoriels, et des ebooks pour aider les débutants à apprendre les bases du trading.

Comment fonctionne la vérification d’identité (KYC) sur XTB ?
La vérification KYC est requise pour activer pleinement votre compte. Vous devrez fournir une pièce d’identité valide et un justificatif de domicile pour vérifier votre identité conformément aux régulations européennes.

Comment contacter le service client de XTB ?
Le service client de XTB est joignable via chat en direct, email ou téléphone. Ils offrent un support en français et sont réputés pour leur réactivité et leur assistance de qualité.