Inspirés des indices boursiers traditionnels, les indices crypto regroupent plusieurs actifs numériques en un seul produit, idéal pour diversifier son portefeuille et suivre les tendances du marché en un clin d’œil.
Dans cet article, on va jeter un œil à deux exemples marquants : le Bitpanda Crypto Index (BCI) et le Coinbase 50 Index (COIN50), en plus de revenir sur le fonctionnement même des indices crypto.
Cet article vous est proposé en collaboration avec Bitpanda (en savoir plus)
Qu’est-ce qu’un fonds indiciel (indice) en crypto ?
Un fonds indiciel crypto est un outil financier qui offre une exposition diversifiée au marché des actifs numériques. Il fonctionne de manière similaire à un fonds indiciel traditionnel, en suivant la performance d’un indice spécifique de cryptomonnaies. Cet indice peut inclure, par exemple, les dix ou vingt plus grandes cryptomonnaies par capitalisation boursière (marketcap).
Il faut comprendre que l’idée derrière un fonds indiciel est de simplifier l’investissement pour les utilisateurs. Ici, au lieu d’acheter chaque cryptomonnaie individuellement, les investisseurs acquièrent des parts dans le fonds, ce qui leur permet d’être exposés à l’ensemble des cryptomonnaie de l’indice.
Clairement, cette approche est particulièrement intéressante pour les débutants ou ceux qui préfèrent une stratégie passive. D’autant plus que les paniers d’actifs sont très souvent mis à jour par les plateformes, et suivent différentes tendances, de manière à vous offrir un maximum de possibilités.
Revenons rapidement sur les avantages offerts par les indices crypto :
- Diversification : un portefeuille diversifié réduit les risques, car les performances négatives d’une cryptomonnaie peuvent être compensées par les performances positives d’autres. Les participants investissent en achetant des parts du fonds, qui reflètent la valeur globale de l’indice suivi.
- Gestion experte : les fonds sont souvent supervisés par des professionnels de la finance, ce qui élimine le besoin de recherche approfondie sur chaque actif.
- Facilité logistique : en évitant les soucis de stockage et de sécurité des actifs numériques, les investisseurs gagnent du temps.
Il est important de noter que ces fonds ne sont pas sans risques. La volatilité inhérente au marché des cryptomonnaies se reflète dans les variations de la valeur des parts. Bien que la diversification puisse atténuer certains risques, elle ne les élimine pas complètement.
Comment acheter des indices crypto sur Bitpanda ?
Les indices cryptographiques de Bitpanda permettent d’investir de manière diversifiée dans un portefeuille d’actifs numériques.
Les produits tels que les indices Bitpanda Crypto Index 5, 10 ou 25 se basent sur les cryptomonnaies les mieux classées en termes de capitalisation boursière et de liquidité. Mais ce n’est pas tout, on retrouve également le :
- BCI Meme Coin Leaders (BCIEMEME) qui regroupe les principales cryptomonnaies issues de la catégorie des « meme coins », comme Dogecoin (DOGE) et Shiba Inu (SHIB). Ces actifs, souvent soutenus par des communautés fortes.
- BCI DeFi Leaders qui regroupe les jetons liés aux projets phares de la finance décentralisée, tels qu’Uniswap (UNI), Aave (AAVE) et Curve (CRV).
- BCI Smart Contract Leaders qui regroupe les cryptomonnaies « leaders » dans le domaine des plateformes de contrats intelligents, comme Ethereum (ETH) ou encore Solana (SOL).
Au total, Bitpanda propose à ce jour 8 indices crypto !
Une chose à savoir : ces indices sont mis à jour mensuellement grâce à un processus de “rééquilibrage automatique” adaptant ainsi leur composition aux dynamiques évolutives du marché.
Ce mécanisme permet non seulement de réduire les risques liés à la volatilité des actifs individuels, mais aussi de maintenir une stratégie d’investissement alignée sur les tendances actuelles du marché. Et on ne va pas se la cacher, les tendances évoluent assez souvent, donc ça peut être plutôt pratique.
Vous l’aurez compris, les indices crypto de Bitpanda peuvent être très intéressants pour ceux qui cherchent à combiner diversité, gestion passive et alignement sur les standards dynamiques du marché.
Tuto : comment acheter un indice crypto sur Bitpanda :
Déjà, commencez par vous rendre sur Bitpanda 👉 cliquez sur ce lien ou sur le bouton ci-dessous 👇
Déposer de l’argent sur votre compte Bitpanda :
Une fois connecté, vous allez maintenant devoir déposer de l’argent sur votre compte. Si c’est déjà le cas, on vous redirige un peu plus bas dans l’article.
Commencez par cliquer sur l’onglet “Déposer” situé en haut de l’interface de Bitpanda.
Vous pourrez alors choisir entre deux options : “Devises fiat” (comme l’euro, le dollar, etc.) ou “Cryptomonnaies”, selon vos besoins.
Option 1 – Déposer des devises fiat
Si vous optez pour les devises fiat, plusieurs méthodes de paiement vous seront proposées : virement bancaire, PayPal, carte VISA/Mastercard, etc. Ces options sont gratuites et, dans la majorité des cas, permettent des dépôts instantanés.
Indiquez ensuite le montant que vous souhaitez déposer. Vous pouvez choisir une somme prédéfinie (par exemple, 500 € ou 1 000 €) ou un montant personnalisé, à condition qu’il soit d’au moins 10 €.
Une fois le montant défini, cliquez sur « Aller au récapitulatif ». Cette page vous permettra de vérifier les détails de votre transaction avant de la valider.
Option 2 – Déposer des cryptomonnaies
Si vous choisissez de déposer des cryptomonnaies, commencez par sélectionner l’actif numérique que vous souhaitez ajouter à votre compte.
Bitpanda vous fournira ensuite une adresse spécifique pour envoyer vos fonds. Assurez-vous de toujours utiliser une adresse compatible avec la crypto choisie. Par exemple, si vous décidez de déposer des Bitcoins (BTC), transférez vos fonds uniquement à l’adresse Bitcoin indiquée. Toute erreur pourrait entraîner une perte irréversible de vos actifs.
Pour éviter tout problème, Bitpanda recommande aux débutants d’effectuer un test avec un petit montant avant d’envoyer une somme plus importante. Cela permet de confirmer que tout fonctionne correctement.
Acheter des indices sur Bitpanda :
Maintenant que vous disposez de fonds sur votre compte, vous êtes en mesure d’investir dans votre premier indice crypto sur Bitpanda.
Pour y parvenir, cliquez sur “Découvrir”, puis rendez-vous dans la section “Indices crypto”.
Là se trouvent absolument tous les indices crypto disponibles sur Bitpanda. Vous pouvez également apercevoir d’autres statistiques, comme l’évolution du prix de l’indice sur 24h. Désormais, cliquez sur l’option de votre choix pour vous rendre sur le panel explicatif de l’indice question.
C’est ici que se trouvent tous les détails concernant l’indice sélectionné. Prenez votre temps pour bien tout comprendre.
Plusieurs options d’acquisitions s’offrent à vous :
- Vous pouvez cliquer sur “Acheter” pour acheter l’indice en utilisant vos EUR (ou autre devise FIAT).
- Vous pouvez cliquer sur “Swapper” pour directement échanger des cryptos avec votre indice. Exemple : vous pouvez swap du BTC en BCIMEME.
Le processus est très simple dans les deux cas. Pour le premier, vous avez juste à renseigner le montant de l’indice que vous souhaitez acheter. Cliquez ensuite sur “Suivant”, vérifiez les dernières informations, puis confirmez votre achat.
Pour le swap, il vous suffit de choisir l’actif à échanger contre l’indice sélectionné, ainsi que le montant associé à ce transfert.
Il ne vous restera plus qu’à cliquer sur “échanger maintenant”, puis la transaction sera automatiquement effectuée.
Vous apercevrez ensuite votre indice au sein de votre portefeuille. Pour le vendre, cliquez simplement sur “Vendre”, puis indiquez le montant à vendre… Tout simplement !
Comment acheter des indices crypto sur Coinbase (COIN50) ?
Bitpanda n’est pas le seul à proposer des indices crypto. Il existe aussi le “Coinbase 50 Index” ou COIN50, un index qui réunit les 50 actifs numériques les plus influents dispos sur Coinbase. Il a été lancé le 12 novembre 2024 par Coinbase.
Dans un secteur où tout bouge très vite, le COIN50 est donc là pour simplifier la vie des investisseurs. Il rassemble des actifs sélectionnés selon des critères comme la capitalisation boursière (market cap), la liquidité et la sécurité.
Notez que sa composition est revue tous les trois mois pour rester alignée avec les dernières tendances.
Tuto achat de l’indice Coin50 sur Coinbase :
Bon, pour commencer, rendez-vous sur le site officiel de Coinbase ou ouvrez l’application mobile.
Connectez-vous à votre compte avec vos identifiants. Puis, rendez-vous dans la section “Mes actifs” et cliquez sur “Déposer des fonds”.
Là vous devrez sélectionner la méthode de dépôt, ainsi que vos coordonnées bancaires afin que le paiement puisse se réaliser.
Si vous souhaitez déposer des crypto monnaies, alors optez pour l’option “Recevoir des crypto monnaies“ située sur la même interface.
Sélectionnez ensuite la crypto monnaie à déposer, puis Coinbase vous fournira l’adresse sur laquelle vous devrez envoyer les fonds (depuis un exchange/portefeuille externe).
Une fois que vous disposez de fonds sur votre compte Coinbase, cochez l’option “Advanced” située en base à gauche de l’interface.
Maintenant que vous êtes sur l’interface avancée de Coinbase, tournez-vous vers la section “Produits dérivés”, puis recherchez l’indice “Coin50” dans la barre de recherche.
Il ne vous restera plus qu’à configurer votre ordre d’achat, en renseignant le montant et le type d’ordre (limit / market).
Ce qu’il faut retenir des indices crypto
Les indices crypto proposent une alternative vraiment intéressante pour investir dans les actifs numériques. En effet, ils simplifient la diversification et permettent de suivre les grandes tendances tout en vous évitant de gérer l’équilibrage de votre portfolio pour chaque crypto individuellement.
D’un côté, des options comme le Bitpanda Crypto Index vous permettent de diversifier sur plusieurs paniers qui suivent différentes tendances. De l’autre, le Coinbase 50 Index (COIN50) propose un focus sur les principaux actifs numériques du marché.
À vous de voir vers quelle option vous souhaitez vous tourner !
FAQ – Questions fréquemment posées au sujet des indices en crypto monnaie
Qu’est-ce qu’un indice crypto ?
Un indice crypto regroupe plusieurs actifs numériques dans un seul produit financier, facilitant la diversification et le suivi du marché.
Pourquoi investir dans un indice crypto ?
Pour diversifier facilement votre portefeuille, réduire les risques liés à un seul actif et suivre les grandes tendances du marché des cryptomonnaies.
Quels sont les indices populaires actuellement ?
Le Bitpanda Crypto Index et le Coinbase 50 Index (COIN50) sont deux exemples majeurs, chacun offrant une approche différente pour investir dans les cryptos.
Comment fonctionne le rebalancement d’un indice ?
Le rebalancement ajuste automatiquement la composition des actifs dans l’indice pour refléter les dynamiques actuelles du marché, souvent de façon trimestrielle.
Quels sont les frais liés aux indices crypto ?
Les frais varient selon les plateformes et les produits, incluant souvent des coûts de gestion et des frais de transaction pour le rebalancement.
Ai-je besoin de connaître toutes les cryptos de l’indice ?
Non. L’indice est conçu pour vous offrir une exposition diversifiée sans avoir à gérer individuellement chaque actif.
Les indices crypto sont-ils régulièrement mis à jour ?
Oui, la plupart des indices comme le COIN50 ou le Bitpanda Crypto Index sont revus périodiquement pour rester alignés avec le marché.
Peut-on perdre de l’argent en investissant dans un indice ?
Oui, comme tout investissement, les indices crypto sont soumis à la volatilité du marché, ce qui peut entraîner des pertes.
Les indices crypto sont-ils réservés aux experts ?
Pas du tout ! Ils conviennent aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs chevronnés, grâce à leur aspect pratique.
Puis-je investir dans un indice avec un petit budget ?
Oui, certains indices comme le Bitpanda Crypto Index permettent des investissements à partir de 10€ seulement, selon la plateforme.
