Silvergate règle des accusations concernant des blanchiments d’argent en lien avec FTX

1. Silvergate Bank règle des accusations de la SEC, de la Fed et du régulateur californien pour 63 millions de dollars, concernant des failles dans son programme AML, notamment avec FTX, et des divulgations trompeuses.
2. Alan Lane et Kathleen Fraher acceptent une interdiction de cinq ans d'exercer comme dirigeants dans des entreprises publiques et paient des pénalités sans admettre les accusations.
3. Silvergate a liquidé volontairement ses opérations en mars 2023, remboursant tous les dépôts et facilitant l'abandon de sa charte bancaire pour conclure les enquêtes des régulateurs.

Silvergate Bank, connu pour être favorable aux cryptomonnaies et avoir fourni des services à FTX, a accepté de payer 63 millions de dollars pour régler des accusations avec la SEC, la Réserve fédérale et le Département de la protection financière et de l'innovation de Californie (DFPI).

Les accusations portent sur des failles dans le programme anti-blanchiment de la banque et des divulgations trompeuses concernant son efficacité.

Accusations et règlements de Silvergate Bank

La société mère de Silvergate Bank, Silvergate Capital Corp., a été accusée de ne pas avoir maintenu un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de fournir des informations trompeuses au public et aux actionnaires. L'ancien PDG Alan Lane et l'ancienne directrice des opérations Kathleen Fraher ont accepté des règlements, tandis que l'ancien directeur financier Antonio Martino a nié les accusations.

En outre, compte tenu des résultats des multiples examens de Silvergate effectués par la Réserve fédérale, par l'intermédiaire de la Federal Reserve Bank of San Francisco (FRBSF), Lane et Fraher auraient dû savoir que le programme de conformité BSA/AML de la banque présentait des lacunes graves.

Pénalités financières et interdictions

Silvergate a accepté de payer 43 millions de dollars à la Fed et 20 millions de dollars au régulateur californien, qui avait également relevé des déficiences dans la gestion des transactions internes de la banque. La SEC a imposé une amende de 50 millions de dollars, mais cette somme ne devrait pas s'ajouter au total des pénalités en raison de compensations possibles. En plus des amendes, Lane et Fraher ont accepté une interdiction de cinq ans d'exercer des fonctions de dirigeants dans des entreprises publiques.

Défaillances dans la surveillance des transactions

Selon la plainte de la SEC, Silvergate n'a pas réussi à détecter près de 9 milliards de dollars de transferts suspects effectués par son principal client, FTX, qui a déposé son bilan en novembre 2022.

Le réseau d'échange de Silvergate, le Silvergate Exchange Network (SEN), permettait à ses clients crypto de transférer des fonds entre eux sans surveillance adéquate des activités suspectes, concernant environ 1 000 milliards de dollars de transactions bancaires.

Efforts de liquidation ordonnée

Silvergate a décidé de liquider volontairement ses opérations en mars 2023, sans assistance gouvernementale. En novembre 2023, tous les dépôts avaient été remboursés et la banque avait cessé ses activités. Les règlements annoncés facilitent l'abandon de la charte bancaire de Silvergate et concluent les enquêtes menées par la Fed, le DFPI et la SEC.

La fermeture de Silvergate, ainsi que de Silicon Valley Bank et Signature Bank, a provoqué des turbulences dans le secteur bancaire américain, rendant les relations financières plus difficiles pour les entreprises de cryptomonnaies. Silvergate, qui était devenu le partenaire financier privilégié du secteur des actifs numériques, a connu une ascension rapide suivie d'une descente tout aussi rapide, perdant plus de 8 milliards de dollars de dépôts de ses clients crypto à la fin de 2022.