Les frais sont un aspect à ne surtout pas négliger en tant que trader ou investisseur crypto. Ces coûts, bien que souvent minimes en apparence, peuvent s'accumuler rapidement et avoir un impact significatif sur votre rentabilité globale.
Dans cet article, nous allons nous pencher spécifiquement sur les frais associés à Coinbase en 2024, afin de vous aider à gérer de manière plus efficace votre activité de trading ou d’investissement en général.
Pour apprendre à utiliser Coinbase de A à Z, nous vous redirigeons vers cet article : https://coinacademy.fr/exchange/coinbase/
Qu’est-ce que Coinbase ?
Fondée en 2012, Coinbase est aujourd’hui devenue l'une des plateformes d'échange de crypto monnaies les plus populaires et les plus fiables du marché. La plateforme permet à ses clients d’investir sur plus de 130 crypto monnaies.
Parmi les fonctionnalités clés de la plateforme, on y retrouve sur portefeuille “Coinbase Wallet” où les utilisateurs peuvent stocker leurs actifs, sa carte de débit “Coinbase Card”, mais également son programme de récompense “Learn & Earn” qui permet de gagner de ses premières cryptos entièrement gratuitement.
Enfin, Coinbase dispose d’une branche “Pro” destinée aux investisseurs plus expérimentés. En effet, Coinbase Pro propose une interface de trading bien plus avancée, offrant une analyse plus poussée pour les utilisateurs. De plus, vous pouvez utiliser différents types d’ordres (market, litmit, Stop), mais également parier à la baisse (Short).
Pour vous inscrire sur Coinbase : https://coinacademy.fr/go-coinbase
Que sont les frais de négociation ou “trading fees” en crypto ?
Les frais de trading ou “trading fees” représentent les coûts associés à l’exécution d’une position (LONG ou SHORT) d’une quelconque crypto monnaie. Ces frais sont des coûts incontournables que vous devez prendre en compte lorsque vous effectuez des opérations sur une plateforme d'échange.
Cependant, les frais de trading ne sont que la pointe de l'iceberg. En effet, plusieurs autres types de frais peuvent s'appliquer lorsque vous tradez ou investissez sur le marché des crypto monnaies :
- Frais Maker et Taker : Types de frais de transaction que les plateformes d'échange de crypto monnaies facturent aux traders lorsqu’ils placent un ordre d’achat ou de vente.
- Frais de financement ou “funding fees” : Spécifiques aux contrats perpétuels (futures), ces frais sont imposés par les plateformes d'échange pour maintenir un équilibre entre le prix du contrat et le prix de l'actif sous-jacent. Ils sont généralement facturés toutes les 8 heures, et peuvent être payés ou perçus par les traders (selon leur position).
- Frais de dépôt et de retrait : Ces frais vous sont facturés lorsque vous transférez vos cryptos entre un deux portefeuilles (exemple : Coinbase vers Metamask), ou bien entre un portefeuille et un compte bancaire (exemple : vous transférez 1 BTC depuis Coinbase vers votre compte bancaire en FIAT).
- Frais de Staking : Ces frais vous sont généralement déduits de vos rendements générés en stakant vos crypto monnaies sur une quelconque plateforme.
Comprendre la nature et la structure de ces différents frais est primordial pour quiconque souhaite s'engager sérieusement dans le trading de crypto monnaies.
Que sont les Maker et les Taker en crypto ?
Les Maker et les Taker sont deux types de traders qui jouent un rôle crucial dans la liquidité et le fonctionnement d'une plateforme d'échange de crypto monnaies. Leur interaction détermine en grande partie la stabilité et l'efficacité du marché.
Frais Maker (Teneur de marché) :
Les Makers, ou créateurs de marché, sont ceux qui placent des ordres qui ne sont pas immédiatement exécutés. Par exemple, ils peuvent placer un ordre d'achat ou de vente à un certain prix, en attente d'un acheteur ou d'un vendeur.
Ces ordres ajoutent de la liquidité au carnet d'ordres, rendant ainsi le marché plus fluide. Les Makers sont souvent récompensés par des frais de transaction plus bas, car ils contribuent à la liquidité du marché.
Frais Taker (Preneur de marché) :
Les Takers, en revanche, sont les traders qui exécutent des ordres existants dans le carnet d'ordres. Ils “prennent” la liquidité en remplissant les ordres placés par les Makers.
Les Takers sont souvent soumis à des frais de transaction légèrement plus élevés que les Makers, car ils retirent de la liquidité du marché.
Quels sont les frais de trading proposés par Coinbase ?
Frais d’échange (swap) sur Coinbase :
Si vous effectuez des conversions sur Coinbase, attendez-vous à des frais d'échange de 1%. Cela s'applique à toutes les conversions, qu'il s'agisse d’échanger des USDT en Bitcoin (BTC) ou de l'Ethereum (ETH) en Solana (SOL), etc.
Frais d’achat par carte bancaire :
Lorsque vous achetez des crypto monnaies avec une carte bancaire sur Coinbase, les frais de transaction s'élèvent à environ 3%.
Frais de trading Coinbase Pro :
Coinbase Pro offre une structure de frais plus complexe, adaptée aux traders plus expérimentés. Les frais Maker sont de 0,60%, tandis que les frais Taker sont de 0,40%.
Cependant, ces frais peuvent être réduits en fonction du montant de la transaction. Par exemple, pour les utilisateurs qui échangent plus de 400 millions de dollars, les frais Maker peuvent descendre jusqu'à 0,05% et les frais Taker peuvent même atteindre 0% (niveau max).
Pour plus d’informations à ce sujet, rendez-vous sur cette page : https://pro.coinbase.com/fees
Quels sont les frais de dépôts et retraits sur Coinbase ?
Frais de dépôts FIAT vers Coinbase :
Les frais pour déposer des fonds FIAT (comme l'euro ou le dollar) sur Coinbase dépendent de la méthode de paiement que vous choisissez. Par exemple, si vous optez pour un virement SEPA, vous serez facturé 0,15 EUR. Pour ceux qui utilisent le service “Wire transfer”, les frais s'élèvent à 10 dollars.
Frais de dépôts crypto d'un portefeuille externe vers Coinbase :
Coinbase ne fournit pas d’informations sur les frais associés aux dépôts de crypto monnaies provenant d’une plateforme ou portefeuille externe.
Frais de retraits crypto depuis Coinbase vers un portefeuille externe :
Les frais pour retirer des crypto monnaies de Coinbase vers un portefeuille externe varient en fonction de la crypto monnaie que vous souhaitez retirer et du réseau utilisé pour le transfert.
Frais de retraits de Coinbase vers un compte bancaire :
Tout comme pour les dépôts, les frais de retrait vers un compte bancaire dépendent de la méthode de paiement. Par exemple, les retraits via SEPA sont facturés à 0,15 EUR.
Ce qu’il faut retenir :
Il est important de noter que Coinbase manque de clarté sur la structure complète de ses frais, ce qui peut rendre difficile pour les utilisateurs de calculer précisément le coût total de leurs transactions.
De plus, pour les traders plus expérimentés, la plateforme peut laisser à désirer en termes d'outils avancés et de flexibilité. De plus, ses frais de trading sont généralement moins compétitifs que ceux d'autres plateformes plus adaptées aux traders professionnels.
Enfin, bien que Coinbase soit une plateforme extrêmement fiable et sécurisée qui a su s’imposer sur le marché des crypto monnaies, il est principalement destiné aux investisseurs débutants qui souhaitent investir de faibles montants.
