Degiro Avis 2021 & Tuto | Le meilleur courtier en ligne pour le trading et l’achat d’actions?

C’est quoi Degiro ?

Fondé en 2008 aux Pays-Bas, Degiro est un courtier en ligne très populaire en Europe, qui offre des services adaptés pour chaque type d’investisseur. Au départ, seuls les investisseurs professionnels pouvaient utiliser les services proposés par Degiro. Cependant, c’est en septembre 2013 que la plateforme a ouvert ses portes aux publics.

Courant 2014, Degiro a été lancée en France, en plus de huit pays situés en Europe. La plateforme est désormais disponible dans 19 pays européens différents.

Degiro se classe parmi les meilleurs courtiers d’Europe, il comptabilise plus d’un million de clients et près de 25 millions de transactions. L’interface de trading disponible permet aux traders d’investir et de placer leurs ordres sans aucune difficulté et très rapidement. En plus de cela, le courtier comptabilise actuellement plus de 80 récompenses à l’international, notamment comme les prix du meilleur courtier et de la meilleure application mobile décernés par le “Financial Times & Investors Chronicle” en 2018.

Quelques éléments clés sur Degiro

  • Site internet : Degiro.fr
  • Frais et commissions : faibles
  • Utilisateurs : plus d’un million
  • Transactions totales : plus de 25 millions
  • Récompenses à l’international : 80
  • Produits disponibles : 8 (actions, futures, fonds d’investissement …)
  • Places boursières : 50

Frais d’ordre et tarif

Degiro est réputée pour proposer des tarifs particulièrement bas à ses clients, parmi les plus faibles sur le marché actuel.

Pour les actions cotées en Bourse sur Euronext Paris (place boursière), Degiro facture seulement 0,04 % par ordre, avec un plafond à 30 euros. Pour les places boursières américaines (NASDAQ, NYSE, …), Degiro facture 0,50 € + 0,004 USD par action. Des tarifs égalés sur aucun autre courtier en ligne.

En plus de cela, le broker offre à ses clients la possibilité d’investir dans plus de 200 ETF (préalablement sélectionnés) sans frais de courtage. Cependant, certaines conditions s’appliquent. Cliquez sur ce lien pour en savoir plus.

Frais de connexion aux marchés boursiers

Degiro applique des frais de connexion à certaines places boursières, afin d’en proposer un plus grand nombre à ses clients. En effet, si vous possédez des actions sur votre compte, vous devrez payer 2,50 € chaque année (par marchés boursiers). C’est-à-dire que si vous détenez des positions sur trois Bourses différentes :

  • Euronext compartiment produits dérivés : 2,50 € (transactions)
  • London Stock Exchange : 2,50 € (transactions)
  • NYSE : 2,50 € (positions)

Les frais pour cette année seront de 7,50 € (3*2,50 €). Ces derniers s’appliquent uniquement si vous effectuez des transactions sur les places boursières concernées ou si vous y détenez une position.

Cependant, les frais de connexion ne sont pas applicables sur la place boursière Euronext Paris & Bruxelles.

Autres frais

Contrairement à beaucoup de courtiers, Degiro ne facture aucuns frais de dépôt, de retrait, ou encore d’inactivité. En plus de cela, vous pouvez déposer le montant que vous souhaitez (pas de minimum).

Pour plus d’informations à propos des frais applicables sur la plateforme, cliquez sur ce lien.

Notre avis sur la plateforme Degiro

Les points positifs de la plateforme :

  • Faibles frais et commissions, parmi les plus bas du marché
  • Aucuns frais de dépôt / retrait
  • Aucuns frais d’inactivité
  • Formations (guides) disponibles
  • Effet de levier à disposition
  • Simple d’utilisation / Interface de trading intuitive

Les points négatifs de la plateforme :

  • Frais de connexion annuels de 2,50 €
  • Une seule méthode de dépôt (virement bancaire)
  • Pas de portefeuille PEA (Plan d’Epargne par Actions)
  • Aucune devise forex

Application mobile

Degiro a également mis en place une application mobile, disponible sur l’App Store et Google play. Cette dernière est adaptée pour tous les investisseurs et traders, souhaitant négocier des produits cotés en Bourse, sur plus de 50 places boursières dans le monde.

L’interface de trading et très facile d’utilisation et le passage des ordres se fait sans aucune difficulté. Comme indiqué au début de l’article, cette application mobile a été récompensée en 2018, par le Financial Times & Investors Chronicle.

Comment s’inscrire sur Degiro ?

Pour vous inscrire sur Degiro, veuillez tout d’abord cliquer sur ce lien. Une fois sur le site, vous devez cliquer sur l’onglet “Ouvrir un compte”, situé en haut à droite de l’interface.

Étape 1 : Premièrement, vous devez sélectionner le pays dans lequel vous résidez. Pour notre part, nous allons choisir la France.

Étape 2 : Après cela, renseignez vos informations personnelles (email, pseudo, mot de passe) dans le formulaire indiqué sur la page. Cliquez ensuite sur “J’ouvre un compte”, afin d’accéder à l’étape suivante.

Vous allez recevoir une confirmation de cette activation par mail. Enfin, reconnectez-vous au site, afin de continuer votre inscription.

Bien joué, votre compte est désormais créé. Cependant, afin de compléter votre profil, vous devez fournir quelques informations supplémentaires, afin de vérifier votre identité.

Vérification d’identité

Étape 3 : Veuillez vous assurer d’avoir votre passeport / carte d’identité à portée de main, ainsi que votre IBAN. Cliquez ensuite sur “Suivant”.

Étape 4 : Une fois de plus, veuillez fournir quelques informations personnelles, telles que vous prénom et votre nom, dans le formulaire. Enfin, cliquez sur “Suivant”. Veillez à fournir des informations qui correspondent à celles indiquées sur vos documents d’identité.

Étape 5 : Sélectionner le pays dans lequel vous résidez puis indiquez votre numéro de téléphone. Vous recevrez ensuite un code de confirmation, afin de vérifier ce dernier.

Renseignez le code de vérification sur le site, puis cliquez sur “Valider”.

Étape 6 : Renseignez quelques informations complémentaires sur votre résidence actuelle. Une fois cela effectué, cliquez sur “suivant”.

Pour procéder à la suite de votre inscription, vous devez télécharger l’application Degiro sur votre téléphone. Elle est disponible sur l’App Store et sur Google Play, il suffit d’écrire “Degiro dans la barre de recherche sur votre application.


Étape 7 : Une fois sur l’application, veuillez vous connecter en cliquant sur “Se connecter”.

Étape 8 : Vous devez choisir un code de connexion à cinq chiffres, afin de vous connecter plus rapidement sur votre application mobile Degiro.

Étape 8 : Cliquez sur “Suivant” pour accéder à l’étape suivante, qui concerne la vérification de vos documents d’identité.

Étape 9 : Sélectionnez le pays d’où proviennent vos documents d’identité, puis cliquez encore une fois sur “Suivant”.

Étape 10 : Après cela, cliquez sur le type de document que vous souhaitez renseigner sur le site. Vous avez le choix entre un passeport ou une carte d’identité (“les permis de conduire et les titres de séjour ne sont pas acceptés”).

Étape 11 : Munissez-vous de votre document d’identité, puis suivez les instructions indiquées sur l’application. Une fois votre document scanné, vérifiez si les informations affichées sur l’onglet sont correctes. Enfin, cliquez sur “Continuer”.

Étape 12 : Renseignez vos données de naissance, en indiquant votre ville et votre pays dans lequel vous êtes né, puis cliquez sur “Suivant”.

Étape 13 : Si vous possédez une puce NFC (Near Field Communication) sur votre document d’identité, veuillez la scanner en cliquant sur “Suivant”. Dans le cas contraire, passez à l’étape suivante en cliquant sur “Pas de NFC disponible”.

Étape 14 : Afin de confirmer votre identité, vous devez prendre plusieurs photos de votre visage. Pour cela, veuillez cliquer sur “Suivant”, puis suivre les instructions indiquées sur l’application.

Étape 15 : Une fois votre selfie validé, vous devez confirmer votre position en activant la localisation de votre appareil. Après cela, cliquez sur “Suivant”.

Étape 16 : Indiquez si oui ou non, vous avez une double nationalité au sein de l’Union européenne. Cochez la case de votre choix, puis cliquez sur “Suivant”.

Étape 17 : Degiro vous demande si vous êtes un “citoyen US”, ou alors un “résident US alien”. Si c’est le cas, cliquez sur “Oui”, dans le cas contraire, cliquez sur “Non”. Ensuite, cliquez une fois de plus sur “Suivant”.

Étape 18 : À la suite de cela, veuillez sélectionner la catégorie professionnelle et l’industrie dans laquelle vous êtes, puis préciser votre profession actuelle. Enfin, veuillez cliquer sur “Suivant”.

Étape 19 : Veuillez renseigner l’IBAN indiqué sur votre compte bancaire, pour vos futurs dépôts et retraits sur le broker. Les informations de votre compte doivent être identiques à celles sur Degiro.

La redirection vers la page suivante peut mettre un peu de temps, selon les informations indiquées sur l’application. Le chargement peut prendre jusqu’à plusieurs heures, mais si vous trouvez la durée anormale, vous pouvez contacter le service client.

Formulaire FATCA / CRS

L’inscription n’est pas terminée, vous devez désormais remplir un formulaire afin de compléter votre profil.

Étape 20 : Une fois sur le formulaire, vous devez dans un premier temps sélectionner votre résidence fiscale principale, ainsi que renseigner votre numéro d’identification fiscale.

Si vous êtes considéré comme résident fiscal dans d’autres pays, cochez la case “Oui”, sinon, cliquez sur “Non”, puis sur “Valider”

Étape 21 : Afin d’accepter les conditions indiquées sur la page, veuillez cocher la case, puis cliquez sur “Valider”.

Dès à présent, vous devez choisir un type de profil pour votre compte Degiro. Il en existe quatre, mais pour le moment, vous avez le choix entre le “Basic” et le “Custody”.

Profil Basic

C’est le choix par défaut, utilisé par la plupart des clients. Vous avez accès à la quasi-totalité des fonctionnalités disponibles sur Degiro et vous n’avez aucuns frais de distribution à payer. Cependant, vos titres peuvent être “prêtés” par la plateforme, à des investisseurs qui vendent des actions qu’ils ne possèdent pas encore. Bien qu’une garantie de 104 % de la valeur des actions est assurée, il existe toujours un risque minime à cela.

Mais rassurez-vous, vos actions ne sont pas détenues directement par Degiro mais par SPV, une entité juridique distincte.

Parmi le profil Basic, il existe deux types de comptes supplémentaires, l'”Active” et le “Trader”, que vous pourrez sélectionner par la suite. Ces derniers vous permettront d’accéder aux effets de levier, aux produits dérivés (options, futures), ainsi qu’à la vente à découvert. À noter que ces services ne sont pas directement implémentés sur votre profil “Basic”.

C’est très certainement le type de profil le plus avantageux pour un trading régulier et “long-termiste” sur les marchés financiers.

Profil Custody

Avec le type de profil “Custody” (garde en français), vos titres ne peuvent pas être prêtés par Degiro, c’est donc la méthode la plus sûre. Cependant, vous ne pouvez pas utiliser les produits à effet de levier, en plus de ne pas pouvoir acheter de produits dérivés. En plus de cela, vous devrez payer des frais de distribution de dividendes, contrairement au profil Basic où c’est entièrement gratuit.

Si vous comptez utiliser Degiro très régulièrement, ainsi que pour du long terme, nous vous déconseillons de choisir le profil Custody. Sans oublier que vous ne pourrez pas modifier ce dernier par la suite.

Étape 22 : Sélectionnez le profil de votre choix en cliquant sur l’onglet “Choisir”.

Vous serez redirigé vers le “Formulaire d’acception des services de placement”.


Étape 23 : Veuillez lire le contrat de licence puis cocher la case située à la fin du formulaire. Après cela, cliquez sur “Suivant”.

Étape 24 : Une fois de plus, veuillez cocher les cases situées sur la page afin d’accepter les conditions et le règlement. Cliquez ensuite sur “Suivant”.

Étape 25 : Vous devez encore une fois effectuer une étape de confirmation. Veuillez entrer le code de vérification que vous recevez sur votre téléphone portable.

Sur la page suivante, vous pouvez télécharger (si vous le souhaitez) les contrats signés.

Bravo, votre compte est désormais vérifié. Cependant, il vous reste une dernière étape à effectuer.

Étape 26 : Vous devez effectuer un virement de minimum 0,01 € sur votre compte Degiro. Pour cela, veuillez ouvrir votre compte bancaire et renseignez les données du bénéficiaire (Degiro). Ces dernières sont affichées sur l’application. À noter que vous ne devez pas utiliser de compte Revolut, TransferWise ou encore Monese pour effectuer votre virement.

Le virement peut durer jusqu’à 48 h, avant d’arriver sur Degiro. Une fois la transaction effectuée, vous recevrez un mail de confirmation et votre compte sera automatiquement déverrouillé.

Test d’adéquation

Cependant, il reste une toute dernière étape, qui est un test d’adéquation. Vous devez répondre à quelques questions, concernant vos études et votre expérience dans le trading. Répondez correctement et soyez honnête, afin de ne pas fausser votre profil.

En plus de cela, un quizz contenant 18 questions à propos du trading vous est imposé. Si vous réussissez ce dernier, vous pouvez commencer votre aventure sur Degiro.

Comment sécuriser son compte Degiro ?

Afin d’améliorer la sécurité de votre compte Degiro, veuillez vous rendre sur votre profil en cliquant l’onglet situé en bas à gauche de l’interface client.

Après cela, cliquez sur l’onglet “Sécurité”, puis activez la double authentification.

Comme pour la plupart des plateformes, vous avez besoin de l’application mobile “Google Authenticator”, disponible sur l’App Store et sur Google Play. Ensuite, cliquez sur l’onglet “Activer”.

Enfin, scannez le QR code affiché sur Degiro, puis renseignez le code à six chiffres indiqué sur votre application mobile.

Bien joué, la double authentification est maintenant activée. Votre compte est désormais protégé contre toute connexion suspicieuse. Vous allez recevoir une confirmation de cette activation par mail.

Comment déposer de l’argent sur Degiro ?

Il existe une seule méthode de dépôt sur Degiro, il s’agit du virement bancaire. Pour déposer de l’argent sur la plateforme, vous devez tout simplement cliquer sur l’onglet “Dépôt / Retrait”, situé en haut à droite de l’interface client.

Cliquez ensuite sur “Transfert manuel vers Degiro”, afin d’accéder aux données du bénéficiaire. De la même façon que pour votre virement effectué lors de votre inscription, renseignez les éléments affichés sur votre compte bancaire.

Important : Veuillez utiliser le compte bancaire lié à votre compte Degiro préalablement enregistré et validé par la plateforme.

Comment acheter une action sur Degiro ?

À l’heure actuelle, plus de huit produits sont disponibles sur Degiro :

  • Actions ;
  • Options ;
  • Futures ;
  • Produits à effet de levier ;
  • Obligations ;
  • Fonds d’investissement ;
  • Trackers (ETF)
  • Warrants.

À noter que vous ne pouvez pas négocier de devises forex, car elles ne sont pas encore disponibles sur le broker en ligne.

Pour l’exemple, nous allons simuler l’achat d’actions Air France-KLM.

Pour cela, glissez votre curseur de souris sur l’onglet “Produits“, sur “Actions“, sur “France” et cliquez sur “SFB 120“.

Une fois sur la page en question, cliquez sur le petit onglet “A” (achat) situé à gauche du nom de l’action. Si vous voulez plus de détail concernant cette dernière, cliquez directement sur l’actif “Air France-KLM”.

Après cela, renseignez la quantité d’actions que vous souhaitez acheter, puis cliquez sur “Valider l’ordre”, afin de confirmer votre achat.

Pour accéder à l’ensemble de vos positions en direct, cliquez simplement sur l’onglet “Portefeuille” situé à gauche de l’interface de trading.

Comment modifier son type de profil ?

Comme indiqué et détaillé plus haut dans l’article, il existe quatre types de profil :

  • Le Basic, associé aux profils “Active” et “Trader” ;
  • Le Custody.

Si vous avez sélectionné le profil “Custody”, vous n’avez pas accès à l’Active et au Trader. Nous vous rappelons que ces deux derniers vous permettent d’utiliser davantage d’outils et d’options, notamment comme les effets de levier (en plus des services disponibles sur le Basic).

En revanche, pour les personnes ayant choisi le profil “Basic”, si vous le souhaitez, vous pouvez sélectionner un autre type de compte (active ou trader). Pour cela, cliquez sur votre profil, puis sur l’onglet “Vos paramètres de trading”.

À la suite de cela, sélectionnez le type de compte qui vous convient en cliquant sur “Choisir le compte”.

Activer des produits financiers

En cliquant sur le logo en forme d’engrenage, puis sur “Paramètre produits”, vous avez accès à une longue liste d’outils / options que vous pouvez activer.

En effet, la plupart de ces outils ne sont pas activés, mais certains d’entre eux peuvent vous intéresser. Il y a notamment les instruments à effet de levier, les obligations complexes, les produits dérivés (avancés) ou encore les ETF à effet de levier. Pour activer un de ces services, cliquez sur “Off” puis effectuer le test indiqué. Ce dernier vérifie votre niveau de connaissance sur l’investissement en Bourse.

Formation gratuite pour les clients

En effet, vous avez la possibilité d’accéder à une formation entièrement gratuite, contenant des leçons / guides au sujet du trading et de l’investissement. Pour cela, cliquez sur l’onglet “Académie” situé sur la page d’accueil de Degiro.fr.

Vous pouvez y retrouver de nombreuses leçons concernant les produits financiers, les courtiers, les types d’ordre et l’investissement en général. En plus de cela, six vidéos “tuto” sont également disponibles, afin de vous aider à investir sur la plateforme.

Conclusion

Selon nous, Degiro est l’un des meilleurs courtiers en ligne d’Europe, sur le marché actuel. Il permet à tout type d’investisseur de trader sans aucune difficulté et en toute sécurité. En plus de cela, la plateforme propose des tarifs vraiment bas, contrairement à la plupart des brokers. Sans oublier qu’elle ne facture aucuns frais de dépôt, de retrait, ou encore d’inactivité.

Présent depuis 2008, Degiro ne cesse d’évoluer d’année en année, en proposant de nombreuses mises à jour et fonctionnalités très innovantes sur sa plateforme. Enfin, Degiro possède une interface de trading adaptée pour les débutants comme pour les traders avancés.

Important : Investir en Bourse comporte des risques, prenez le temps d’établir un plan d’investissement et informez-vous de votre côté sur la plateforme.

Questions fréquemment posées sur le courtier en ligne Degiro

Qu’est-ce que Degiro ?


Degiro est un courtier en ligne très populaire en Europe, qui offre de nombreux services, tels que l’achat d’actions, d’ETF, d’obligations, ou encore des produits à effet de levier.

Quels sont les avantages de Degiro ?


Le broker propose de nombreux avantages à ses clients, tels que les tarifs / frais d’ordre extrêmement bas qu’il propose, un grand nombre de produits disponibles, ou encore l’interface de trading très facile d’utilisation. Les clients peuvent placer leurs ordres très simplement et rapidement.

Est-il possible d’acheter des crypto monnaies sur Degiro ?


Non, vous ne pouvez pas acheter de crypto monnaies sur Degiro. Cependant, nous vous conseillons de passer par des plateformes d’échange mondialement connues, telles que Binance ou FTX.

Degiro facture-t-il des frais d’inactivité ?


Non, Degiro ne facture aucuns frais d’inactivité à ses clients.

Est-il risqué d’investir sur argent sur Degiro ?


Degiro est une plateforme très sécurisée où vos données sont protégées, les risques de piratages sont extrêmement minimes. Cependant, le risque 0 n’existe pas, c’est pourquoi nous vous conseillons d’activer la double authentification, afin de diminuer davantage ce risque.

Le PEA est-il disponible sur Degiro ?


Non, le courtier ne propose pas encore de PEA (plan d’épargne en actions) à ses clients.

Comment contacter le service client de Degiro ?

Pour contacter le service client de Degiro, vous devez cliquer sur l’onglet “Contact” situé tout en bas de l’article, ou alors, cliquez sur ce lien.

Il y a également une FAQ à votre disposition, où vous obtiendrez très certainement les réponses à vos questions.

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