Les CFD ont vraiment changé la donne dans le monde du trading, offrant beaucoup plus de souplesse aux traders.
Aujourd'hui, ces instruments financiers ne se limitent plus aux marchés traditionnels, et regroupent désormais le marché des crypto monnaies, dont le Bitcoin.
Qu'est-ce c'est ? Comment ça fonctionne ? C'est ce que nous allons découvrir tout au long de cet article.
Cet article vous est proposé en collaboration avec la plateforme XTB (en savoir plus)
Que sont les CFD ?
Les Contrats pour la différence (CFD) ou “Contrat For Difference “ en anglais, se présentent comme des instruments de trading qui permettent de spéculer sur les mouvements de prix (à la hausse comme à la baisse) d'un contrat sans nécessiter l'acquisition de l'actif sous-jacent. Autrement dit : lorsque vous négociez un CFD, vous n'achetez pas réellement de tokens, mais vous pariez simplement sur la différence de prix entre le moment où vous ouvrez votre position et le moment où vous la fermez.
Imaginez pouvoir parier sur l'évolution future du prix de l'or, des actions d'une entreprise ou même des devises, sans jamais réellement posséder les actifs sous-jacents. C'est précisément ce que permettent les CFD.
Aujourd’hui, le marché des CFD est très vaste, offrant la possibilité de spéculer sur une multitude d'actifs, incluant les actions, les indices, les matières premières ou encore les crypto monnaies.
Qu’est-ce qu'un CFD Bitcoin ?
Comme vous le savez, les CFD ne sont pas limités aux marchés traditionnels, mais s'étendent également à des classes d'actifs comme les crypto monnaies.
Un CFD Bitcoin est un instrument financier qui permet aux traders de spéculer sur les fluctuations de prix du Bitcoin sans posséder réellement de BTC.
Au lieu de cela, les traders achètent ou vendent des contrats qui reflètent les mouvements de prix du Bitcoin.
Comment fonctionnent les CFD en trading ?
Vous l’aurez compris, l’idée derrière un CFD est relativement simple à comprendre : plutôt que d'acheter ou de vendre un actif réel, le trader spécule sur la hausse ou la baisse de son prix.
D’un point de vue plus technique, un CFD est un accord entre un investisseur et un courtier (ou “broker”). Ce pacte stipule que l'investisseur paiera ou recevra la différence entre le prix de l'actif au moment de l'ouverture du contrat et son prix à la clôture.
Si la prédiction de l'investisseur s'avère exacte, et que l'actif gagne en valeur, une position longue (achat) générera un profit. À l'inverse, si l'actif perd de sa valeur, c'est une position courte (vente) qui pourrait s'avérer lucrative.
Effet de levier & marge :
Deux concepts fondamentaux en trading de CFD sont la marge et l'effet de levier.
La marge se réfère au montant de capital nécessaire pour ouvrir une position, tandis que l'effet de levier permet d'accéder à une exposition plus importante sur le marché pour un investissement initial relativement faible. Autrement dit : pour ouvrir une position, l'investisseur n'est tenu de déposer qu'une fraction de la valeur totale de l'investissement.
Par exemple, avec un effet de levier de 10:1, vous n’aurez besoin que de 10 % de la valeur totale de votre position pour l'ouvrir. Dans ce cas, une variation de 1% du marché se traduira par une variation de 10% de votre position. Ce mécanisme amplifie ainsi tant les gains potentiels que les risques de perte, rendant ainsi le trading de CFD potentiellement plus profitable, mais aussi plus risqué.
Il faut savoir que les effets de levier et marges autorisées varient selon les courtiers. Sur la plateforme XTB : l'effet de levier peut aller jusqu'à 2:1 (pour les cryptos, mais le levier global est plaffoné à 30), avec une marge de 30%. Cela signifie que vous pouvez contrôler une position jusqu'à 2 fois supérieures à votre capital investi, mais vous devez maintenir au moins 30% de la valeur totale de cette position.
Ouverture et Clôture de Positions :
Lorsque vous décidez de trader des CFD, l'ouverture d'une position marque le commencement de votre trade. Cette étape définit votre intention de marché – acheter si vous anticipez une hausse des prix, ou vendre si vous prévoyez une baisse.
Voici comment cela fonctionne en prenant l’exemple d’investissement sur un CFD Bitcoin :
- Long (Parier à la hausse) : en ouvrant une position longue, vous “achetez” des CFD de Bitcoin à un prix donné. Si, plus tard, le marché se comporte comme vous l'aviez anticipé et que le prix de l'action augmente, vous pouvez “vendre” vos CFD à un prix plus élevé, réalisant ainsi un profit sur la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture de votre position.
- Short (Parier à la baisse) : à l'inverse, si votre analyse vous mène à croire que le prix de Bitcoin va baisser, vous ouvrirez une position courte. Cela signifie que vous “vendez” des CFD de Bitcoin. Si le prix baisse comme prévu, vous pouvez alors “acheter” des CFD pour couvrir votre position à un prix inférieur. Le profit, dans ce cas, est également la différence entre le prix de vente initial et le prix d'achat final, mais réalisé dans un marché en baisse.
Les frais liés au trading de CFD :
Les plateformes permettant le trading de CFD exposent les utilisateurs à plusieurs types de frais qu'il est important de prendre en considération afin d'optimiser vos profits. On y retrouve :
- Le Spread : la différence entre le prix d'achat (ask) et de vente (bid) d'un CFD. C'est un coût que vous payez sur chaque transaction.
- La Commission : coût direct que perçoit le courtier pour chaque transaction effectuée sur les CFD. Ce type de frais est souvent exprimé en pourcentage du volume de la transaction ou comme un montant fixe par lot tradé. Note : il n'y a pas de commissions chez XTB, même si ce champs apparaît.
- Frais de Financement overnight (ou swap) : intérêts crédités ou débités de votre compte si une position CFD est maintenue ouverte après une certaine heure, généralement la fin de la journée de trading, d'où le terme “Overnight” (pendant la nuit).
Exemple de CFD :
Vous analysez le marché du Bitcoin et supposez que son prix, actuellement à 60 000 USD, va augmenter dans les jours à venir. Sur cette base, vous décidez d'ouvrir une position longue sur un CFD Bitcoin :
- Prix d'ouverture du Bitcoin: 60 000 USD
- Taille de la position: Supposons que vous souhaitez acheter l'équivalent de 1 Bitcoin (= 1 contrat CFD)
- Marge requise: le courtier offre un effet de levier de 10:1 pour les CFD Bitcoin. Pour ouvrir une position sur 1 Bitcoin, vous devez donc déposer un minimum de 10% de 60 000 USD, soit 6 000 USD de marge.
Après quelques jours, votre analyse s'avère correcte, et le prix du Bitcoin augmente à 66 000 USD. Vous décidez de clôturer votre position pour réaliser un profit de 6 000 USD (Prix de clôture – Prix d'ouverture = 66 000 USD – 60 000 USD = 6 000 USD).
Note : pour cet exemple, les frais et commissions n'ont pas été pris en compte.
Quels sont les avantages et les inconvénients des CFD ?
Avantages :
- Effet de levier : permet aux traders de contrôler une position importante avec un investissement initial relativement faible, maximisant ainsi le potentiel de profit sur chaque transaction.
- Long / Short : les CFD offrent la flexibilité de spéculer sur les mouvements de prix dans les deux sens, permettant aux traders de réaliser des profits même dans un marché baissier. En effet, grâce à la vente à découvert (short), les investisseurs peuvent parier sur la baisse des prix des actifs sous-jacents, leur permettant ainsi de gagner de l'argent même lorsque les prix des crypto monnaies sont à la baisse.
- Possibilité de commencer avec des montants faibles : grâce à l'effet de levier et aux exigences de marge réduites, les traders peuvent commencer à investir dans les CFD avec des montants initiaux faibles, rendant les marchés financiers plus accessibles.
- Classes d’actifs variées : les CFD permettent d'accéder à un large éventail de marchés financiers, incluant actions, indices, matières premières, et cryptomonnaies, tout cela à partir d'une seule plateforme de trading.
- La sécurité : grâce à des mesures comme la protection contre le solde négatif, les traders sont assurés qu'ils ne perdront jamais plus que leur investissement initial. Par ailleurs, chez XTB, qui propose une vaste gamme d'actifs, la liquidité des traders est ainsi entièrement garantie. Cette garantie assure que les positions peuvent être ouvertes et clôturées efficacement.
Inconvénients :
- Risque de liquidités / Volatilité du marché des cryptos : la volatilité liée au marché, notamment celui des crypto monnaies, accentue le risque de liquidation rapide des positions en CFD, d’autant plus si votre levier est élevé.
- Appels de marge : les fluctuations de marché peuvent entraîner des appels de marge, obligeant les traders à ajouter des fonds à leur compte pour maintenir leurs positions ouvertes, sous peine de clôture forcée.
- Sécurité : le marché des CFD, étant moins réglementé que les marchés traditionnels, peut présenter un risque pour les investisseurs en raison d'une protection moindre contre les pratiques de marché inéquitables. Toutefois, XTB, avec ses bureaux situés à Paris, assure une sécurité renforcée des fonds de ses clients, détenus chez JP Morgan, l'une des banques les plus réputées au monde. De plus, étant sous le contrôle de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), XTB offre une garantie sur les fonds des clients à hauteur de 20 100€, assurant ainsi une certaine tranquillité d'esprit supplémentaire pour les traders
- Frais de financement : pour les positions tenues ouvertes pendant la nuit, des frais de financement peuvent s'appliquer, augmentant ainsi le coût total de l'investissement, surtout pour les positions à long terme.
Comment acheter et trader des CFD de Bitcoin avec XTB ?
XTB est l'une des plateformes de trading de CFD les plus réputées dans le monde. En plus sur le marché depuis plus de 18 ans, et regroupant près d'un million d'utilisateurs, le courtier offre aujourd'hui plus de 6000 actifs, incluant notamment le Forex, les actions, les cryptomonnaies, les indices, les matières premières et plus encore.
Par ailleurs, XTB permet aux investisseurs de tirer parti de commissions à 0% sur les actions et les ETFs jusqu'à un certain seuil (en dessous de 100k€ investi par mois), ainsi que des dépôts et retraits gratuits via certaines méthodes de paiement, ce qui rend l'investissement plus accessible pour les utilisateurs.
Pour en apprendre davantage sur le fonctionnement et les différents services proposés par XTB, nous vous redirigeons vers cet article rédigé par nos soins 👉 cliquez sur ce lien
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Désormais, vous devez indiquer encore davantage d’informations personnelles, ainsi que fournir un pièce d’identité / passeport pour les valider auprès de XTB.
Il vous sera ensuite demandé de répondre à une série de questions, concernant notamment votre situation professionnelle, votre expérience en bourse, votre capital d’investissement, l’origine de vos fonds et bien plus encore.
Déposer des fonds sur XTB :
Connectez-vous à votre compte XTB, puis vous serez redirigé vers xStation, l’interface de trading du broker.
Pour déposer des fonds, cliquez sur l’onglet “Dépôt de fonds” situé en bas à gauche de l’interface xStation, puis sélectionnez la méthode de paiement de votre choix.
Notez que vous pouvez également choisir d’ouvrir un compte “démo”, afin de vous familiariser avec les outils de trading de XTB, ou tout simplement l’investissement en général. Pour y parvenir, cliquez simplement sur l’option tout à haut à droite de l’interface, qui doit être initialement fixée sur “REAL”, puis sélectionnez “Demo“.
Trader sur CFD de Bitcoin avec XTB :
Dans le menu “marché“, recherchez le CFD sur lequel investir, soit “Bitcoin” dans le cadre de ce guide. Il existe également des CFD pour Ethereum, Solana, Dogecoin et des dizaines d’autres crypto monnaies (+40 au total).
Après avoir cliqué sur Bitcoin, le graphique du BTC devrait s’afficher juste à droite dans la section “Graphique”. Vous pouvez bien sûr utiliser les outils d’analyse et de trading disponibles dans la barre latérale de l’interface.
Désormais, veuillez renseigner le montant initial que vous souhaitez investir. Notez que vous ne pouvez pas gérer le levier manuellement chez XTB. Pour les crypto monnaies, ce dernier est automatiquement fixé à 2:1.
Note : cliquez sur le “+” pour ouvrir l’interface avancée de l’ordre. Vous pouvez notamment y apercevoir la marge requise selon le volume de votre position. Avec un effet de levier de 2:1 pour les CFD sur Bitcoin, vous aurez besoin de 50% de la valeur totale de votre contrat (exemple : ~28800 $ pour acheter 1 contrat d’une valeur totale de 63 000 $).
On y retrouve également des données sur les spreads et la commission qui vous seront appliqués, la valeur du pip (plus petite unité de variation de prix) et bien plus encore.
Si vous anticipez une hausse du prix du Bitcoin, cliquez sur le bouton vert “Acheter“. Si vous prévoyez une baisse, cliquez sur le bouton rouge “Vendre“.
Une fois ouverte, votre position apparaîtra dans le “Terminal“, sous l'onglet “positions ouvertes“.
Pour clôturer votre position, que ce soit pour réaliser un bénéfice ou limiter une perte, cliquez simplement sur le bouton “X” à côté de l’ordre concerné dans votre Terminal.
Ce qu’il faut retenir :
Les CFD se révèlent être des instruments financiers très intéressants, offrant aux investisseurs l'opportunité de spéculer sur les mouvements de prix d'actifs variés sans vraiment les détenir.
Avec la possibilité d'utiliser l'effet de levier, de vendre à découvert ou encore d'investir dans de nombreuses classes d'actifs, les CFD attirent de plus en plus de traders sur les marchés financiers.
Cependant, leur nature spéculative et l'utilisation de l'effet de levier impliquent des risques élevés, nécessitant une gestion prudente du capital.
