En trading, l'un des éléments souvent négligés est la structure des frais associée aux investissements. Que vous soyez un débutant ou un investisseur expérimenté, il est essentiel de comprendre comment ces frais fonctionnent. Chaque plateforme d'échange, y compris des noms bien connus comme Binance, a sa propre manière de calculer les frais.
Savoir comment ces frais sont structurés peut vous aider à améliorer considérablement la manière dont vous gérez vos trades et investissements crypto.
Qu’est-ce que Binance ?
Binance est une plateforme d'échange de crypto monnaies qui a vu le jour en 2017. Elle est rapidement devenue l'une des plus grandes bourses crypto au monde avec des volumes de trading journalier qui avoisinent actuellement les 5 milliards de dollars.
La plateforme propose un éventail de plus de 350 crypto monnaies, y compris des jetons comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Litecoin (LTC), ainsi que sa propre monnaie, le Binance Coin (BNB).
De plus, Binance offre une gamme de services très variés, comme “Binance Launchpad” où les utilisateurs peuvent soutenir des projets blockchain naissants, sa solution de minage “Mining Pool” ou encore “Binance Earn” qui vous permet de staker vos crypto monnaies.
Que sont les frais de négociation ou “trading fees” en crypto ?
Les frais de trading ou “trading fees” représentent les coûts que vous devez payer pour effectuer des transactions sur une plateforme d'échange. Ces coûts sont inévitables et font partie intégrante de l'expérience de trading.
Ils sont calculés en fonction de divers facteurs, notamment le type de transaction que vous effectuez et la plateforme sur laquelle vous opérez.
Mais il n’y a pas uniquement les frais de négociation. En effet, le trading de crypto monnaies vous expose à une variété de frais auxquels vous devrez très certainement faire face, tels que :
- Frais de financement ou “funding fees” : Ces frais sont spécifiques aux contrats à terme. Ils sont généralement calculés en pourcentage et servent à équilibrer le marché. Ils peuvent être positifs ou négatifs, ce qui signifie que vous pourriez soit payer ces frais, soit les recevoir, en fonction de votre position.
- Frais de dépôt / retrait : Ces frais sont dans un premier temps associés à l'ajout ou au retrait de fonds de votre compte vers une autre plateforme d'échange et/ou portefeuille numérique (wallet). De plus, ces frais concernent également les dépôts
- Frais de Staking : Certains échanges, y compris Binance, offrent des services de staking et prélèvent des frais pour la gestion de ce service. Ces frais sont généralement un pourcentage des récompenses que vous recevez.
Comprendre ces différents types de frais est essentiel pour toute personne souhaitant s'aventurer dans le trading de crypto monnaies.
Que sont les Maker et les Taker en crypto ?
En trading, les termes “Maker” et “Taker” reviennent très souvent, et à juste titre. En effet, ils jouent un rôle essentiel dans le fonctionnement des frais de trading, et plus précisément celui du carnet d’ordres ou “order book”.
Maker (Teneur de marché) :
Les Makers sont les acteurs qui ajoutent de la liquidité sur le marché. Ils placent des ordres qui ne sont pas exécutés immédiatement et restent dans le carnet d'ordres jusqu'à ce qu'un autre trader décide de les compléter.
En faisant cela, ils contribuent à la stabilité et à la profondeur du marché. En récompense de leur contribution, ils bénéficient souvent de frais de transaction plus bas.
Taker (Preneur de marché) :
Les Takers, à l'opposé, sont les traders qui “prennent” la liquidité disponible dans le carnet d'ordres. Ils placent des ordres au marché (market order) qui s’exécutent généralement dans l’immédiat.
En raison de leur impact sur la liquidité du marché, les Takers sont généralement soumis à des frais de transaction plus élevés.
Quels sont les frais proposés par Binance ?
Frais Spots :
Sur Binance, les frais de trading au comptant (Spot) sont de 0,10% pour les Makers et les Takers. Les frais sont calculés sur la valeur totale de l'ordre.
Par exemple, si un trader achète 1 ETH en Spot, les frais appliqués seraient de 0,001 ETH. Vous l’aurez compris, il suffit de multiplier la quantité de jetons achetés ou vendus par 0,10%.
Frais Futures & Dérivés :
Pour les contrats à terme (futures) et les produits dérivés, Binance applique des frais de 0,02% pour les Makers et de 0,04% pour les Takers.
Frais Options :
Pour les Options, Binance applique un taux de 0,03 % pour les Makers comme pour les Takers.
| LVL 0 Binance : | Maker | Taker |
|---|---|---|
| Marché Spots | 0,10 % | 0,10 % |
| Futures & Dérivés | 0,02 % | 0,04 % |
| Options | 0.03 % | 0.03 % |
Programme VIP :
Notez que Binance dispose d’un programme “VIP” grâce auquel :
- Les utilisateurs détenant au moins 0,00000001 BNB sur leur compte bénéficient de 25% de réductions sur leurs frais de trading Spot et de 10 % de réduction sur les marchés Futures.
- Les utilisateurs ayant un volume de trading mensuel au-delà d’un certain seuil bénéficient de réduction pouvant atteindre les 100 %.
Par exemple : Les traders ayant enregistré un volume de trading en Spot situé entre 1 million et 5 millions de BUSD sur 30 jours, et qui détiennent plus de 25 BNB sur leur compte (= VIP 1), verront leurs frais de négociations (Spot) passer de 0.10 % à 0.0675 % pour les Makers et 0.0750 pour les Takers.
Pour plus de détails, veuillez vous pencher vers le tableau affiché ci-dessous :
Frais de dépôts et retraits sur Binance :
Frais de dépôts FIAT vers Binance :
Lorsque vous déposez des fonds FIAT sur Binance, les frais dépendent du service de paiement que vous utilisez. Par exemple, pour les virements SEPA, les frais sont de 1 euro. Si vous utilisez une carte VISA ou Mastercard, les frais s'élèvent à 1,8% du montant déposé.
Frais de dépôts crypto d'un portefeuille externe vers Binance :
Bonne nouvelle ! Déposer des crypto monnaies depuis un portefeuille externe vers Binance est totalement gratuit. Autrement dit, cela signifie que vous pouvez transférer vos actifs sans frais supplémentaires.
Frais de retraits crypto depuis Binance vers un portefeuille externe :
Les frais de retrait varient en fonction de la cryptomonnaie que vous souhaitez retirer et du réseau sur lequel vous souhaitez effectuer le transfert. Par exemple, les frais pour un retrait en BTC sur le réseau BEP-20 sont de 0,0000039 BTC. Tandis que sur le réseau Bitcoin, ils sont de 0,00005 BTC.
Frais de retraits de Binance vers un compte bancaire :
Tout comme les dépôts, les frais de retrait FIAT vers un compte bancaire dépendent du service de paiement utilisé. Par exemple, pour les retraits via virement SEPA, les frais sont de 1 euro.
Ce qu’il faut retenir :
Comprendre les frais de trading est une étape clé pour quiconque souhaite réussir dans le monde du trading. Que ce soit les frais au comptant, (SPOT) les frais pour les produits dérivés ou même les frais associés aux dépôts et retraits, les comprendre vous permettra d’optimiser vos gains et minimiser vos pertes.
Enfin, Binance se positionne comme une plateforme très attrayante, avec un modèle de frais de trading très abordable comparé aux autres échanges de crypto monnaies.
