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- Malgré l’adoption croissante des crypto monnaies, l’argent liquide reste l’outil favori des blanchisseurs d’argent, selon le Département du Trésor des États-Unis.
- Le Trésor estime tout de même que les actifs numériques représentent une menace croissante en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
- La fraude, notamment à travers les schémas d’investissement et la fraude dans le domaine de la santé, est le principal moteur de l’activité de blanchiment d’argent.
Dans le cadre de l’évaluation des risques nationaux pour 2024, le Trésor américain a signalé que les devises traditionnelles restent prédominantes dans les activités de blanchiment d’argent. Parallèlement, il a été observé que, malgré l’évolution des moyens financiers, les réseaux terroristes et autres acteurs malveillants continuent de s’appuyer sur des systèmes financiers établis, incluant les institutions bancaires et les services de transfert d’argent, pour mener à bien leurs opérations illicites.
Cependant, l’utilisation des actifs numériques par les acteurs illicites pour blanchir de l’argent et financer leurs opérations est en augmentation.
Fraude, terrorisme et utilisation de la technologie
La fraude continue d’être le principal facteur d’activité de blanchiment d’argent, avec une augmentation notable des types de fraudes impliquant l’utilisation de technologies, comme la télémédecine et les escroqueries d’investissement en actifs virtuels.
Conformément à l’évaluation des risques de 2022, les connexions financières les plus courantes entre des individus aux États-Unis et des groupes terroristes étrangers impliquent que des individus sollicitent directement des fonds pour des groupes terroristes étrangers ou tentent de leur envoyer des fonds en utilisant des espèces, des sociétés de transfert de fonds enregistrées ou, dans certains cas, des actifs virtuels.
L’évaluation des risques de financement du terrorisme pour 2024 a révélé que des groupes tels que ISIS et le Hamas utilisent de plus en plus les actifs virtuels pour le financement. Cette tendance préoccupe de plus en plus les législateurs, qui ont discuté du rôle des crypto monnaies dans le financement illicite lors d’une audience en novembre, soulignant l’importance de protéger les préoccupations de confidentialité et la nature transparente de la blockchain.
Stratégie du Trésor contre le financement illicite
Le Trésor s’apprête à publier sa stratégie annuelle de lutte contre le financement illicite, incluant des recommandations pour aborder les problèmes soulignés. Cette démarche vise à renforcer les efforts pour contrer l’utilisation des actifs numériques dans des activités illicites tout en préservant les avantages de la technologie blockchain.
