Le terme Anti-Money Laundering (AML) signifie en français : lutte contre le blanchiment d’argent. Cette notion est particulièrement intéressante dans le domaine des crypto monnaies, car celle-ci a pour réputation d’être un eldorado pour le blanchiment d’argent.
Alors la crypto monnaie est-elle vraiment machine à laver l’argent sale ? Que font les plateformes et les autorités pour lutter contre ? On vous dit tout dans cet article.
La crypto monnaie est-elle faite pour blanchiment l’argent ?
Depuis toujours, la crypto monnaie a été liée au blanchiment d’argent et à l’achat de produits illicites. Ce mythe s’est créé de par l’utilisation massive des crypto monnaies sur le dark web. Cependant, qu’en est-il réellement, car la crypto semble au contraire une bonne élève en termes de traçabilité.
Voyons cela en quelques chiffres :
- Monnaie : John Francis Morrissey, leader de l’un des principaux gangs d’Europe, est accusé d’avoir blanchi plus de 200 M d’euros. Il a été arrêté par la police le jeudi 15 septembre 2022. Ceci n’est qu’un exemple parmi tant d’autres. La Cour des comptes européenne estime un blanchiment de plusieurs milliards d’euros chaque année. Ce blanchiment apparait dans de nombreux domaines différents. En effet, il apparait par exemple l’achat de biens au comptant, l’abus de bien social, les sociétés-écrans…
- Crypto monnaie : D’après plusieurs analyses et études sur le sujet, il y aurait en moyenne 6,6 milliards d’euros blanchis chaque année grâce aux crypto monnaies. Le blanchiment est concentré à plus de 90% dans le seul domaine de la finance décentralisé qui n’impose pas de vérification d’identité (KYC)
Imaginez-vous maintenant prendre un billet dans votre portefeuille, pouvez-vous me dire d’où vient ce billet, me décrire son parcours et les endroits par lesquels il est passé ? Dans combien de portefeuilles a-t-il été ? La réponse est non. Vous pourrez seulement savoir d’où vous le détenez, s’il s’agit d’un retrait au distributeur ou de la monnaie d’un achat.
À présent, prenons le même exemple avec un Bitcoin. Toutes les transactions sont publiques, traçables et conservées de façon permanente sur le réseau Bitcoin. Toute personne peut consulter le solde et les transactions de n’importe quelle adresse. Ceci nous permet de remonter à la création du tout premier bloc et donc des premiers BTC minés.