HypurrFi redéfinit l’expérience DeFi sur Hyperliquid EVM en offrant une plateforme de prêt et d’emprunt avec effet de levier intuitive, sécurisée et ultra-performante. Centré autour du stablecoin USDXL, ce protocole permet aux utilisateurs novices comme expérimentés de maximiser leurs rendements sur des actifs comme HYPE, stHYPE, uBTC, et uETH, tout en participant à un programme de points lié à un airdrop.
Avec une valeur totale verrouillée (TVL) de 42 millions de dollars, HypurrFi s’impose comme le 3eme plus gros acteur de l’écosystème Hyperliquid en termes de TVL, derrière Felix Protocol et HyperLend.
Alors que Hyperliquid et son écosystème consolident toujours autant son intérêt, HypurrFi se distingue par son intégration fluide à HyperEVM et ses outils innovants pour amplifier vos différentes stratégies. Que vous soyez un chasseur d’airdrops ou un investisseur à la recherche de rendements optimisés, ce protocole est un réel outil pour profiter des différentes opportunités de l’écosystème Hyperliquid.
Si vous souhaitez vous positionner pour le deuxième airdrop d’Hyperliquid, je pense que vous devriez apprécié ce protocole.
Cet article décrypte les fondamentaux de HypurrFi, vous guide pas à pas pour interagir avec la plateforme, et vous dévoile les meilleures stratégies pour accumuler des points et maximiser vos chances d’éligibilité à un futur airdrop.
Qu’est-ce que Hypurrfi ?
HypurrFi est une plateforme de prêt et d’emprunt avec effet de levier construite sur Hyperliquid EVM, axée autour du stablecoin USDXL. Lancée récemment, elle permet aux utilisateurs de déposer des actifs comme HYPE, stHYPE, uBTC, ou uETH en tant que collatéral pour emprunter ces mêmes actifs ou USDXL. HypurrFi se distingue par son intégration native à HyperEVM, offrant des transactions quasi-instantanées grâce au consensus HyperBFT et une scalabilité exceptionnelle.
Le protocole a passé un audit approfondi par Pashov Audit Group, garantissant la sécurité de ses contrats intelligents, qui sont open-source et transparents. Avec une TVL de 42M$, HypurrFi est un acteur clé de l’écosystème Hyperliquid, soutenant la liquidité pour d’autres protocoles DeFi.
Faire du lending avec effet de levier
Les utilisateurs peuvent déposer des actifs pour emprunter jusqu’à plusieurs fois leur collatéral, amplifiant leurs rendements via des stratégies comme le looping (emprunter, staker, et réemprunter). Par exemple, emprunter USDXL contre HYPE permet de swapper vers plus de HYPE pour maximiser l’exposition tout en générant des points.
Le stablecoin USDXL
USDXL est un stablecoin hybride surcollatéralisé, unique en son genre, dont une partie des revenus du protocole est utilisée pour acquérir des U.S. Treasuries tokenisés (UST). Ces réserves agissent comme un filet de sécurité, un stabilisateur de rendements, et une source de revenus à long terme, rendant USDXL plus liquide et sécurisé pour une utilisation dans l’écosystème HyperEVM, cross-chain, et même dans des marchés traditionnels.
Comment être éligible à l’airdrop de Hypurrfi ?
HypurrFi propose un programme de points qui récompense l’engagement des utilisateurs via des dépôts, emprunts, et interactions régulières. Bien que l’interface n’affiche pas encore les points, le système est actif, et les activités sont suivies.
Les activités comme le lending de HYPE (multiplicateur x2) ou l’ajout de liquidité avec USDXL sur HyperSwap (multiplicateur x3) sont récompensées, donc penchons-nous dessus de plus près.
Pour commencer, assurez vous d’avoir un portefeuille Ethereum, afin d’être en mesure d’interagir avec Hyperliquid. Vous trouverez une liste de portefeuilles fiables ci-dessous :
- [Installer Rabby Wallet] (souvent préféré)
- [Installer MetaMask]
- [Installer WalletConnect]
Après avoir téléchargé votre wallet, rendez-vous sur HypurrFi en cliquant sur ce lien : [cliquez sur ce lien]
Déposer des actifs
- Naviguez vers la section « Dashboard »
Vous apercevrez tous les actifs disponibles à déposer comme HYPE, stHYPE, uBTC et uETH pour emprunter ces mêmes actifs ou USDXL.
- 1er choix : Obtenez du HYPE, BTC ou ETH depuis le marché Spot Hyperliquid
Si vous ne possédez pas de HYPE (le token natif du réseau Hyperliquid), BTC ou ETH, vous pouvez en acheter sur la plateforme Hyperliquid. Ensuite, transférez-le sur le réseau Hyperliquid EVM.
2eme choix : Obtenez du HYPE, wstHYPE, BTC ou ETH depuis HyperSwap
Vous pouvez aussi utiliser un DEX comme HyperSwap pour acheter vos tokens directement sur HyperEVM.
- Naviguez vers la section « Markets »
Sur HypurrFi, les « Pooled Markets » et les « Isolated Markets » représentent deux approches distinctes de la gestion du risque et de l’efficacité du capital.
Les « Pooled Markets » permettent à tous les actifs d’être déposés dans une réserve commune, où chaque utilisateur peut emprunter n’importe quel actif disponible dans le pool, offrant ainsi une flexibilité maximale et une efficacité optimale du capital. Cependant, cette configuration expose l’ensemble du marché à un risque mutualisé : un problème sur un actif peut avoir des répercussions sur tous les autres.
À l’inverse, les « Isolated Markets » cloisonnent chaque actif dans un marché séparé, où le collatéral ne permet d’emprunter qu’un actif spécifique. Cette approche est moins flexible, mais elle offre une meilleure sécurité, car les risques sont contenus et ne se propagent pas au reste de la plateforme.
Vous pouvez déposer du HYPE, wstHYPE, uBTC, uETH ou USDXL (qui n’est plus disponible) sur HypurrFi en cliquant sur l’actif désiré au début de chaque epoch. Plutôt rapidement car les limites de TVL sont vites atteintes.
Pour l’exemple, j’ai décidé de déposer du HYPE, éligible aux points HypurrFi (multiplicateur x2).
Emprunter des actifs
- Naviguez vers la section « Dashboard »
Après avoir déposé des fonds sur HypurrFi, dans la section « Dashboard », vous pourrez par la suite emprunter plusieurs actifs disponibles, comme HYPE, wstHYPE, uBTC, uETH ou USDXL.
Pour l’exemple, j’ai décidé d'emprunter des USDXL en respectant un « Loan-to-Value » sain.
Le « Loan-to-Value » (ou ratio prêt/valeur) est un ratio financier qui mesure la relation entre le montant que tu empruntes et la valeur de ton collatéral.
(Soyez vigilant sur le ratio de collatéralisation, c’est-à-dire le rapport entre la valeur de votre garantie et celle de votre emprunt. Si ce ratio devient trop faible, vous pourriez risquer une liquidation de vos actifs)
Ensuite, toujours dans la section « Dashboard », vous aurez un résumé de votre activité sur HypurrFi avec plusieurs informations :
- votre « Health Ratio », donc votre ratio de collatéralisation global
- la valeur de vos dépôts et emprunts
- vos actifs déposés et empruntés
Et en déposant des HYPE pour emprunter des USDXL, nous sommes éligibles à ces 2 multiplicateurs :
Utiliser les actifs empruntés pour farm d’autres protocoles
Comme mentionné dans l’introduction, l’écosystème HyperEVM est en plein essor depuis quelques semaines, avec de nombreux protocoles qui mettent en place des systèmes à points.
Donc, il est possible de mettre des stratégies simples pour interagir avec plusieurs protocoles en même temps qui ont des systèmes de points actifs.
- HyperSwap
Si vous ne savez pas comment débuter sur HyperSwap, nous vous invitons à lire notre article complet à son sujet.
Accédez à HyperSwap, pour que vous puissiez vous rendre éligible au multiplicateur x3 sur HypurrFi.
Grâce à votre emprunt sur HypurrFi, vous pourrez commencer à faire du volume hebdomadaire sur HyperSwap pour être éligible aux points, tout en déposant quelques fonds dans les pools de liquidité (LP) éligibles.
- KittenSwap
KittenSwap est un DEX sur HyperEVM, lancé récemment. Ils proposent un système de points qui récompense les utilisateurs pour leur activité sur la plateforme, laissant présager un potentiel airdrop de son token $KITTEN.
Accédez à KittenSwap, et l’idée reste là même que sur HyperSwap, grâce à votre emprunt sur HypurrFi, vous pourrez commencer à faire du volume hebdomadaire pour être éligible aux points, tout en déposant quelques fonds dans les pools de liquidité (LP) éligibles.
[Article écrit par @0xSimony ✍️]
Précisions importantes
HypurrFi sur Hyperliquid est une plateforme intuitive et performante, conçue pour déposer, emprunter et optimiser vos actifs au sein de l’écosystème HyperEVM, tout en restant exposé à des actifs comme BTC, ETH ou HYPE.
Elle vous permet également de mettre en place différentes stratégies afin de devenir éligible à plusieurs programmes à points proposés par divers protocoles de l’écosystème HyperEVM, comme HyperSwap, KittenSwap, et bien d’autres.
En suivant ces étapes, vous pourrez commencer à utiliser le protocole HypurrFi en toute sécurité, profiter des rendements générés par vos actifs, et participer pleinement à l’écosystème Hyperliquid, de façon fluide et accessible.
Pensez également à suivre le compte X @HypurrFi et à rejoindre le serveur Telegram HypurrFi pour rester informé.