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Dans un pas notable vers la réglementation du secteur en rapide évolution des actifs numériques, la Banque centrale des Émirats arabes unis a émis de nouvelles directives pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans les transactions de crypto monnaies et de Jetons Non Fongibles (NFT). Ces directives, qui seront mises en œuvre dans un mois, visent à renforcer la position de la nation contre l’utilisation illicite des actifs numériques.
Protéger les institutions financières : la portée des nouvelles réglementations
Les réglementations s’étendent aux institutions financières agréées aux EAU, englobant un large spectre qui comprend les banques, les maisons de change, les fournisseurs de services de paiement, les fournisseurs de hawala enregistrés, les compagnies d’assurance et les courtiers. En fournissant une clarté sur les définitions et les modèles d’affaires liés aux actifs virtuels et à leurs fournisseurs de services, les nouvelles directives éclaircissent les obligations légales pour ces institutions. Cette démarche est le reflet des tendances mondiales, les banques centrales du monde entier faisant évoluer leur position sur la réglementation des actifs numériques à mesure que l’adoption des crypto monnaies se développe.
Sous-tendant la loi : la stratégie pour contrecarrer le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
L’essence des directives réside dans l’évaluation approfondie des risques associés aux crypto monnaies et à leurs fournisseurs de services, offrant une feuille de route stratégique pour les entités financières agréées pour opérer dans le cadre de la loi. Dans une déclaration, Khaled Mohamed Balama, le gouverneur de la Banque centrale des EAU, a souligné le rôle des nouvelles directives dans le renforcement des cadres réglementaires et de supervision de la banque. Il a souligné que les nouvelles réglementations contribueraient directement à renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Traçant la voie : l’approche progressiste des EAU en matière de réglementation des actifs numériques
Avec ces nouvelles directives, les EAU confirment leur position de force dans la réglementation de l’industrie des actifs numériques. La position progressiste du pays s’est manifestée par la formation par Dubai d’un régulateur dédié à l’industrie des actifs numériques et par l’agence fédérale basée à Abu Dhabi, l’Autorité des valeurs mobilières et des marchandises (SCA), qui accepte les demandes de licence pour les services de crypto monnaies depuis avril de cette année.
La loi oblige les entreprises basées aux EAU qui offrent des services d’actifs virtuels à soumettre des demandes de licence, à moins qu’elles ne soient autorisées à opérer dans des zones économiques franches. À Dubai, les entreprises doivent s’adresser à l’Autorité de régulation des actifs virtuels (VARA) et demander l’approbation de la SCA par le biais d’un processus normalisé conçu pour rationaliser les licences.
