Si vous cherchez un moyen de faire fructifier vos investissements crypto, il est probable que vous ayez déjà entendu parler du Staking !
Il existe aujourd’hui différentes manières de placer vos crypto monnaies en staking… On vous propose de découvrir certaines de ces méthodes directement dans cet article.
Cet article vous est proposé en collaboration avec Bitpanda (en savoir plus)
Qu’est-ce que le staking de crypto monnaies ?
Le staking de cryptomonnaies, c’est une méthode qui permet aux détenteurs de cryptos de gagner des récompenses en mettant leurs actifs au “service” du réseau. Pour faire simple : il s’agit de verrouiller vos actifs auprès d’un validateur (ou dans un pool de liquidité) pour contribuer à la sécurité et à la validation des blocs de transactions sur la blockchain.
Mais attention, petit détail important : ça ne fonctionne que pour les cryptos utilisant le mécanisme de Preuve d’enjeu (Proof of Stake ou PoS).
Exemple : là où Bitcoin mise sur un mécanisme de consensus appelé la Preuve de travail (Proof of Work) avec des mineurs, la Preuve d’enjeu fait appel aux « stakers« .
La mission des stakers : bloquer leurs actifs sur le réseau pour fournir une garantie économique aux validateurs, qui valident des blocs et, en contrepartie, gagner de nouvelles cryptomonnaies sous forme de récompenses.
Retour sur les avantages et risques liés au Staking :
D’abord, vous générez des revenus passifs sans vous séparer de vos précieux actifs. Alors oui, ces derniers sont verrouillés auprès d’un validateur, mais ils vous appartiennent toujours… ils sont à vous ! De plus, vous pouvez également staker automatiquement ces rendements, de manière à accroître progressivement vos récompenses !
Maintenant, il y a aussi un inconvénient à connaître : la fameuse période de verrouillage. En fait, cette période s’active dès lors que vous souhaitez “unlock” (déverrouiller) vos actifs. Notez que chaque crypto monnaie a ses propres règles, avec ses propres périodes de déblocages. Par exemple, sur la blockchain Cosmos Hub (ATOM), il faut attendre 21 jours à partir du moment où vous “unstakez” vos ATOM avant de pouvoir remettre la main dessus, dans le cas d’Ethereum, la période varie en fonction du réseau mais en général il faut compter un peu plus de 2 jours.
C’est donc important de bien se renseigner sur la période de déblocage (période d’unstaking) avant de staker vos crypto monnaies pour générer du rendement car le marché des crypto monnaies est volatil et si vous avez un besoin urgent de liquidités, vous pourriez vous retrouver bloqué.
Toutefois, certaines plateformes centralisées peuvent parfois “exonérer” la période de verrouillage liée à votre staking. C’est-à-dire qu’elles vous permettent “d’unstake” vos actifs instantanément en payant des frais supplémentaires !
Reste que pour la majorité des utilisateurs, le staking demeure une opportunité vraiment intéressante : participer à l’écosystème blockchain tout en faisant fructifier son investissement.
Staker ses cryptos sur Bitpanda
La plateforme d’échange Bitpanda propose son propre service de staking centralisé. Petite précision, quand on parle de service “centralisé”, cela signifie que la plateforme, va staker vos crypto monnaies “à votre place”.
Alors certes, c’est une option bien plus simple, notamment pour les débutants, mais le revers de la médaille étant que des frais de service vous seront facturés (qui seront directement déduits des récompenses annuelles).
“Pour la prestation des services de staking, Bitpanda facturera une commission qui sera automatiquement déduite avant que les récompenses ne soient distribuées au client Bitpanda.”
Maintenant, pour les personnes qui ne souhaitent pas faire face aux complexités de la blockchain, c’est une option vraiment intéressante !
Comment staker sur Bitpanda ?
Commencez par vous rendre sur la plateforme Bitpanda en cliquant sur ce lien.
Si vous n’avez pas encore de cryptos, cliquez sur “Trader”.
Sélectionnez ensuite l’onglet “Acheter”, puis choisissez l’actif que vous souhaitez acheter.
Après, renseignez le montant de votre investissement, puis cliquez sur “Suivant”.
Il ne vous restera plus qu’à cliquer sur “Acheter maintenant”, puis l’achat sera automatiquement effectué.
Bon, maintenant que vous détenez des cryptos, cliquez une fois de plus sur “Trader”, mais cette fois-ci, tournez-vous vers l’onglet “Staker”.
Là encore, sélectionnez la crypto que vous souhaitez mettre en staking (exemple : Solana). D’ailleurs, vous pouvez apercevoir le rendement annuel (estimé : ce dernier peut varier) correspondant à chacun des actifs présents. Par exemple : à l’heure où cet article est rédigé, on nous propose un rendement annuel de 5,08 % pour Solana (SOL) et 12% par an sur Cosmos (ATOM).
Une fois la crypto monnaie sélectionnée, indiquez le montant que vous êtes à prêt à staker sur Bitpanda.
Il vous suffit ensuite de cliquer sur “Continuer”. Ici, vous apercevrez la date à laquelle vous recevrez votre premier “bonus” lié à votre staking. Si cela vous convient, cliquez finalement sur “Staker Maintenant”.
Pour apercevoir votre staking, l’une des options consiste à vous rendre directement sur votre portefeuille (portfolio), de sélectionner la crypto en question, puis vous apercevrez les informations liées à votre staking dans le panel à droite de l’interface.
Voici quelques points à savoir :
- cliquez sur “Staker davantage” pour alimenter votre staking avec de nouveaux tokens.
- cliquez sur “Unstaker” pour retirer vos cryptos du staking.
L’avantage ici étant que Bitpanda ne vous expose à aucune période de verrouillage, sauf pour Ethereum ETH (2 jours). Vous pouvez donc retirer vos cryptos à tout moment.
Staker ses cryptos sur Meria
Meria propose deux types de staking : le staking centralisé et le staking décentralisé (on-chain). Chaque solution a ses avantages, selon votre niveau de compétence et votre tolérance au risque.
Notez que le service centralisé de Meria applique une période de déblocage souvent plus longue que Bitpanda (voir ici, dans l’onglet Conditions de Staking).
Comme sur Bitpanda, Meria prend le rôle d’intermédiaire et s’occupe des opérations de staking pour vous, ce qui vous évite de devoir interagir directement avec les blockchains sous-jacentes.
Maintenant, en ce qui concerne le service de staking décentralisé, votre rôle consiste à staker vous-même vos cryptos auprès des validateurs de votre choix.
Regardons cela de plus près :
Option de staking centralisé sur Meria :
Le staking centralisé, c’est parfait pour les débutants ou pour ceux qui préfèrent la simplicité.
Voici comment faire pour staker de manière centralisée sur Meria :
Déjà, allez sur la plateforme en cliquant sur ce lien . Par la suite, connectez-vous avec vos identifiants.
Cliquez ensuite sur « Investir » dans le menu principal, puis choisissez l’option « Achetez ou déposez des cryptomonnaies« .
Allez ensuite dans l’onglet « Staking » : c’est ici que vous verrez toutes les cryptos disponibles pour le staking.
Comme vous pouvez le voir, chaque option est accompagnée de détails comme la durée de verrouillage (lockup), l’évolution du prix, et le taux de rendement annuel (APR).
Bon, désormais, choisissez la cryptomonnaie que vous voulez staker.
Indiquez ensuite le montant à staker. Ici, notez que vous pouvez soit acheter directement des cryptos qui seront mises en staking, soit les déposer depuis un exchange/portefeuilles (qui seront là aussi directement placées en staking). Pensez juste aux frais sur les intérêts générés qui peuvent s’appliquer.
Option “Acheter” :
Si vous optez pour l’option “acheter”, alors votre commande sera ajoutée à votre panier, là où vous pourrez ensuite finaliser votre achat.
Dans votre panier, Il vous suffira de cliquer sur “terminer ma commande” puis de sélectionner la méthode d’achat de votre choix. En plus du paiement par carte, vous pouvez également utiliser votre solde Meria, à condition bien sûr qu’il soit alimenté.
Si ce n’est pas le cas, il vous suffit de cliquer sur “Alimenter mon solde”, puis de réaliser un virement en utilisant les coordonnées bancaires fournies par Meria. Vous pourrez ensuite utiliser ce solde pour acheter un panier “staking” sur la crypto de votre choix.
Une fois l’achat réalisé, vos cryptos reçues seront directement ajoutées en staking.
Option “Dépôt” :
Autrement : si vous optez pour le dépôt de crypto, vous serez redirigé vers une plateforme où vous devrez là aussi indiquer le montant de votre dépôt.
Une adresse vous sera ensuite transmise. Vous devrez simplement la renseigner sur le portefeuille / échange depuis lequel vous souhaitez envoyer vos cryptos, qui seront ensuite ajoutées automatiquement en staking sur Meria. Veillez à bien faire attention au montant minimum de dépôt pour le staking (exemple : 0.1 SOL pour Solana).
Note : pendant la période de « lock-up« , vos fonds sont bloqués, mais continuent quand même de générer des intérêts jusqu’à la fin de la période définie.
Option de staking décentralisé sur Meria
Pour les utilisateurs plus expérimentés, Meria propose aussi une solution de staking décentralisé (on-chain).
C’est un peu plus technique, mais ça permet de déléguer directement vos cryptos à des validateurs via des wallets compatibles, comme Metamask, Ledger, ou Keplr. L’avantage ici, c’est que vous gardez le contrôle total sur vos clés privées et donc sur vos fonds.
Voici comment procéder :
Encore une fois, allez sur la plateforme et connectez-vous.
Cliquez sur « Investir » dans le menu principal, puis sélectionnez l’option « Déléguer mes tokens on-chain ».
Vous verrez une liste de toutes les cryptos disponibles pour le staking décentralisé, avec les détails sur le taux APR et l’évolution du prix.
Ensuite, il vous faudra connecter votre wallet : par exemple, pour staker des Cosmos (ATOM), vous devrez utiliser le wallet Keplr. Si vous n’avez pas encore de wallet, pas de souci, vous pouvez en créer un et le connecter à Meria.
Une fois la crypto sélectionnée, cliquez sur « Déléguer« . Choisissez un validateur dans la liste proposée et déléguez vos tokens manuellement.
Finalisez la délégation : une fois les tokens délégués, vous commencerez à recevoir des récompenses selon le taux APR.
Avec le staking décentralisé, vous avez accès à plus de 30 blockchains différentes, ce qui vous permet de vraiment diversifier vos investissements tout en gardant un contrôle total sur vos fonds. En plus, vous pouvez choisir vous-même les validateurs, ce qui vous donne une grande flexibilité pour gérer vos stratégies d’investissement.
Staker ses cryptos sur Ledger Live
Dans le cas de Ledger, cette méthode se réalise de manière entièrement décentralisé, en passant directement par l’application de portefeuille “Ledger Live”.
Rendez-vous ensuite dans la section “Gagner” située sur l’interface à gauche.
Vous verrez ensuite vos crypto monnaies, ou plus précisément vos comptes Ledger (exemple : Solana), éligibles au staking.
Staker ses cryptos sur Ledger Live :
Pour staker vos crypto monnaies via Ledger Live, cliquez donc sur “Staker”après vous être rendu dans l’onglet « Gagner« .
Sélectionnez ensuite le validateur auprès duquel vous souhaitez staker vos cryptos. Vous apercevrez le % de commission pris par le validateur (exemple : 7 % pour Ledger by Figment) .
Sélectionnez donc un validateur qui prend une commission basse pour maximiser votre rendement de staking mais méfiez-vous des validateurs qui appliquent 0% de commission, c’est une stratégie marketing de leur part pour obtenir plus de jetons en staking et en général ce taux ne dure pas. Ces validateurs, parfois malhonnêtes, appliquent plus tard un taux supérieur à la moyenne pour compenser et se faire de l’argent sur votre dos (ils ont le pouvoir de changer leur taux de commission à tout moment).
Enfin, indiquez le montant à placer en staking, cliquez sur “Continuer”, puis confirmez cette demande directement depuis votre appareil Ledger.
Comme le précise Ledger : “Les récompenses de staking sont ajoutées directement à votre solde de SOL délégués tous les 2 ou 3 jours.”
Vos cryptos sont maintenant en staking. Vous pouvez suivre l’évolution de celui-ci sur cette même page « Gagner » depuis votre profil Ledger Live.
Ce qu’il faut retenir :
Vous savez maintenant comment staker vos cryptos en utilisant différentes méthodes.
Bien entendu, le choix de la méthode dépend de votre profil en tant qu’investisseur, mais aussi de votre niveau de compétence.
Il y a toutefois quelques aspects à retenir : les frais de service (centralisé) qui peuvent varier selon les plateformes, mais aussi les périodes de verrouillages qui varient selon les réseaux. Bitpanda, en revanche, ne propose aucune période de verrouillage, en vous “avançant” directement votre retrait.
FAQ – Questions fréquemment posées au sujet du Staking de crypto monnaies
1. Qu’est-ce que le staking ?
Le staking consiste à verrouiller des cryptomonnaies pour contribuer au réseau blockchain et gagner des récompenses.
2. Quels sont les avantages du staking ?
Le staking permet de générer des revenus passifs en gagnant des récompenses sur les cryptos stakées.
3. Quels sont les risques du staking ?
Le principal risque du staking est la période de verrouillage, pendant laquelle les cryptos sont bloquées et ne peuvent pas être vendues, ce qui peut s’avérer « risqué » si ces dernières sont sujettes à de fortes fluctuations de prix.
4. Comment débuter le staking ?
Il suffit de détenir une cryptomonnaie compatible avec la Preuve d’enjeu (PoS) et de la déposer via une plateforme ou un wallet.
5. Qu’est-ce que la Preuve d’enjeu (PoS) ?
C’est un mécanisme de consensus qui permet de valider les transactions grâce aux cryptos verrouillées par les stakers.
6. Quelle est la différence entre staking centralisé et décentralisé ?
Le staking centralisé est géré par une plateforme, tandis que le staking décentralisé est fait directement via un wallet et directement auprès des validateurs.
7. Puis-je retirer mes cryptos à tout moment ?
Cela dépend, il y a souvent une période de verrouillage pendant laquelle vos cryptos sont bloquées.
8. Qu’est-ce que l’APR ?
L’APR est le taux de rendement annuel que vous pouvez espérer obtenir en stakant vos cryptos.
9. Quelles cryptos peut-on staker ?
Des cryptos comme Ethereum, Tezos, Cosmos, et Cardano peuvent être stakées. Il en existe des centaines d’autres. Par contre, Bitcoin, lui, n’est pas disponible en staking nativement, étant donné qu’il se base sur le mécanisme de Proof-of-Work (Preuve de Travail : PoW).
10. Est-ce que le staking est rentable ?
Oui, mais la rentabilité dépend de nombreux critères, comme le nombre total de cryptos stakées, des fluctuations du marché et des frais de la plateforme utilisée.
