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UBS, leader mondial de la gestion de fortune, franchit un nouveau cap en lançant son premier fonds d’investissement monétaire tokenisé sur la blockchain Ethereum.
Baptisé uMINT (UBS USD Money Market Investment Fund Token), ce fonds offre aux investisseurs une exposition à des instruments de marché monétaire, réputés pour leur sécurité et leur gestion prudente des risques. Cette initiative fait écho aux avancées de géants comme BlackRock et Franklin Templeton, qui explorent également la tokenisation des actifs du monde réel, illustrant une tendance de fond dans le secteur financier.
Nous avons constaté un appétit croissant des investisseurs pour les actifs financiers tokenisés dans toutes les classes d'actifs.
Thomas Kaegi, co-responsable de la branche asiatique d'UBS
L’appétit des investisseurs pour les actifs financiers tokenisés ne cesse de croître, et UBS répond à cette demande en intégrant la technologie blockchain pour faciliter l’accès à des produits financiers traditionnellement moins accessibles. Thomas Kaegi, co-directeur d’UBS pour la région Asie, souligne cette évolution, indiquant une adoption accrue des solutions d’investissement basées sur la tokenisation. La tokenisation permet de fragmenter les actifs en unités plus petites, rendant les placements plus abordables et liquides, tout en assurant une sécurité renforcée grâce à la traçabilité de la blockchain.
Avec plus de 3 milliards de dollars d’actifs tokenisés, Ethereum s’impose comme la principale plateforme pour la tokenisation d’actifs réels, selon les données de RWA.xyz. La blockchain héberge une variété d’actifs, notamment la dette du Trésor américain, qui constitue une part importante des valeurs tokenisées. Ce chiffre est en augmentation, avec une croissance de près de 4% au cours du dernier mois, ce qui témoigne d’un intérêt soutenu pour ce type d’investissement.
Dans cet écosystème, des produits tels que le $BUIDL de BlackRock, doté d’une capitalisation de plus de 523 millions de dollars, et le $FOBXX de Franklin Templeton, qui détient environ 408 millions de dollars en actifs de dette gouvernementale américaine, dominent le marché. UBS s’inscrit ainsi dans une dynamique d’innovation en proposant uMINT, qui pourrait attirer des investisseurs à la recherche de stabilité et de rendement dans un cadre numérique sécurisé.
La tokenisation des actifs marque une transformation profonde dans la gestion des investissements. Elle offre une alternative aux placements traditionnels, en optimisant la liquidité et la transparence des transactions. En se lançant sur Ethereum, UBS ouvre une voie prometteuse pour l’intégration de la blockchain dans les finances institutionnelles. Cette initiative pourrait bien servir de catalyseur pour une adoption plus large des technologies décentralisées par les grandes banques et gestionnaires d’actifs.
Avec uMINT, UBS ne se contente pas de répondre aux attentes d’un public de plus en plus familiarisé avec la blockchain. Elle dessine les contours d’une finance hybride où les actifs numériques côtoient les instruments financiers classiques. Ce projet s’inscrit dans une mouvance qui pourrait redéfinir le rapport entre les investisseurs et les actifs financiers, en rendant les marchés plus inclusifs, plus rapides et potentiellement plus résilients aux fluctuations.
