Avis RealT – Investir dans l’immobilier tokenisé à partir de $50 ?

L’immobilier est un marché pilier de l’économie qui perdure depuis des siècles. Cependant, avec l’arrivée des crypto monnaies, le secteur immobilier est aujourd’hui considéré comme difficilement accessible pour les petits portefeuilles, ou tout simplement sujet à trop de « contraintes » juridiques.

Découvrez RealT, un projet qui démocratise l’investissement locatif en réduisant les barrières d’entrée du marché immobilier.

Cet article vous est proposé en collaboration commerciale avec le projet RealT (en savoir plus).

Présentation de la plateforme RealT

En place sur le marché depuis près de 4 ans, RealT est une plateforme qui tokénise des biens immobiliers situés principalement aux États-Unis (RealT compte s’étendre en Europe prochainement).

Concrètement, chacune des propriétés disponibles sur RealT est fractionnée en plusieurs milliers de jetons numériques, les RealTokens, déployés sur le réseau Ethereum et la Gnosis Chain, que vous pouvez acquérir à partir de 50 dollars seulement directement depuis votre portefeuille MetaMask.

Il faut savoir que chaque RealToken représente une part/action d’une propriété acquise et déclarée en amont par RealT. Cela signifie que vous pouvez devenir copropriétaire d’un bien immobilier situé à l’autre bout du monde pour quelques dizaines d’euros uniquement, et ce, tout en générant des revenus passifs sur le long terme.

Vous l’aurez compris, grâce à son système de tokenisation qui fractionne les biens locatifs, RealT vous permet d’entrer sur le marché immobilier sans avoir à débourser des sommes astronomiques, en plus d’avoir un accès direct à vos parts. En effet, RealT vous permet de vendre vos parts à tout moment sur sa marketplace officielle.

Aujourd’hui, les biens locatifs sur RealT vous exposent à des rendements annuels généralement situés entre 7% à 20%. Et ces rendements vous sont transférés chaque début de semaine sur votre portefeuille, de manière à assurer une rentrée d’argent régulière.

Quelques informations clés au sujet de RealT

Aujourd’hui, RealT c’est :

• 15 000 investisseurs
• 12 millions de dollars de loyers versés
• Plus de 350 propriétés tokenisées pour une valeur de 100 millions de dollars
• Des fondateurs avec plus de 30 ans d’expérience

RealT – Une nouvelle approche révolutionnaire pour investir dans l’immobilier

Avec RealT, vous évitez également les différentes contraintes liées à la location et la gestion d’un bien (entretien, collecte des revenus…) que l’on retrouve lors d’investissements immobiliers traditionnels. En effet, RealT sous-traite la gestion immobilière à des professionnels locaux. Cela veut dire qu’une fois vos jetons achetés sur la plateforme, vous n’avez absolument rien à faire si ce n’est profiter de vos rendements.

Pour en revenir très rapidement sur la tokénisation des biens immobiliers, ce système divise la valeur totale du bien en plusieurs milliers de RealTokens. En effet, chacune des propriétés acquises possède son propre ensemble de RealTokens, permettant aux investisseurs d’en acquérir une fraction.

Prenons un exemple très simple : vous décidez d’investir dans une petite maison (publiée sur le site RealT) fractionnée en 1000 jetons, en commençant par en acheter 5 à 80 dollars l’unité. Vous posséderez donc 5/1000 du bien immobilier en question, soit 0.5 % de sa valeur monétaire totale. Vos revenus seront donc proportionnels à l’échelle de votre investissement.

Autrement dit, que la valeur totale d’un bien immobilier coûte 100 000 ou 10 millions de dollars, vous avez l’opportunité d’investir dessus grâce aux Realtokens représentant une fraction de la propriété, et ce, pour quelques dizaines de dollars seulement (au minimum).

Ce système de tokénisation permet également d’augmenter l’accessibilité et la liquidité de ce marché en y amenant davantage d’investisseurs potentiels, car le montant minimum d’investissement devient beaucoup plus abordable. En effet, il est bien plus simple de regrouper plusieurs centaines de “petits” investisseurs, qu’une personne capable d’investir des millions d’un coup.

Comment faire ses premiers investissements sur la plateforme RealT ?

Maintenant que vous en savez davantage sur la plateforme RealT et son fonctionnement, découvrez comment faire vos premiers investissements. Avant toute chose, sachez que pour pouvoir investir, il vous sera impératif d’effectuer une vérification d’identité (KYC), afin de respecter la réglementation américaine « Know-Your-Customer/Anti-Money Laundering« .

Dans un premier temps, rendez-vous sur la plateforme RealT puis procédez à la création de votre compte, en cliquant sur l’onglet « Register« .

Après cela, veuillez vérifier votre identité en cliquant sur l’onglet “ID Verification » qui apparaît lorsque vous glissez votre curseur sur “My Account” (ou directement sur votre profil). Vous devez y renseigner quelques informations personnelles (adresse, document d’identité…) et le tour est joué.

Une fois votre identité approuvée par la plateforme RealT, vous serez en mesure d’investir dans votre première propriété. Pour l’exemple, nous allons sélectionner le bien immobilier situé au “14903 Promenade St, Detroit, MI 48213”, acquis à plus de 69 000 dollars par RealT.

Nous pouvons voir que cette propriété est fractionnée en 1 380 jetons vendus à 50.40 dollars l’unité, et que les revenus seront distribués à partir du 1 janvier 2014. D’autres informations concernant le bien immobilier en lui-même sont également disponibles, comme son année de construction, le type de location, le nombre de pièces et bien plus encore.

En ce qui concerne le rendement associé à cette propriété, on peut apercevoir que l’ARP est de 9.87%. Vous pouvez donc vous attendre à générer 9.87 % de profit par an sur votre investissement.

Pour acheter des fractions de cette propriété, vous pouvez utiliser différentes crypto monnaies (BTC, LTC, ETH, DOGE, BCH, DAI, USDC), mais également votre carte de crédit. Une fois vos fractions de propriété achetées, il ne vous reste plus qu’à signer le contrat qui vous sera envoyé sur votre adresse mail, afin de reconnaître légalement que vous êtes le propriétaire de ce jeton numérique, et ce, de façon entièrement numérisée.

Bravo, vous êtes devenu copropriétaire d’un bien immobilier situé aux États-Unis. Pas d’inquiétude, libre à vous d’échanger à tout moment vos tokens sur différents exchanges secondaires (Uniswap, ​Cat swap…) ou même directement sur la plateforme RealT.

Le protocole RMM de RealT

RealT a également lancé son propre service de collatéralisation : le protocole RMM

Pour faire simple, le protocole RMM de Realt vous permet d’utiliser vos RealTokens comme garantie (collatéral) dans le but d’emprunter de la liquidité à d’autres utilisateurs, les « fournisseurs de liquidité ». Cette liquidité, vous pouvez ensuite l’utiliser pour faire acheter d’autres fractions de propriétés sur la marketplace de RealT. Autrement dit : cela vous permet d’agrandir votre portefeuille de propriété RealT, et donc d‘accroître vos rendements sur le long terme.

Parallèlement, le protocole RMM permet aux fournisseurs de liquidités (LP Providers) de générer des revenus passifs en prêtant leurs actifs aux emprunteurs. En effet, ces derniers peuvent s’attendre à 6% de rendement annuel sur leurs actifs.

Pour en apprendre davantage sur le protocole RMM de RealT, il est vous est recommandé de lire cet article rédigé par nos soins : [cliquez sur ce lien]

Conclusion – Notre avis sur la plateforme RealT

Le projet RealT amène une toute nouvelle approche d’investissement sur le marché immobilier, un des piliers de l’économie mondiale depuis la nuit des temps. En mixant l’industrie de la blockchain avec celle de l’immobilier, la plateforme a développé un système de tokénisation permettant aux investisseurs, amateurs comme professionnels, d’investir sur ce marché de façon extrêmement simplifiée.

C’est-à-dire que, même en possession d’un petit portefeuille d’investissement, vous pouvez devenir copropriétaire d’un bien immobilier en achetant directement ses “fractions” sous forme de jetons numériques et générer des revenus passifs entre 9% et 11% nets.

Disclaimer : L’investissement, même dans le cas de l’immobilier, comporte toujours un risque et peut ne pas convenir à tous. Cet article a uniquement une vocation pédagogique et ne constitue en aucune façon des recommandations ou une incitation pour négocier des instruments financiers.

Questions fréquemment posées sur RealT

Qu’est-ce que RealT en crypto ?
RealT est une plateforme basée sur la blockchain qui permet aux utilisateurs d’investir dans l’immobilier tokenisé. Chaque propriété est divisée en tokens ERC-20, permettant aux investisseurs d’acheter une part de l’actif immobilier.

Comment fonctionne RealT ?
RealT fonctionne en tokenisant des propriétés immobilières, chaque token représentant une part de la propriété. Les investisseurs peuvent acheter ces tokens, recevoir des revenus locatifs proportionnels, et échanger les tokens sur les marchés secondaires.

Peut-on vraiment posséder une part de bien immobilier avec RealT ?
Oui, en achetant des tokens RealT, vous devenez propriétaire d’une fraction de la propriété correspondante. Vous recevez des paiements de loyer en cryptomonnaies en fonction de la part que vous détenez.

Comment acheter des tokens immobiliers sur RealT ?
Pour acheter des tokens immobiliers sur RealT, inscrivez-vous sur la plateforme, sélectionnez une propriété, et achetez les tokens avec des cryptomonnaies comme l’USDC ou l’ETH. Les tokens seront ensuite déposés dans votre portefeuille crypto.

Quels sont les avantages d’investir dans RealT ?
Les avantages incluent la possibilité d’investir dans l’immobilier à partir de petites sommes, de recevoir des paiements de loyer réguliers en cryptomonnaie, et d’échanger facilement les tokens sur des marchés secondaires.

Comment sont versés les loyers sur RealT ?
Les loyers sont versés quotidiennement ou hebdomadairement en cryptomonnaies comme l’USDC ou l’ETH directement dans votre portefeuille crypto, en fonction de la part de tokens que vous possédez.

Quelle est la différence entre RealT et un investissement immobilier traditionnel ?
RealT permet d’investir dans l’immobilier avec des sommes plus faibles, de recevoir des loyers en cryptomonnaies, et d’échanger facilement des parts de propriété sous forme de tokens. Contrairement à l’immobilier traditionnel, les processus sont décentralisés et basés sur la blockchain.

Quels sont les risques associés à RealT ?
Les risques incluent la volatilité des cryptomonnaies utilisées pour les paiements, la dépendance à la législation en matière de tokenisation d’actifs, et les risques inhérents à l’investissement immobilier, tels que la vacance locative ou les coûts de maintenance.

Quelle est la rentabilité des investissements sur RealT ?
La rentabilité varie selon les propriétés, mais les investisseurs reçoivent des paiements locatifs réguliers en fonction du rendement brut de chaque propriété. Il est important de bien analyser chaque investissement avant d’acheter des tokens.

Comment revendre des tokens RealT ?
Vous pouvez revendre vos tokens RealT sur des plateformes décentralisées compatibles avec les tokens ERC-20, telles que Uniswap, ou via des places de marché secondaires spécifiques à RealT.

RealT est-il légal en France en 2024 ?
La législation concernant les actifs tokenisés évolue, mais en 2024, RealT est légal en France tant que les investisseurs respectent les régulations locales en matière d’investissement immobilier et de cryptomonnaies.

Quels types de propriétés sont disponibles sur RealT ?
RealT propose principalement des biens immobiliers résidentiels situés aux États-Unis, notamment des maisons individuelles et des immeubles locatifs, mais il est possible que la plateforme s’étende à d’autres types de biens à l’avenir.

Comment sont sélectionnées les propriétés sur RealT ?
Les propriétés sont sélectionnées en fonction de leur potentiel de rentabilité, leur emplacement et leur état. RealT travaille avec des gestionnaires immobiliers pour s’assurer que chaque propriété génère des revenus locatifs réguliers.

Quelles cryptomonnaies sont acceptées pour acheter des tokens RealT ?
RealT accepte des cryptomonnaies comme l’USDC, l’ETH et le DAI pour l’achat de tokens. Les paiements de loyer sont également effectués dans ces cryptomonnaies.

Peut-on acheter des tokens RealT avec des euros ?
Actuellement, les achats sur RealT se font principalement avec des cryptomonnaies, mais vous pouvez convertir vos euros en USDC ou ETH via une plateforme d’échange pour acheter des tokens.

Comment sont protégés les droits de propriété sur RealT ?
Les droits de propriété sont protégés par des smart contracts sur la blockchain Ethereum, qui garantissent une transparence et une immuabilité des transactions. De plus, chaque propriété est détenue par une société à responsabilité limitée (LLC), et les tokens représentent une part de cette société.

Quelles sont les taxes à prévoir pour les investisseurs RealT en France ?
Les investisseurs français doivent déclarer leurs revenus locatifs issus des tokens RealT, ainsi que les gains en capital lors de la revente des tokens. Les règles fiscales peuvent varier, il est donc recommandé de consulter un conseiller fiscal.

Comment RealT génère-t-il des rendements locatifs pour les investisseurs ?
Les rendements locatifs sont générés par les loyers perçus sur les propriétés. RealT redistribue ces loyers aux détenteurs de tokens en fonction de leur part de propriété.

Les tokens RealT sont-ils liquides ?
Les tokens RealT peuvent être échangés sur des plateformes décentralisées, offrant une certaine liquidité. Cependant, comme pour tout marché, la liquidité peut varier en fonction de la demande et de l’offre.

Quels sont les frais associés à l’achat de tokens sur RealT ?
RealT applique des frais lors de l’achat de tokens et peut facturer des frais de gestion pour l’entretien et la gestion des propriétés. Il est important de consulter les frais spécifiques à chaque transaction avant d’investir.

Comment RealT garantit-il la transparence des investissements ?
RealT utilise la blockchain pour assurer la transparence des transactions. Chaque transaction est enregistrée de manière immuable, et les investisseurs peuvent vérifier les flux de trésorerie et la répartition des loyers en temps réel.

Peut-on obtenir un prêt immobilier en investissant via RealT ?
RealT ne propose pas de prêt immobilier traditionnel. Cependant, certains investisseurs pourraient utiliser leurs tokens comme garantie sur des plateformes de prêt en DeFi pour emprunter des fonds.

RealT est-il sécurisé ?
RealT utilise des smart contracts sur la blockchain Ethereum, qui offrent une sécurité cryptographique élevée. Toutefois, les investisseurs doivent s’assurer de bien sécuriser leurs portefeuilles crypto pour éviter tout risque de piratage.

Quels sont les rendements locatifs moyens sur RealT ?
Les rendements locatifs varient selon les propriétés, mais ils sont généralement affichés sur la page de chaque bien immobilier. Ils peuvent aller de 6 % à 12 % en fonction de l'emplacement et du type de propriété.

RealT est-il un investissement à long terme ?
Oui, RealT est conçu pour être un investissement à long terme, similaire à l’investissement immobilier traditionnel. Les investisseurs perçoivent des revenus locatifs réguliers et peuvent bénéficier d’une appréciation de la valeur des tokens.

Comment est gérée la maintenance des propriétés sur RealT ?
La maintenance des propriétés est assurée par des gestionnaires immobiliers professionnels, et les frais sont couverts par les revenus locatifs ou les provisions spécifiques incluses dans les frais de gestion.

Les revenus locatifs de RealT sont-ils garantis ?
Non, les revenus locatifs ne sont pas garantis. Ils dépendent de l’occupation des propriétés, des loyers perçus, et des dépenses liées à la gestion et à l’entretien.

Comment suivre les performances de ses investissements sur RealT ?
Les investisseurs peuvent suivre la performance de leurs investissements via leur tableau de bord sur la plateforme RealT, qui affiche les paiements locatifs, la valeur des tokens et les informations sur les propriétés.

RealT est-il accessible à tous les investisseurs ?
RealT est accessible à tous, y compris aux petits investisseurs, car il permet d’acheter des fractions de biens immobiliers à partir de petites sommes, généralement quelques dizaines d’euros.

Comment fonctionne la tokenisation sur RealT ?
La tokenisation sur RealT divise une propriété immobilière en plusieurs tokens sur la blockchain. Chaque token représente une part de la propriété, donnant aux investisseurs un droit de propriété et un accès aux revenus locatifs.

Quelle est la blockchain utilisée par RealT ?
RealT utilise principalement la blockchain Ethereum pour créer et gérer ses tokens, mais la plateforme peut également être compatible avec d’autres blockchains supportant les smart contracts.

Peut-on utiliser les tokens RealT comme garantie dans la DeFi ?
Oui, certains investisseurs utilisent leurs tokens RealT comme garantie sur des plateformes de prêt en finance décentralisée (DeFi) pour emprunter des fonds tout en conservant la propriété de leurs tokens.

Quels sont les types de propriétés disponibles sur RealT ?
RealT propose principalement des propriétés résidentielles situées aux États-Unis, notamment des maisons individuelles et des appartements, avec des options de diversification selon les types de biens et les localisations.

Quel est le minimum d’investissement sur RealT ?
Le minimum d’investissement sur RealT dépend de la propriété, mais il est souvent possible de commencer avec quelques dizaines d’euros, rendant l’immobilier accessible à tous.

Les tokens RealT peuvent-ils être utilisés comme actifs numériques ailleurs ?
Les tokens RealT peuvent être échangés sur des plateformes décentralisées et utilisés comme garantie dans certains protocoles DeFi, élargissant ainsi leur utilité au-delà de l’investissement immobilier.