Le Parlement européen approuve la legislation anti-blanchiment imposant KYC et déclarations

1. La nouvelle législation approuvée par le Parlement européen exige des vérifications d'identité approfondies et la déclaration des activités suspectes par les entreprises crypto.
2. L'Autorité de Lutte contre le Blanchiment d'Argent supervisera la mise en œuvre de la réglementation, avec son siège à Francfort.
3. Les nouvelles réglementations visent à aligner les pratiques des CASPs avec des normes plus strictes, tout en valorisant une approche basée sur les risques grâce aux efforts de lobbying de l'industrie.

Le Parlement européen a récemment approuvé une nouvelle législation qui impose des obligations de diligence raisonnable aux entreprises crypto, dans le but de lutter contre le blanchiment d'argent.

Cette législation vise à renforcer les mesures de contrôle et les vérifications d'identité des clients, y compris pour les gestionnaires d'actifs crypto, qui seront également tenus de signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes.

Impact sur les prestataires de services en actifs crypto

La nouvelle législation, approuvée le 24 avril, affectera les prestataires de services en actifs crypto, tels que les échanges de cryptomonnaie centralisés, dans le cadre de la réglementation des Marchés d'Actifs Crypto (MiCA) ainsi que diverses autres entités, y compris les services de jeux d'argent.

MiCA, un cadre réglementaire introduit par l'Union européenne pour superviser les actifs numériques et leurs marchés, a été promulgué en juin 2023 et sera pleinement applicable d'ici la fin de l'année.

Surveillance et mise en œuvre

Pour superviser et surveiller la mise en œuvre de cette nouvelle règle, l'Autorité de Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme (AMLA) a été désignée. Le siège de l'AMLA sera situé à Francfort, en Allemagne. Cependant, la loi n'a pas encore été formellement adoptée par le Conseil et doit encore être publiée dans le Journal officiel de l'UE.

Réactions et perspectives

Patrick Hansen, directeur des stratégies et politiques de l'UE chez Circle, a exprimé son anticipation quant à l'issue du vote dans un post sur X. Il a mentionné que le paquet législatif passerait à l'adoption officielle par le Conseil de l'UE et entrerait en vigueur trois ans plus tard.

Dans un autre post, Hansen a précisé que ces CASPs devraient se conformer aux procédures standard de KYC et de Lutte contre le Blanchiment d'Argent (AML), telles que la due diligence des clients. Il a noté que cette exigence n'est pas nouvelle, car toutes les plateformes d'échange crypto et les fournisseurs de portefeuilles centralisés dans l'UE sont déjà tenus de se conformer à ces réglementations en vertu de la législation existante.

Hansen a décrit la version finale comme un « résultat positif » pour le secteur crypto. Il a noté que les versions antérieures de la proposition de Règlement sur la Lutte contre le Blanchiment d'Argent (AMLR) suggéraient une approche beaucoup plus stricte, qui aurait nécessité un KYC sur le bénéficiaire en self-custody.

Il a attribué aux efforts de l'industrie le fait d'avoir plaidé pour une approche basée sur les risques avec plusieurs options, aboutissant finalement à un consensus.

Le mois dernier, une majorité des comités principaux du Parlement européen a supprimé la limite de 1 000 euros sur les paiements en crypto à partir de portefeuilles crypto auto-hébergés dans le cadre des nouvelles lois AML.