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Il ne fait aucun doute que la tokenisation des biens immobiliers a révolutionné la manière dont les propriétés sont perçues, gérées et échangées.
Que ce soit en réduisant considérablement les barrières d'entrées pour les investisseurs ou en augmentant la liquidité du marché, cette innovation offre une certaine flexibilité, une transparence, et une accessibilité sans précédent aux investisseurs qui souhaitent se lancer dans ce secteur.
Dans cet article, nous vous proposons un comparatif détaillé des solutions de tokenisation de biens immobiliers les plus populaires.
Cet article vous est proposé en collaboration avec RealT (en savoir plus)
Qu’est-ce que la tokenisation de biens immobiliers ?
La tokenisation immobilière est un processus qui consiste à convertir les droits de propriété ou les parts d'un bien immobilier en tokens numériques sur une blockchain. Autrement dit : ces tokens représentent une part fractionnée de la propriété et peuvent être achetés, vendus ou échangés plus facilement sur des plateformes.
Il faut savoir que la tokenisation s'appuie sur la technologie blockchain, connue pour son infaillibilité, sa transparence et sa capacité à faciliter des transactions sans intermédiaire. Notez que chaque token est unique et incorpore des informations essentielles sur la part de propriété qu'il représente, comme les droits, l’emplacement, le prix ou encore les obligations des détenteurs de tokens.
Voici quelques avantages offerts par la tokenisation de biens immobiliers :
- Accessibilité : la tokenisation abaisse les barrières à l'entrée pour les investisseurs, permettant même à ceux avec un capital limité d'investir dans l'immobilier.
- Liquidité améliorée : les tokens peuvent être échangés sur des marchés secondaires, offrant une liquidité potentiellement plus élevée par rapport aux investissements immobiliers traditionnels.
- Fractionnement de la propriété : les investisseurs peuvent acheter des parts fractionnées d'un bien, rendant l'investissement immobilier plus flexible et diversifié.
- Transparence et sécurité : les transactions sont enregistrées sur la blockchain, assurant une transparence et une sécurité accrues.
- Revenus instantanés : contrairement à l'immobilier traditionnel où il faut parfois attendre plusieurs mois avant de percevoir ses premiers revenus, cette tokenisation on-chain permet aux investisseurs de commencer à générer des rendements instantanément après leur investissement initial.
Vous l’aurez compris, la tokenisation de biens immobiliers est donc une véritable opportunité pour les petits portefeuilles qui souhaitent se lancer dans l’immobilier et commencer à générer leurs premiers revenus passifs.
Pour en apprendre davantage sur la tokenisation des biens réels, nous vous recommandons de jeter un œil à cet article 👉 https://coinacademy.fr/academie/real-world-assets-tokenisation-rwa/
Comparatif des meilleures plateformes de tokenisation immobilière
RealT :
RealT est une plateforme de tokenisation de biens immobiliers française qui vous permet de devenir co-propriétaire d'une propriété à partir de 50 dollars seulement.
Concrètement, RealT se charge d’acquérir des propriétés qui se trouvent aux États-Unis, pour ensuite les tokeniser sur la blockchain. Ces biens immobiliers sont en réalité fractionnés en plusieurs milliers de jetons que RealT nomme les “RealTokens”.
Il faut savoir que les détenteurs de RealTokens génèrent des revenus passifs sous forme de stablecoins, avec un rendement annuel situé entre 8 et 15%, et versé chaque début de semaine aux investisseurs. Notez que les parts sont basées sur les blockchains Ethereum et Gnosis Chain, permettant une gestion directe depuis des wallets comme Metamask.
Un autre point intéressant avec RealT est que le projet possède sa propre plateforme de collatéralisation “RMM“. Pour faire simple, ce protocole permet aux investisseurs d’investir sur davantage de propriétés en mettant simplement leurs RealTokens en guise de garantie (collatéral).
Pour en apprendre davantage sur la vision et le fonctionnement de la plateforme RealT : 👉 cliquez ici
Les avantages et les inconvénients de RealT :
👍 Avantages :
- Rendements élevés
- Plateforme de collatéralisation disponible
- Revenus transférés hebdomadairement
- Liquidités élevées
- Ajout régulier de nouvelles propriétés tokenisées sur sa marketplace
👎 Inconvénients :
- KYC obligatoire (vérification d'identité)
- Pour le moment limité au marché américain
Wincity :
Wincity est une autre plateforme française qui tokenise des biens immobiliers, mais cette fois-ci sous un angle assez original. Tout d’abord, Wincity vous permet d’acheter des biens immobiliers tokenisés sous forme de cartes NFT.
En effet, Wincity achète des propriétés, pour le moment uniquement en France, les fractionnent en plusieurs centaines de NFT, puis les vend sous forme de collection distincte. En achetant une carte NFT, vous vous exposez à des rendements annuels pouvant aller jusqu’à 10 %.
Mais Wincity ne s’arrête pas là. En effet, le projet vous propose également d’acheter des “Lands” (terrains virtuels) que vous pouvez ensuite utiliser pour jouer à un Play-to-Earn développé par la plateforme.
En jouant à ce Play-to-Earn, vous allez pouvoir générer encore davantage de rendements passifs. Sachez que ces revenus seront directement tirés du “pool de récompenses” du jeu, que Wincity alimente régulièrement avec les revenus locatifs perçus via la location des biens immobiliers achetés au préalable.
Note : les bénéfices générés par la vente de cartes NFTs qui sont directement investis dans des biens immobiliers réels.
Bien que toutes les collections soient sold-out, vous pouvez vous procurer des cartes NFT directement sur la marketplace officielle de la plateforme.
Il est toutefois important de garder en tête que le jeu de Wincity est toujours en développement, et que sa version finale n'est pas encore sortie.
Les avantages et les inconvénients de Wincity :
👍 Avantages :
- Aucun KYC requis
- Un concept qui sort de l'ordinaire en venant mélanger blockchain, gaming et immobilier
👎 Inconvénients :
- Peu de propriétés disponibles
- Un jeu encore en développement
- Biens immobiliers achetés uniquement en France (bien que cela puisse représenter un avantage pour certains)
Roofstock Onchain :
Roofstock Onchain est une autre plateforme qui propose des biens immobiliers tokenisés au préalable sur la blockchain. Toutefois, bien que les biens soient “tokenisés”, ces derniers ne sont pas fractionnés en plusieurs jetons, mais en un seul et unique token. Autrement dit : 1 propriété = 1 jeton.
Cela limite donc l'accès aux petits portefeuilles, car l'achat de propriétés entières, bien que tokenisées sur la blockchain, représente un investissement considérablement élevé.
Par ailleurs, sachez que Roofstock Onchain est une filiale de Roofstock, une entreprise leader dans le domaine de l'investissement immobilier numérique, avec plus de 5 milliards de dollars de transactions au total.
En mars 2023, RealT s’est d’ailleurs associé à Roofstock dans le cadre d’un partenariat à long terme qui s’est matérialisé par l’acquisition d’une résidence unifamiliale (SFR) en Géorgie, vendue par Roofstock OnChain à RealT sous forme de NFT.
Tout comme RealT et Wincity, Roofstock dispose de sa propre marketplace où les investisseurs peuvent acheter les propriétés directement en utilisant leur portefeuille numérique (wallet).
Les avantages et les inconvénients de Roofstock Onchain :
👍 Avantages :
- Filiale qui appartient à l’une des plus grandes plateformes d’investissement immobilier en ligne.
👎 Inconvénient :
- Peu de propriétés disponibles à la vente sur la marketplace
- 3 % de frais appliqués sur chaque transaction
- Investissement minimum conséquent
Blocksquare :
Blocksquare est un peu différent des autres solutions présentées ci-dessous. En effet, la plateforme ne propose non pas la vente de biens immobiliers tokenisés, mais s'occuper de tokeniser elle-même des propriétés pour des sociétés.
En effet, Blocksquare propose une solution qui transforme les propriétés immobilières en actifs numériques, qui sont ensuite déployés sur le protocole Ethereum ou IPFS.
Sachez que l’infrastructure de Blocksquare permet la conversion d'une propriété immobilière en jusqu'à 100 000 tokens.
Quelle est la meilleure plateforme pour investir sur l’immobilier tokenisé ?
Lorsqu'il s'agit d'investir dans l'immobilier tokenisé, la plateforme RealT se distingue comme une option particulièrement attrayante, surtout pour ceux qui cherchent à entrer sur le marché avec un petit budget.
En effet, RealT permet la co-propriété de biens immobiliers à partir de quelques dizaines de dollars seulement, tout en ayant un accès direct à ses parts tokenisés grâce à la blockchain. Sans parler des rendements annuels, qui peuvent aller jusqu’à 15 %, défiant toute concurrence dans ce secteur.
Vous l’aurez compris, si vous êtes à la recherche d’un moyen sécurisé et fiable pour investir dans l’immobilier locatif, sans pour autant débourser des sommes astronomiques, alors RealT se trouve être l’une des solutions les adaptées.
Maintenant, pour les entreprises à la recherche de solutions pour tokeniser des propriétés réelles, alors Blocksquare se présente comme une option également très intéressante.
