Dans le secteur des crypto monnaies, la mise en place de la procédure de KYC est une étape devenue indispensable sur la majorité des exchanges de crypto monnaies. En revanche, certaines plateformes continuent d’offrir des solutions pour trader des dérivés crypto sans imposer de KYC.
Cet article vous est proposé en collaboration commerciale avec la Fondation dYdX (en savoir plus).
La procédure de KYC (Know Your Customer) est tout simplement une vérification d’identité. Depuis plusieurs mois, la réglementation ne cesse de se renforcer pour les plateformes d’exchange de crypto monnaies qui se voient dans l’obligation de connaitre des informations précises sur leurs clients.
En revanche, le développement de la finance décentralisée et des wallets numérique permettent malgré tout de pouvoir naviguer dans l’écosystème sans nécessairement avoir recours à une procédure de KYC.
Dès lors, les utilisateurs souhaitant garder une part d’anonymat et de vie privée verront d’un bon œil la possibilité de se diriger vers ces plateformes-là.
Néanmoins, il est important d’avoir à l’esprit que l’utilisation des solutions sans KYC implique des risques pour l’utilisateur puisqu’en cas de scam ou de hack, il sera particulièrement complexe de réussir à retrouver ses fonds perdus.
Alors que l'exchange ByBit a récemment instauré un KYC obligatoire pour ses utilisateurs, découvrez dans cet article plusieurs solutions de trading de dérivés crypto sans KYC.
DYdX : La plateforme sans KYC et self-custody pour les produits dérivés
dYdX est une plateforme de trading décentralisée lancée en 2019 sur la blockchain Ethereum. Néanmoins, l’objectif à long terme de l’entreprise est de migrer sur l’écosystème Cosmos en lançant sa propre blockchain.
dYdX combine la sécurité du réseau Ethereum avec l’utilisation de la technologie des ZK Rollup afin d’optimiser l’expérience de ses utilisateurs. Ainsi, DYDX propose une rapidité des transactions similaires à celle des exchanges centralisés.
Sur dYdX, aucune vérification d’identité n’est demandée à l’utilisateur. Il lui suffit simplement de se connecter à un wallet non custodial autorisé par la plateforme. Sans surprise, la majorité des wallets les plus populaires sont pris en charge par dYdX. Ainsi, il est possible de naviguer sur la plateforme grâce à un wallet MetaMask ou Trustwallet.
L’utilisation des options de trading pourra être effectuée dès lors que l’utilisateur aura déposé des fonds sur la plateforme. S’il en possède dans son portefeuille, il lui suffira de faire un dépôt vers la plateforme. En revanche, s’il n’en possède pas, dYdX permet d’en acheter à partir de sa plateforme en carte de crédit ou virement bancaire grâce à son partenariat avec Banxa.
Sur dYdX, l’interface de trading est sobre et ressemble à celui de la majorité des exchanges centralisés. Ainsi, l’utilisateur est en mesure de visualiser l’évolution du prix de l’actif et le carnet d’ordre. A noter que la plateforme propose 37 paires de crypto monnaies.
Il est possible de réaliser trois types d’ordres différents sur dYdX : l’ordre limite, l’ordre au marché et le stop. D’ailleurs, lorsqu’il utilise l’ordre au marché, l’utilisateur aura la possibilité d’indiquer un effet de levier jusqu’à 20x.
Enfin, chaque utilisateur est exempté de frais de trading sur les 10,000 premiers dollars de volume mensuel réalisé sur la plateforme. De plus, la plateforme dYdX met en place un système de récompenses lié à l’activité de trading de l’utilisateur. Ainsi, plus le volume d’activité et les frais dépensés sont importants, plus l’utilisateur est éligible à des gains en token DYDX.
GMX : Une montée en puissance
L’augmentation des procédures de KYC sur les exchanges centralisés couplée à la popularisation des exchanges décentralisés a eu pour conséquence d’attirer de nombreux utilisateurs sur GMX. GMX est tout simplement une plateforme d’exchange déployé sur Arbitrum en septembre 2021 et sur Avalanche en janvier 2022.
Relativement récente, la plateforme permet de réaliser du trading au comptant, du trading de contrats à terme et du trading sur marge. Les utilisateurs ont également la possibilité de placer un effet de levier allant jusqu’à 50x. A l’heure actuelle, GMX propose seulement 4 paires de trading : ETH/USD, BTC/USD, LINK/USD et UNI/USD.
Sur GMX, les utilisateurs bénéficient de faibles frais, parmi les plus bas du marché tandis qu’aucun slippage ne vient perturber le prix des crypto monnaies disponibles sur la plateforme.
Enfin, la particularité de GMX est d’avoir mis en place une pool de liquidité multi-actifs unique regroupant toutes les crypto monnaies de sa plateforme. Elle permet de rémunérer les fournisseurs de liquidités tout en assurant une grande liquidité sur la plateforme.
De la même manière que dYdX, l’interface est sobre afin de permettre à l’utilisateur de réaliser son activité de trading avec une grande aisance. Ce dernier aura la possibilité de long, short ou swap entre les différentes crypto monnaies, mais pourra également placer des ordres market ou limit.
Bitget : Le spécialiste des produits dérivés
Bitget est une plateforme d’exchange de crypto monnaies lancé à la fin de l’année 2018. Présent dans plus de 50 pays et ayant plus de 8 millions d’utilisateurs, Bitget est devenu un géant de l’écosystème avec un volume sur 24h estimé à plus de 500 millions de dollars en moyenne selon le site coingecko.
Bitget est spécialisé dans les produits dérivés en proposant à ses utilisateurs d’utiliser les contrats à termes ou futures. Ainsi, il est possible de parier à la hausse ou à la baisse d’un actif sur Bitget tout en utilisant un effet de levier allant jusqu’à 125x.
L’une des particularités de Bitget est de pouvoir placer en collatéral des stablecoins, mais également des collatéraux non stables comme le BTC ou l’ETH. D’ailleurs, Bitget a l’avantage de proposer des frais de transactions faibles sur le marché des futures.
Enfin, Bitget prévoit également de pouvoir utiliser son service de copy trading afin de suivre les décisions prises par des traders expérimentés en matière de produits dérivés.
Bybit : La mise en place récente d'un KYC
Longtemps plébiscité par les utilisateurs pour son ergonomie et son effet de levier très élevé, Bybit s’est récemment conformé à la réglementation en vigueur sur les exchanges centralisés de crypto monnaies. Dès lors, Bybit est un ovni dans cette liste.
En effet, depuis le 8 mai dernier, Bybit exige de tous ses utilisateurs qu’ils procèdent à une procédure de KYC pour continuer d’utiliser ses produits et ses services. Ainsi, les utilisateurs refusant d’identifier leur identité ne pourront plus que clôturer des positions ouvertes, des ordres ouverts, restituer des prêts et retirer des fonds.
Bybit explique que cette décision est directement liée à un besoin de sécurité et de conformité, ainsi qu’à la nécessité de prévenir les activités illicites. Pour les utilisateurs souhaitant malgré tout se diriger vers Bybit, voici quelques éléments clés sur les activités de trading possibles sur l’exchange.
Sur Bybit, vous aurez le choix entre trois différents types de contrats : les comptes de contrats perpétuels inversés, les contrats perpétuels en USDT et les comptes de contrats à terme inversés.
Ensuite, pour placer un ordre sur l’exchange, vous pourrez le faire de trois manières différentes : les ordres limite, les ordres markets et les ordres conditionnels.
Enfin, l’effet de levier sur Bybit peut être augmenté jusqu’à un multiplicateur de 100x. Dès lors, Bybit s’adresse aux utilisateurs expérimentés souhaitant maximiser leur profit grâce à leur activité de trading.
Conclusion
De nombreuses plateformes permettent de réaliser du trading de dérivés de crypto monnaies sans nécessairement avoir à réaliser une procédure de KYC.
En revanche, malgré la possibilité de réaliser cette activité sans KYC, il est indispensable de connaître la fiscalité des crypto monnaies puisqu’elle s’applique peu importe la présence d’un KYC ou non sur la plateforme.
Enfin, le trading de produits dérivés est une activité risquée qui oblige les utilisateurs à une grande prudence. Si vous n’êtes pas expérimentés dans le trading, il est préférable de prendre du temps pour s’y former convenablement.
