En tant qu’investisseur, c’est tout à fait normal d’être attiré par les profits rapides. Néanmoins, cette “fixette” sur les gains peut nuire à votre discernement, et vous faire tomber dans des pièges irréversibles.
L'un des plus insidieux est le phénomène des groupes de “Pump and Dump“, des schémas frauduleux qui exploitent l'ignorance des investisseurs pour réaliser des profits rapides.
Qu’est-ce qu’un Pump and Dump ? Comment ces groupes fonctionnent-ils ? Comment les éviter ? C’est ce que vous allez découvrir dans cet article.
Comprendre le concept de “Pump and Dump” en crypto
Le concept de “Pump and Dump” (gonfler et larguer) en crypto monnaie est une stratégie frauduleuse qui implique un groupe d’investisseurs qui achètent un actif à faible volume ou capitalisation boursière. Ces derniers en font ensuite la promotion sur les réseaux sociaux pour augmenter son prix (le “pump”), puis le vendent lorsque le prix monte en flèche (le “dump”).
Autrement dit : un groupe cible une crypto monnaie méconnue, en fait la promotion comme si c’était le projet du siècle, puis revend en masse ce même actif dès lors que son prix atteint un certain niveau.
Parfois même, certains groupes ne cachent même pas leurs activités de Pump and Dump. Au contraire, ils vendent leur stratégie comme étant “fiable” et “sécurisée” aux débutants, promettant des profits rapides à ceux qui les rejoignent.
Les victimes de ces schémas se retrouvent souvent avec des actifs sans valeur fondamentale, en plus de les avoir achetés à des prix gonflés. Pour coordonner leurs actions, les groupes de “pump and dump” utilisent des plateformes comme Discord et Telegram. Par ailleurs, ils peuvent même vendre un accès VIP, donnant à certains membres des informations sur la cible du “pump” quelques minutes avant les autres.
Comment fonctionnent les groupes de Pump and Dump ?
Comme dit précédemment, les groupes de “Pump and Dump” s’organisent généralement sur des messageries comme Discord ou Telegram. En effet, le côté “anonyme” que ces plateformes leur procurent leur est d’un grand avantage.
Voici comment cela fonctionne dans la plupart des cas :
- Étape 1 – Sélection de la cible et achat : Les organisateurs choisissent un jeton à faible capitalisation (market cap), bien souvent une nouvelle crypto monnaie. Pourquoi une crypto à faible market cap ? Tout simplement, car le prix est plus simple à manipuler pour les auteurs de ces groupes.
Dès lors que la crypto idéale est repérée, les organisateurs commencent à en acheter en petites quantités pour ne pas éveiller les soupçons. Ils accumulent une position relativement importante sans pour autant affecter significativement le prix.
- Étape 2 – Phase de “Pump” : Une fois que les organisateurs ont accumulé suffisamment de cette crypto monnaie, ils annoncent à leur groupe que le “pump” va commencer. Ils peuvent utiliser des tactiques comme des comptes à rebours ou des accès VIP pour créer un sentiment d'urgence et de FOMO (Fear Of Missing Out, ou peur de manquer une opportunité).
- Étape 3 – Manipulation des prix : Les membres du groupe commencent à acheter la crypto monnaie en masse, ce qui fait monter son prix. Les organisateurs encouragent cette activité en partageant de fausses nouvelles ou des rumeurs pour maintenir l'élan.
- Étape 4 – Phase de “Dump” : Une fois que le prix a atteint un certain niveau, les organisateurs vendent leurs positions, réalisant un profit considérable. Le prix de la crypto monnaie s'effondre alors, laissant les autres membres du groupe avec des pertes considérables.
- Étape 5 – Volatilisation des réseaux : Après le “dump”, les organisateurs peuvent fermer le groupe ou simplement disparaître, laissant les membres sans aucun moyen de récupérer leurs investissements initiaux.
Comment repérer un groupe de Pump and Dump ?
Si vous vous aventurez sur le marché des crypto monnaies, il est crucial de savoir comment identifier un groupe de “Pump and Dump” pour éviter de tomber dans leur piège. Voici quelques signes révélateurs :
Les promesses de gains trop rapides :
L'un des signes les plus évidents d'un groupe de “Pump and Dump” est la promesse de gains rapides et substantiels. Ces groupes attirent souvent des membres en leur faisant miroiter des rendements astronomiques en un temps record.
Si vous tombez sur un groupe qui garantit, par exemple, un doublement ou un triplement de votre investissement en quelques minutes ou heures, soyez extrêmement prudent. Les investissements légitimes ne font jamais de telles promesses, car les marchés financiers sont, que vous le vouliez ou non, intrinsèquement imprévisibles.
Manque de transparence :
Un autre signe révélateur d'un groupe de “Pump and Dump” est le manque de transparence. Les organisateurs de ces groupes restent souvent entièrement anonymes, rendant difficile toute forme de vérification de leur identité ou de leur crédibilité.
De plus, le fonctionnement et les règles de ce genre de groupes sont souvent vagues ou délibérément flous. En effet, ce manque de clarté permet aux organisateurs de manipuler les règles à leur avantage, tout en laissant les membres dans l'ignorance.
Méthode de FOMO (Fear of Missing Out) :
Le FOMO, ou “Fear Of Missing Out” est une autre tactique couramment utilisée par les groupes de “Pump and Dump”. Concrètement, ils créent un sentiment d'urgence en utilisant des comptes à rebours ou des messages alarmistes pour inciter les membres à agir rapidement.
Cette pression psychologique pousse les investisseurs, bien souvent nouveaux sur le marché, à prendre des décisions impulsives, sans prendre le temps d'évaluer les risques ou de faire des recherches approfondies sur les projets concernés.
L’achat des jetons sur des exchanges peu connus
Un autre aspect à considérer dans le repérage des groupes de “Pump and Dump” est l'emplacement où les jetons ou les crypto monnaies sont échangés. Ces groupes ont souvent recours à des plateformes d'échange peu connues. La raison en est simple : c'est généralement sur ces plateformes que les “shitcoins” (des crypto monnaies de faible valeur et souvent sans utilité réelle) font leur apparition.
Ce qu’il faut retenir :
Bien qu’investir dans les cryptos peut-être une expérience lucrative, elle comporte également des risques considérables, surtout si vous vous aventurez dans des jetons à faible capitalisation boursière. Ces “shitcoins” sont souvent les cibles de groupes de “Pump and Dump” qui exploitent leur faible volume pour manipuler les prix. Il est donc crucial de faire preuve de prudence avant de s'engager dans ce type d'investissement.
De plus, méfiez-vous des promesses de gains rapides et élevés. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. L'avidité peut nous rendre vulnérables à des tactiques de manipulation sophistiquées. En fin de compte, l'éducation et la prudence sont vos meilleures armes pour investir sur le marché.
Dernière chose : Faites vos propres recherches, et ce, peu importe le jeton dans lequel vous souhaitez investir.
Questions fréquemment posées au sujet des Pump and Dump
Qu'est-ce qu'un Pump and Dump ?
Un “Pump and Dump” est une stratégie frauduleuse où un groupe d'individus achète une crypto monnaie à faible volume, en fait la promotion pour gonfler son prix, puis la vend pour réaliser un profit rapide, laissant les autres investisseurs avec des pertes.
Quelles sont les principales plateformes utilisées par les groupes de Pump and Dump ?
Les principales plateformes utilisées par les groupes de “Pump and Dump” sont Discord et Telegram.
Quels sont les signes d'un Pump and Dump ?
Les signes d'un “Pump and Dump” incluent des promesses de gains rapides, un manque de transparence, ou encore l'utilisation de méthodes de FOMO pour inciter à l'achat impulsif.
Quels sont les types de crypto monnaies ciblés par les groupes de Pump and Dump ?
Ces groupes ciblent généralement des “shitcoins”, soit des crypto monnaies à faible capitalisation boursière et sans aucune utilité particulière.
