L'immobilier est un marché pilier de l'économie qui perdure depuis des siècles. Cependant, avec l'arrivée des crypto monnaies, le secteur immobilier est aujourd'hui considéré comme difficilement accessible pour les petits portefeuilles, ou tout simplement sujet à trop de “contraintes” juridiques.
Découvrez RealT, un projet qui démocratise l'investissement locatif en réduisant les barrières d'entrée du marché immobilier.
Cet article vous est proposé en collaboration commerciale avec le projet RealT (en savoir plus).
Tout savoir sur le projet RealT
Présentation de la plateforme RealT
En place sur le marché depuis près de 4 ans, RealT est une plateforme qui tokénise des biens immobiliers situés principalement aux États-Unis (RealT compte s'étendre en Europe prochainement).
Concrètement, chacune des propriétés disponibles sur RealT est fractionnée en plusieurs milliers de jetons numériques, les RealTokens, déployés sur le réseau Ethereum et la Gnosis Chain, que vous pouvez acquérir à partir de 50 dollars seulement directement depuis votre portefeuille MetaMask.
Il faut savoir que chaque RealToken représente une part/action d’une propriété acquise et déclarée en amont par RealT. Cela signifie que vous pouvez devenir copropriétaire d'un bien immobilier situé à l’autre bout du monde pour quelques dizaines d'euros uniquement, et ce, tout en générant des revenus passifs sur le long terme.
Vous l'aurez compris, grâce à son système de tokenisation qui fractionne les biens locatifs, RealT vous permet d'entrer sur le marché immobilier sans avoir à débourser des sommes astronomiques, en plus d'avoir un accès direct à vos parts. En effet, RealT vous permet de vendre vos parts à tout moment sur sa marketplace officielle.
Aujourd'hui, les biens locatifs sur RealT vous exposent à des rendements annuels généralement situés entre 7% à 20%. Et ces rendements vous sont transférés chaque début de semaine sur votre portefeuille, de manière à assurer une rentrée d'argent régulière.
Quelques informations clés au sujet de RealT
Aujourd’hui, RealT c’est :
- 15 000 investisseurs
- 12 millions de dollars de loyers versés
- Plus de 350 propriétés tokenisées pour une valeur de 100 millions de dollars
- Des fondateurs avec plus de 30 ans d’expérience
RealT – Une nouvelle approche révolutionnaire pour investir dans l'immobilier
Avec RealT, vous évitez également les différentes contraintes liées à la location et la gestion d'un bien (entretien, collecte des revenus…) que l'on retrouve lors d'investissements immobiliers traditionnels. En effet, RealT sous-traite la gestion immobilière à des professionnels locaux. Cela veut dire qu’une fois vos jetons achetés sur la plateforme, vous n’avez absolument rien à faire si ce n'est profiter de vos rendements.
Pour en revenir très rapidement sur la tokénisation des biens immobiliers, ce système divise la valeur totale du bien en plusieurs milliers de RealTokens. En effet, chacune des propriétés acquises possède son propre ensemble de RealTokens, permettant aux investisseurs d'en acquérir une fraction.
Prenons un exemple très simple : vous décidez d’investir dans une petite maison (publiée sur le site RealT) fractionnée en 1000 jetons, en commençant par en acheter 5 à 80 dollars l’unité. Vous posséderez donc 5/1000 du bien immobilier en question, soit 0.5 % de sa valeur monétaire totale. Vos revenus seront donc proportionnels à l'échelle de votre investissement.
Autrement dit, que la valeur totale d’un bien immobilier coûte 100 000 ou 10 millions de dollars, vous avez l’opportunité d’investir dessus grâce aux Realtokens représentant une fraction de la propriété, et ce, pour quelques dizaines de dollars seulement (au minimum).
Ce système de tokénisation permet également d’augmenter l’accessibilité et la liquidité de ce marché en y amenant davantage d’investisseurs potentiels, car le montant minimum d’investissement devient beaucoup plus abordable. En effet, il est bien plus simple de regrouper plusieurs centaines de “petits” investisseurs, qu’une personne capable d’investir des millions d’un coup.
Comment faire ses premiers investissements sur la plateforme RealT ?
Maintenant que vous en savez davantage sur la plateforme RealT et son fonctionnement, découvrez comment faire vos premiers investissements. Avant toute chose, sachez que pour pouvoir investir, il vous sera impératif d’effectuer une vérification d’identité (KYC), afin de respecter la réglementation américaine “Know-Your-Customer/Anti-Money Laundering“.
Dans un premier temps, rendez-vous sur la plateforme RealT puis procédez à la création de votre compte, en cliquant sur l’onglet “Register“.
Après cela, veuillez vérifier votre identité en cliquant sur l’onglet “ID Verification” qui apparaît lorsque vous glissez votre curseur sur “My Account” (ou directement sur votre profil). Vous devez y renseigner quelques informations personnelles (adresse, document d’identité…) et le tour est joué.
Une fois votre identité approuvée par la plateforme RealT, vous serez en mesure d’investir dans votre première propriété. Pour l’exemple, nous allons sélectionner le bien immobilier situé au “14903 Promenade St, Detroit, MI 48213”, acquis à plus de 69 000 dollars par RealT.
Nous pouvons voir que cette propriété est fractionnée en 1 380 jetons vendus à 50.40 dollars l’unité, et que les revenus seront distribués à partir du 1 janvier 2014. D’autres informations concernant le bien immobilier en lui-même sont également disponibles, comme son année de construction, le type de location, le nombre de pièces et bien plus encore.
En ce qui concerne le rendement associé à cette propriété, on peut apercevoir que l'ARP est de 9.87%. Vous pouvez donc vous attendre à générer 9.87 % de profit par an sur votre investissement.
Pour acheter des fractions de cette propriété, vous pouvez utiliser différentes crypto monnaies (BTC, LTC, ETH, DOGE, BCH, DAI, USDC), mais également votre carte de crédit. Une fois vos fractions de propriété achetées, il ne vous reste plus qu’à signer le contrat qui vous sera envoyé sur votre adresse mail, afin de reconnaître légalement que vous êtes le propriétaire de ce jeton numérique, et ce, de façon entièrement numérisée.
Bravo, vous êtes devenu copropriétaire d'un bien immobilier situé aux États-Unis. Pas d'inquiétude, libre à vous d'échanger à tout moment vos tokens sur différents exchanges secondaires (Uniswap, Cat swap…) ou même directement sur la plateforme RealT.
Le protocole RMM de RealT
RealT a également lancé son propre service de collatéralisation : le protocole RMM
Pour faire simple, le protocole RMM de Realt vous permet d’utiliser vos RealTokens comme garantie (collatéral) dans le but d'emprunter de la liquidité à d'autres utilisateurs, les “fournisseurs de liquidité”. Cette liquidité, vous pouvez ensuite l'utiliser pour faire acheter d'autres fractions de propriétés sur la marketplace de RealT. Autrement dit : cela vous permet d'agrandir votre portefeuille de propriété RealT, et donc d‘accroître vos rendements sur le long terme.
Parallèlement, le protocole RMM permet aux fournisseurs de liquidités (LP Providers) de générer des revenus passifs en prêtant leurs actifs aux emprunteurs. En effet, ces derniers peuvent s’attendre à 6% de rendement annuel sur leurs actifs.
Pour en apprendre davantage sur le protocole RMM de RealT, il est vous est recommandé de lire cet article rédigé par nos soins : [cliquez sur ce lien]
Conclusion – Notre avis sur la plateforme RealT
Le projet RealT amène une toute nouvelle approche d’investissement sur le marché immobilier, un des piliers de l'économie mondiale depuis la nuit des temps. En mixant l’industrie de la blockchain avec celle de l'immobilier, la plateforme a développé un système de tokénisation permettant aux investisseurs, amateurs comme professionnels, d’investir sur ce marché de façon extrêmement simplifiée.
C’est-à-dire que, même en possession d’un petit portefeuille d’investissement, vous pouvez devenir copropriétaire d’un bien immobilier en achetant directement ses “fractions” sous forme de jetons numériques et générer des revenus passifs entre 9% et 11% nets.
Disclaimer : L’investissement, même dans le cas de l'immobilier, comporte toujours un risque et peut ne pas convenir à tous. Cet article a uniquement une vocation pédagogique et ne constitue en aucune façon des recommandations ou une incitation pour négocier des instruments financiers.
