En 2024, les plateformes d’investissement en ligne transforment l’accès aux marchés financiers, séduisant une nouvelle génération d’investisseurs. Ces outils simplifiés permettent désormais d’acquérir, sur une seule interface, une large gamme de produits financiers : actions, ETF, cryptomonnaies et même matières premières.
Certaines fintechs se démarquent par leur capacité à innover comme Bitpanda. D’abord spécialisé dans les cryptos, cet acteur européen a élargi son offre pour inclure ETF, actions et matières premières, séduisant ainsi un public plus large.
Nous pouvons également citer Revolut et Trade Republic qui offrent des solutions en partie similaires pour l’investissement.
Cet article a pour objectif de vous guider dans l’achat de produits financiers traditionnels, tels que les ETF et les actions, en utilisant vos profits réalisés avec vos crypto monnaies.
Cet article vous est proposé en collaboration avec Bitpanda (en savoir plus)
Sommaire
Bitpanda : la meilleure plateforme pour échanger ses cryptos en actions et ETF ?
Fondée en 2014 à Vienne, en Autriche, Bitpanda est une plateforme d’investissement en ligne créée par Eric Demunt et Paul Klanschek. Son objectif est de rendre l’investissement accessible à tous, en offrant une interface simple et intuitive pour une large gamme de produits financiers.
Aujourd’hui, Bitpanda compte plus de 5 millions d’utilisateurs à travers le monde et dispose de plus de dix licences européennes, dont celles délivrées par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en France.
La plateforme se distingue par la diversité de ses actifs : plus de 3000 options, y compris plus de 500 cryptomonnaies, 2700 actions, 160 ETF, 30 matières premières et 4 métaux précieux.
Finalement, Bitpanda est une plateforme polyvalente, sûre et facile à utiliser, offrant une large gamme d’actifs pour les investisseurs débutants comme expérimentés.
Échanger ses crypto monnaies contre des actions et ETF sur Bitpanda
Bitpanda offre la possibilité d’échanger ses crypto monnaies contre des actions ou des ETF sans pour autant passer sur une autre plateforme. C’est un avantage pertinent lorsque l’on connaît la multiplication des intermédiaires financiers de nos jours.
Effectuer l’échange de ses cryptomonnaies sur Bitpanda afin d’acheter des actions et ETF est un processus relativement simple. Commencez par vous rendre sur votre compte, puis une fois sur l’interface principale, cliquez sur “Trader”.
Puis, sur l’onglet “Swap”.
- D’abord, choisissez la crypto monnaie que vous souhaitez vendre, puis sélectionnez l’action ou l’ETF que vous souhaitez acquérir.
- Indiquez le montant de cryptomonnaies à échanger, puis cochez les trois cases situées en dessous pour confirmer votre accord.
- Vous pourrez visualiser le nombre d’actions ou de parts d’ETF que vous recevrez grâce à cet échange. L’un des grands avantages de Bitpanda est la possibilité d’acheter des fractions d’actions et d’ETF, rendant l’investissement plus accessible et adapté à tous les budgets.
- Enfin, cliquez sur “Échanger maintenant” pour finaliser la transaction.
Les meilleures alternatives pour investir dans les actions et les ETF
Bien que Bitpanda permette de convertir directement des cryptomonnaies en actions ou ETF, d’autres plateformes comme Revolut et Trade Republic offrent des alternatives intéressantes. Avec leurs propres atouts, telles qu’une gamme variée d’actions ou des frais réduits, elles répondent à différents besoins des investisseurs.
Trade Republic : la diversité maximale
Avec 7500 actions et 1500 ETF, Trade Republic propose une gamme d’actifs encore plus large, idéale pour les investisseurs cherchant une diversification poussée. La plateforme se distingue par ses frais réduits, voire inexistants sur certains produits, ce qui en fait un choix économique.
Toutefois, Trade Republic propose un accès aux cryptomonnaies, mais celles-ci ne peuvent pas être déposées depuis une plateforme ou retirées vers un portefeuille externe. Cette restriction peut freiner les investisseurs souhaitant un contrôle total sur leurs cryptos.
Revolut : simplicité pour les débutants
Conçue comme une application bancaire, Revolut offre une solution tout-en-un qui combine services financiers et investissement. Avec environ 2000 actions et 80 ETF, Revolut s’adresse surtout aux débutants grâce à son interface simple et intuitive.
Cependant, la gamme restreinte d’actifs crypto peut limiter les options pour les investisseurs expérimentés qui se tourneront vers d’autres solutions comme Bitpanda.
Pourquoi investir dans des ETF et actions avec ses crypto monnaies ?
Sécuriser ses gains
Suite à un bullrun du marché des crypto monnaies, sécuriser ses gains est une étape clé pour protéger son capital. Les crypto monnaies, bien qu’extrêmement lucratives lors des phases haussières, sont aussi parmi les actifs les plus volatils.
Convertir une partie de ses profits en actions ou ETF offre une solution idéale pour réduire ce risque tout en continuant à investir.
Diversifier son portefeuille
Les ETF, par exemple, sont parfaits pour diversifier facilement son portefeuille. Avec un seul produit, on peut s’exposer à plusieurs secteurs ou thématiques prometteurs, comme l’intelligence artificielle ou la transition énergétique. C’est un moyen simple et efficace de répartir les risques, au lieu de tout miser sur un actif unique.
Explorer de nouveaux horizons lors d’un marché baissier des cryptos
Lorsque le marché des cryptomonnaies entre en phase de bear market, la volatilité accrue et les baisses prolongées peuvent éroder une partie significative de vos gains.
Dans ces moments, il est judicieux de se tourner vers des marchés plus traditionnels en investissant via Bitpanda dans les actions et les ETF, qui offrent des opportunités d’investissement souvent plus stables et prévisibles.
Acquérir de nouvelles compétences liées aux marchés traditionnels
C’est aussi une occasion idéale pour apprendre à naviguer dans ces marchés, car l’apprentissage et la compréhension des dynamiques économiques sous-jacentes sont essentiels pour réussir dans tout type de marché.
S’ouvrir à de nouveaux horizons financiers permet non seulement de protéger son capital, mais aussi de développer des compétences d’investisseur à long terme.
Conclusion
Les plateformes comme Bitpanda, Revolut ou Trade Republic, qui permettent d’échanger ses cryptos en ETF et actions, ont parfaitement compris le besoin des investisseurs d’une nouvelle génération, à la recherche de solutions simples et rapides pour diversifier leur portefeuille.
Finalement, réallouer une partie de ses bénéfices crypto vers des actifs traditionnels permet de consolider ses gains, de diversifier intelligemment son portefeuille et de réduire son exposition aux fluctuations brutales du marché. C’est une stratégie judicieuse pour investir sereinement sur le long terme.
