- Popularité et risques : les crypto-monnaies ont gagné en popularité depuis 2009, attirant des millions d'investisseurs et créant un terrain propice aux arnaques, avec près de 14 milliards de dollars de pertes en 2022.
- Arnaques par phishing : les arnaqueurs se font passer pour des entités de confiance via des emails frauduleux ou des sites web imitant des plateformes légitimes. Vérifiez les URL, méfiez-vous des emails non sollicités, et utilisez l'authentification à deux facteurs (2FA).
- Schémas de Ponzi : utilisent l'argent des nouveaux investisseurs pour payer les rendements des anciens, créant une illusion de profit. Exemple : BitConnect. Soyez méfiant envers les projets promettant des rendements élevés.
- Fausses ICO : collectent des fonds sans intention de développer un projet. Exemple : PlexCoin. Faites des recherches approfondies sur le projet et son équipe avant d'investir.
- Manipulations de marché : les Pump and Dump impliquent l'achat massif d'une crypto pour en faire grimper le prix, suivi d'une vente soudaine. Soyez vigilant face aux mouvements de prix anormaux et évitez les conseils d'investissement non vérifiés.
- Reconnaître une arnaque :
- Promesses de rendements garantis : les gains garantis sont un signe d'arnaque.
- Manque de transparence : méfiez-vous des projets flous sur leur technologie et leurs objectifs.
- Pressions à l'achat : les tactiques de vente agressives sont suspectes.
- Outils d'analyse : utilisez des outils comme BubbleMaps pour analyser les comportements on-chain des gros investisseurs et identifier les clusters suspects.
- Exemples de projets frauduleux :
- BitConnect : promettait des rendements quotidiens élevés via un logiciel de trading automatisé, mais était en réalité une arnaque Ponzi.
- OneCoin : prétendait être une crypto-monnaie révolutionnaire mais était une arnaque pyramidale, avec des pertes estimées à plus de 4 milliards de dollars.
- Sécuriser vos crypto-monnaies : activez l'authentification à deux facteurs (2FA) sur les exchanges pour ajouter une couche de sécurité supplémentaire. Utilisez des applications comme Google Authenticator ou Authy plutôt que des SMS.
- Que faire en cas d'arnaque ? : Contactez le support client de l'exchange où vous avez vos fonds, mais vérifiez bien de contacter le vrai support. Pour les wallets comme Metamask, il est souvent trop tard, d'où l'importance d'utiliser un hardware wallet.
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