L’accès au marché financier est un véritable défi dans l’économie actuelle. Alors que de plus en plus de personnes souhaitent épargner leur argent, le développement de plateformes à même de leur offrir une solution pertinente se fait de plus en plus pressant. En ce sens, Trade Republic se présente comme une plateforme idéale pour épargner son argent sur les marchés financiers.
Trade Republic est un courtier se distinguant de ses concurrents grâce à l’élaboration d’une stratégie particulièrement innovante sur le marché. Grâce à sa volonté de démocratiser l’accès aux marchés financiers au plus grand nombre, la plateforme s’est établie comme une référence dans son domaine.
Lancée en 2015 et présente initialement en Allemagne, la plateforme est disponible en France depuis l’année 2021. D’ailleurs, Trade Republic s’est rapidement constitué une large base d’utilisateurs avec plus de 1 million de clients pour plus de 6 milliards d’actifs sous gestion.
Dans cet article, partons à la découverte de Trade Republic.
Retrouvez ici notre tutoriel complet pour commencer à investir sur Trade Republic.
Sommaire
- Découvrez notre entretien vidéo avec Trade Republic
- Qui est Trade Republic ?
- La sécurité des fonds sur Trade Republic
- Les différents comptes sur Trade Republic
- Les différents produits disponibles sur Trade Republic
- Les produits à effet de levier sur Trade Republic
- Conclusion
- Questions fréquemment posées au sujet de Trade Republic
Cet article vous est proposé en collaboration commerciale avec Trade Republic (en savoir plus).
Découvrez notre entretien vidéo avec Trade Republic
Qui est Trade Republic ?
Trade Republic souhaite faciliter l’accès à l’investissement pour ses utilisateurs afin de leur permettre d’obtenir sur le long terme des rendements plus importants que ceux de leur épargne bancaire. Néanmoins, la concrétisation de cet objectif passe inévitablement par l’accomplissement de plusieurs objectifs distincts.
D’abord, les créateurs de la plateforme ont eu à cœur d’apporter une plateforme disruptive en développant leur propre infrastructure technologique et financière. Cette infrastructure a pour objectif d’offrir un accès simplifié aux marchés financiers en misant sur une forte automatisation de l’investissement des utilisateurs.
Dès lors, plusieurs critères se doivent de constituer la plateforme : la simplicité, la rapidité et la sécurité.
Trade Republic : une application 100 % mobile
Trade Republic se différencie de ses concurrents en s’adaptant par principe aux nouveaux modes de consommation des utilisateurs. Dès lors, Trade Republic a été conçu pour être utilisé sur son téléphone. Ainsi, l’application est disponible sur iOS et Android. Néanmoins, une version web est disponible pour les utilisateurs.
Les clients de Trade Republic ont un accès rapide et simplifié à leur compte. De fait, ils peuvent investir rapidement et simplement sans considération de leur localisation.
De plus, l’application a été développée pour être intuitive pour l’utilisateur. Ainsi, l’application affiche en temps réel l’évolution des cotations sur les différents marchés internationaux, mais également les différents types d’ordre accessible sur des horaires étendus de 7h30 à 23h.
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Les faibles frais sur Trade Republic
Dans le secteur du courtage, les frais peuvent souvent représenter un frein conséquent pour les utilisateurs. En effet, que ce soit pour la tenue de compte ou les taux de change, les courtiers peuvent souvent faire payer de nombreux frais pour l’utilisation de leur service.
Conscient que ces frais représentent une barrière à l’entrée pour les investisseurs, Trade Republic s’est démarqué de ses concurrents en proposant une liste de frais facile à comprendre et parmi les moins chers du marché.
Concrètement, Trade Republic a fait le choix d’exonérer ses clients des commissions habituelles pouvant atteindre jusqu’à 30 euros lors de l’achat ou de la vente d’un titre. Dès lors, Trade Republic facture seulement 1 € par transaction sans considération du type ou du montant de la transaction.
Grâce à cette stratégie, les clients sont protégés des frais cachés tout en bénéficiant d’une application mobile simple d’utilisation.
La sécurité des fonds sur Trade Republic
La sécurité est certainement l’aspect principal pour une plateforme d’investissement. Que ce soit pour assurer l’argent de ses clients ou pour respecter le cadre légal de son secteur d’activité, Trade Republic se doit d’offrir des garanties de sécurité à ses utilisateurs.
D’un point de vue juridique, Trade Republic est une institution financière allemande, mais régit comme une entreprise d’investissement sous la loi française. Concrètement, la plateforme est surveillée en Allemagne par l’Autorité fédérale de supervision financière (BaFin) et par la Banque fédérale d’Allemagne.
Les partenaires
Concrètement, grâce à cette directive, les utilisateurs ont le bénéfice d’une assurance sur leurs fonds placés sur les comptes-espèces de Trade Republic. Dès lors, si Trade Republic se trouve dans l’incapacité de faire face à ses créanciers, chaque client est assuré d’être protégé jusqu’à 100,000 euros sur son investissement.
La préservation des fonds des utilisateurs passe par une collaboration active avec d’autres institutions financières de renommée internationale. En ce sens, Trade Republic travaille avec des partenaires bancaires stratégiques tels que J.P Morgan, la Deutsche Bundesbank, Citibank et Solaris SE.
Ainsi, ces banques étant soumises à une stricte réglementation, leur participation à la sécurisation des fonds des clients de Trade Republic est une forte garantie pour ces derniers. Plus précisément, les fonds des utilisateurs sont détenus et protégés au travers de ces différentes banques.
Une garantie de 100,000 euros
La garantie des fonds des utilisateurs à hauteur de 100,000 euros chez Trade Republic est encadrée par la directive sur les systèmes de garantie des dépôts (SGD).
Concrètement, grâce à cette directive, les utilisateurs ont le bénéfice d’une assurance sur leurs fonds placés sur les comptes-espèces de Trade Republic. Dès lors, si Trade Republic se trouve dans l’incapacité de faire face à ses créanciers, chaque client est assuré d’être protégé jusqu’à 100,000 euros sur son investissement.
En revanche, les titres des comptes-titres ne sont pas sujets à cette protection. Pour autant, les titres sont encore mieux protégés puisqu'ils sont détenus de manière indépendante auprès d'un dépositaire de titre qui n'a d'autres fonctions que de détenir les titres. De plus, ces actifs sont détenus au nom du propriétaire.
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Les différents comptes sur Trade Republic
Sur Trade Republic, l’obtention d’un titre est possible grâce à la combinaison de deux types de comptes : le compte-espèce et le compte-titre. Il s’agit tout simplement de deux comptes complémentaires.
Le compte-espèce est celui sur lequel vous possédez de l’argent FIAT tandis que le compte-titre est celui sur lequel vous possédez vos titres, actions ou cryptos.
Néanmoins, lors du passage d’un ordre, il est indispensable de ne pas dépasser le solde disponible sur son compte espèce. A noter qu’il est possible d’augmenter le crédit de son compte espèce par carte bancaire ou par virement bancaire. En revanche, il est nécessaire de procéder au préalable à la vérification d’identité de son compte-espèce.
Les différents produits disponibles sur Trade Republic
L’objectif de démocratiser l’épargne s’accompagne inévitablement d’une offre variée. En ce sens, Trade Republic propose plusieurs produits différents sur son application pour permettre de contenter tous ses clients.
Plan d’investissement programmé
Le premier produit phare de Trade Republic est le Plan d’investissement programmé.
Ce Plan d’investissement programmé s’adresse principalement aux investisseurs passifs ou intéressés par le long terme et qui souhaitent lisser leur entrée sur le marché avec une méthode de type DCA.
Grâce à ce produit, les clients sont en mesure d’automatiser gratuitement leur investissement, mais aussi de l'interrompre à tout moment, sans frais sur notamment 2,200 investissements programmés en ETF. Il est également possible de prévoir un plan d'investissement programmé sur des actions ou des crypto monnaies.
Concrètement, le processus est simple puisqu’il suffit de cliquer sur l’action, l’ETF ou la crypto de son choix, d’indiquer la fréquence d’achat et de choisir le montant alloué à cet investissement.
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Les actions et ETFs
Trade Republic propose d’acheter directement des actions et des ETFs à partir de 1€ grâce aux fractions d’actions. La plateforme propose d’ores et déjà 10,200 actions et ETFs à travers le monde.
A savoir qu'un ETF – ou Exchange Traded Funds – est un instrument financier qui permet d’acheter une part d’un panier composé d’une ou plusieurs valeurs mobilières (actions, obligations, matières premières, cryptos, etc.).
Ainsi, les utilisateurs auront l’opportunité d’investir sur les thèmes de leur choix en choisissant d’acheter des actions ou des ETFs liés au développement durable, à l’e-sport ou encore au metaverse.
Les crypto monnaies
Depuis quelque temps, Trade Republic a fait le choix de proposer à ses clients des crypto monnaies sur sa plateforme. Ainsi, il est possible d’acheter et de vendre plus de 50 crypto monnaies différentes. En revanche, ces crypto monnaies seront stockées et protégées par Trade Republic.
Les produits à effet de levier sur Trade Republic
Trade Republic propose à ses utilisateurs d’investir sur les produits de bourse. Cette opportunité est possible grâce aux partenaires de Trade Republic : Citi, HSBC et la Société Générale.
Ces derniers sont destinés à des investisseurs avertis qui souhaiteraient investir sur des produits avec effet de levier. Ainsi, grâce aux partenariats susmentionnés, les clients de Trade Republic ont accès à des warrants, des turbos ou des certificats.
Pour rappel, un effet de levier permet d’augmenter artificiellement la taille d’une position. Ainsi, les variations de prix amplifient les gains, mais également les pertes, pour le client.
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La spécificité des turbos
Trade Republic met à disposition de ses clients un produit particulier : Les Turbos.
Les Turbos permettent de se positionner sur l’évolution du cours d’un actif financier -le sous-jacent- sans avoir à détenir directement cet actif. En revanche, Les Turbos sont adaptés aux utilisateurs expérimentés puisqu’ils obligent à suivre en temps réel l’évolution du cours du sous-jacent et de prendre des décisions sur le court ou moyen terme.
Il existe deux types de Turbos différents : Les Turbos Call et les Turbos Put. Les Turbos Call sont utilisés pour profiter d’une hausse d’un actif sous-jacent tandis que les Turbos Put sont utilisés pour profiter de la baisse d’un actif sous-jacent.
Enfin, les Turbos possèdent un effet de levier qui évolue plus rapidement que celui de son actif sous-jacent. Ainsi, si l’effet de levier initial est de 10, les variations du prix du Turbo seront dix fois plus importantes que celles du sous-jacent.
Il est important de garder à l’esprit que l’utilisation des turbos représente un risque de perte de capital pour l’utilisateur. Ils doivent être utilisés avec précaution par des investisseurs expérimentés.
Conclusion
Trade Republic se positionne comme un leader de son secteur. Grâce à sa stratégie centrée sur l’expérience utilisateur, la plateforme est en mesure de simplifier le processus d’investissement sur les marchés financiers.
De plus, dans une période grandement marquée par la fragilité des exchanges de crypto monnaies, le respect du cadre légal et la supervision par les autorités allemandes de Trade Republic lui permettent de réellement sécuriser les fonds de ses utilisateurs.
Enfin, la grande diversité des produits disponibles sur la plateforme devrait contenter la grande majorité des clients de Trade Republic. En revanche, il est important d’avoir à l’esprit qu’en tant que courtier, Trade Republic ne vous permet pas de posséder en main propre vos crypto monnaies lorsque vous en achetez.
En tout état de cause, Trade Republic se différencie de ses concurrents en proposant de faibles frais couplés à une application entièrement mobile et intuitive.
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Investir sur les marchés boursiers comporte des risques et l'utilisation de produits à effet de levier accentue ces risques : la valeur des investissements peut augmenter comme diminuer et vous pourriez perdre votre investissement initial.
Questions fréquemment posées au sujet de Trade Republic
- 🚀 Qu'est-ce que Trade Republic ?
💡 Trade Republic est une plateforme de trading en ligne basée en Allemagne qui offre la possibilité de négocier des actions, des ETF et des produits dérivés. - 🌍 Trade Republic est-il disponible dans mon pays ?
🌐 Trade Republic est principalement disponible en Allemagne, en Autriche, en France et en Italie. Vérifiez toujours sur leur site Web pour les mises à jour concernant les nouveaux pays. - 🔑 Comment ouvrir un compte sur Trade Republic ?
✅ Pour ouvrir un compte, téléchargez l'application Trade Republic, suivez les instructions pour l'inscription, y compris la vérification d'identité. - 💸 Quels sont les frais de transaction sur Trade Republic ?
💰 Trade Republic facture un frais de transaction fixe d'un euro pour chaque transaction. - 🔒 Trade Republic est-il sûr ?
🛡️ Oui, Trade Republic est réglementé par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) en Allemagne et offre une protection des dépôts jusqu'à 100 000 euros. - 💎 Puis-je acheter des cryptomonnaies sur Trade Republic ?
❌ Non, à la date de ma dernière mise à jour en septembre 2021, Trade Republic n'offre pas la possibilité de négocier des cryptomonnaies. - 🎓 Trade Republic offre-t-il un compte démo ?
⛔️ Non, Trade Republic ne propose pas de compte démo pour le moment. - 💼 Comment déposer de l'argent sur Trade Republic ?
➡️ Vous pouvez déposer de l'argent sur Trade Republic via un virement bancaire. - 💵 Comment retirer de l'argent de Trade Republic ?
⬅️ Vous pouvez retirer de l'argent en faisant une demande de retrait via l'application. - 🛠️ Quels sont les produits disponibles sur Trade Republic ?
🔨 Trade Republic offre une variété de produits, notamment des actions, des ETFs, et des produits dérivés. - 📈 Puis-je négocier des options sur Trade Republic ?
👍 Oui, vous pouvez négocier des options sur Trade Republic. - 📨 Comment contacter le service client de Trade Republic ?
📬 Vous pouvez contacter le service client de Trade Republic via l'option de messagerie dans l'application. - 🏦 Puis-je négocier des actions américaines sur Trade Republic ?
🇺🇸 Oui, Trade Republic propose un certain nombre d'actions américaines pour la négociation. - 🗂️ Trade Republic offre-t-il des conseils en investissement ?
⛔️ Non, Trade Republic est une plateforme de trading autonome, elle ne fournit pas de conseils en investissement. - 🚪 Comment fermer mon compte Trade Republic ?
✉️ Pour fermer votre compte, vous devrez contacter le service client de Trade Republic. - ⏰ Quelle est l'heure d'ouverture du marché sur Trade Republic ?
🕑 Les heures de trading sur Trade Republic dépendent des heures d'ouverture des bourses sur lesquelles les titres sont négociés. - 📍 Comment changer mon adresse sur Trade Republic ?
🔄 Pour changer votre adresse, vous devrez contacter le service client de Trade Republic. - 💻 Puis-je avoir plusieurs comptes sur Trade Republic ?
❌ Non, vous ne pouvez avoir qu'un seul compte chez Trade Republic. - 🔑 Comment réinitialiser mon mot de passe sur Trade Republic ?
🔄 Pour réinitialiser votre mot de passe, utilisez l'option “Mot de passe oublié” sur l'écran de connexion de l'application. - 🏢 Est-ce que Trade Republic propose des comptes pour les entreprises ?
❌ Non, à la date de ma dernière mise à jour en septembre 2021, Trade Republic n'offre pas de comptes pour les entreprises. - 🎯 Les investisseurs français ont-ils la possibilité d'ouvrir un PEA chez Trade Republic ?
Malheureusement, Trade Republic ne fournit pas encore de PEA. Pour bénéficier de ce type d'investissement, il faudra vous tourner vers un autre courtier français. Pour vous aider, nous avons créé un comparatif détaillé. - 💰 Trade Republic offre-t-il des récompenses pour l'invitation de nouveaux membres ?
Oui, Trade Republic propose fréquemment des promotions de parrainage. - 🚀 Peut-on se lancer dans le commerce des cryptomonnaies avec Trade Republic ?
Tout à fait, Trade Republic offre la possibilité d'acquérir et de céder des cryptomonnaies. Vous avez le choix parmi plus de cinquante variétés disponibles. - 💼 Les dividendes sont-ils distribués en investissant via Trade Republic ?
Effectivement, comme tous les autres courtiers en bourse, Trade Republic permet de percevoir les dividendes des actions dans lesquelles on a investi. - 📝 Comment effectuer sa déclaration fiscale avec Trade Republic ?
Les clients de Trade Republic réalisent leurs placements par le biais d'un compte-titres. Il est donc nécessaire de déclarer annuellement les plus-values et moins-values réalisées. Pour plus d'éclaircissements sur la fiscalité liée au trading, vous pouvez consulter notre guide spécifique. - 💵 Quel est le plafond des intérêts chez Trade Republic ?
Les intérêts sont limités à 2% annuellement pour un dépôt ne dépassant pas 50 000€. - 🔮 Trade Republic compte-t-il augmenter ses frais de transaction ?
Non, Trade Republic envisage de maintenir sa rentabilité sans avoir à majorer ses frais externes de transaction. Le courtier génère ses revenus grâce aux ordres à 1€ et partage les frais de gestion des ETF. - 📊 Quel est l'écart acheteur/vendeur appliqué par Trade Republic ?
Sous la supervision de la Banque d'Allemagne et de la Bafin, Trade Republic opère avec la plateforme de négociation électronique LS Exchange. Les écarts acheteur/vendeur sont calqués sur ceux du marché allemand de référence, XETRA, et pour les actions françaises, sur ceux d'Euronext Paris. - 🧾 Trade Republic assiste-t-il les résidents fiscaux français dans leur déclaration d'impôts ?
Pas encore, mais c'est dans les tuyaux. À partir de juin 2021, un document fiscal mensuel sera délivré pour les déclarations de dividendes, et bien sûr, au printemps 2022, vous recevrez votre IFU annuel pour votre déclaration d'impôts. Une notification vous sera envoyée lorsque le document sera disponible. - 🏦 Est-ce que Trade Republic est une banque ?
Bien que Trade Republic détienne une licence bancaire allemande, elle ne propose que des comptes-titres, sans aucun service bancaire traditionnel comme un compte courant, un compte épargne ou une carte bancaire. - 📱 L'application Trade Republic est-elle adaptée aux novices ?
Oui, l'application est assez intuitive et l'absence d'effet de levier, combinée à l'accès aux marchés des actions et des ETF, fait de Trade Republic une plateforme appropriée pour les débutants. Cependant, au fur et à mesure que vos connaissances en trading s'étoffent, vous pourriez souhaiter bénéficier d'un effet de levier ou explorer d'autres marchés, et donc envisager de changer de courtier. - 📈 Quels produits financiers Trade Republic offre-t-il ?
Trade Republic se limite à proposer des actions et des ETFs. Cependant, la sélection d'actions est vaste, avec 7500 actions dont plus de 600 françaises. - 📲 Sur quels appareils peut-on accéder à Trade Republic ?
Trade Republic est disponible via ordinateur ET une application pour iOS et Android.
