Ponzi crypto à 165 millions de dollars : le promoteur de The Crypto Program expulsé des Fidji

Ce qu’il faut retenir :

• Edward Zimbardi a été expulsé des Fidji vers les États-Unis après plus d’un an de cavale.
• Il fait face à 25 chefs d’accusation, dont 12 pour fraude électronique et 12 pour blanchiment.
• Les investisseurs auraient envoyé plus de 165 millions de dollars sur des portefeuilles qu’il contrôlait.

Edward Zimbardi, promoteur d’un dispositif présenté par les autorités américaines comme une pyramide de Ponzi crypto de 165 millions de dollars, a été expulsé des Fidji vers les États-Unis la semaine dernière, après plus d’un an de fuite. Il devait comparaître lundi devant un tribunal fédéral de Los Angeles.

Que reproche la justice américaine à Edward Zimbardi ?

Zimbardi aurait incité des milliers de personnes à investir dans son « programme crypto » en leur faisant de fausses promesses de rendements colossaux. Au lieu de cela, il a dépensé cet argent dans des opérations de change risquées, pour rembourser les premiers investisseurs et pour s’offrir une maison et des véhicules de luxe.

L’acte d’accusation retient 12 chefs de fraude électronique, 12 chefs de blanchiment d’argent et un chef d’entente en vue de blanchiment, indique le bureau du procureur fédéral pour le district nord de Géorgie.

Le mécanisme décrit par les procureurs repose sur une promesse chiffrée. Entre juin 2022 et août 2023, l’intéressé aurait fait la promotion, via des vidéos et des sites internet, de forfaits publicitaires assortis d’un rendement mensuel garanti de 25 %. Les investisseurs étaient invités à les financer en transférant des cryptomonnaies vers des portefeuilles qu’il contrôlait en secret. Des milliers de personnes y auraient envoyé plus de 165 millions de dollars.

Un rendement mensuel de cette ampleur constitue en soi un signal d’alerte : 25 % par mois représentent une multiplication par plus de quatorze sur un an, un niveau qu’aucune activité publicitaire ne peut soutenir.

Où serait passé l’argent ?

Aucun forfait publicitaire n’aurait été acheté avec ces fonds, selon les procureurs. Plus de 34 millions de dollars auraient été engagés sur des paris sur le marché des changes, avec des pertes substantielles, tandis que l’argent des nouveaux entrants servait à rémunérer les précédents, mécanique caractéristique d’une pyramide de Ponzi.

Au moins 10 millions de dollars auraient par ailleurs financé des dépenses personnelles, dont une maison pour son fils, des véhicules de luxe et des pensions alimentaires versées à son ex-épouse.

“Quand son escroquerie a implosé, il aurait tenté d’échapper aux poursuites fédérales en fuyant à l’autre bout du monde”, a déclaré Theodore S. Hertzberg, procureur fédéral, en saluant l’action des autorités policières et diplomatiques fidjiennes et américaines.

Une présomption d’innocence qui reste entière

Un rappel s’impose sur l’état de la procédure. L’inculpation date du 8 juillet et ne contient que des accusations. L’intéressé est présumé innocent tant que le gouvernement n’a pas établi la véracité de ces allégations lors d’un procès.

Le ministère public demande son placement sous la garde du service des marshals américains dans l’attente de la suite des débats.

Et maintenant ?

Le FBI invite les personnes ayant investi dans ce programme à se manifester pour transmettre leurs informations de victime. L’agence indique qu’elle recontactera ces personnes ultérieurement au sujet de la procédure, notamment sur les pièces justificatives susceptibles d’être exigées en vue d’une éventuelle indemnisation.

Deux points structureront la suite : la décision sur la détention provisoire, et le calendrier du procès, seule étape qui permettra d’établir la réalité des faits reprochés. Pour les victimes, l’expérience des dossiers comparables invite à la prudence sur les montants récupérables, souvent très inférieurs aux sommes investies.