Portrait : Marc Zeller (AAVE), le DeFi maximalist français

Marc Zeller AAVE

Vous l’avez probablement déjà vu dans une vidéo Youtube ou sur un Live twitch, parlant de la prochaine mise à jour AAVE ou de la stratégie de finance décentralisée la plus optimale du moment. Âgé de 31 ans et originaire de la région parisienne, Marc Zeller passe désormais la plupart de son temps à Lisbonne. Il travaille chez AAVE depuis plus de 2 ans, et partage aussi son intérêt pour la DeFi ainsi que ses astuces avec la communauté. Après une prépa littéraire et des études en droit qu’il arrêtera avant le terme, sa vie et sa carrière pro vont basculer à 180 degrés. Découvrez dans notre entretien avec Marc, son parcours et sa vision du monde crypto monnaies.

Découverte de la crypto et parcours professionnel

Marc entend parler du Bitcoin pour la première fois grâce à un ami passionné d’informatique qui lui explique le mining, en 2013. Comme la plupart d’entre nous, la première fois qu’il découvre Bitcoin, ça l’intrigue, mais pas assez pour s’intéresser plus et investir. En 2015, des amis lui parlent d’un « nouveau Bitcoin », d’une cryptomonnaie futuriste qui va révolutionner Internet : Ethereum. Il écoute attentivement, mais reste assez méfiant, car les années 2014-2015 ont vu naître les premiers altcoins et beaucoup d’entre eux n’avaient aucune utilité. Il va néanmoins rechercher des informations, puis creuser pendant des mois pour comprendre Ethereum, Bitcoin, et l’écosystème crypto en général.

En 2016, il fonde avec d’autres passionnés Ethereum France, sous le nom de « Asseth » à l’époque. En réalité, lui et ses amis organisaient déjà des meetup dans toute la France depuis fin 2015. Cette association aux profils variés, en lien direct avec l’Ethereum foundation, a pour but de faire découvrir Ethereum à la communauté française. Le site web d’Ethereum France propose des articles éducatifs et des informations concernant les différents évènements planifiés. Ils organisent chaque année l’Ethereum Community Conference, un évènement majeur en Europe qui se déroule sur 3 jours. Cette année, il aura lieu du 19 au 21 juillet à Paris.

En 2016 / 2017, Marc travaille chez Consensys, la plus grosse entreprise du monde crypto à ce moment-là, et qui compte aujourd’hui environ 700 employés. Consensys développe des produits et solutions sur Ethereum, nous pouvons citer notamment Metamask, le wallet le plus connu du grand public. Il rejoindra ensuite CoinHouse en tant qu’Analyste pendant quelques mois. En 2019, Stani Kulechov, qu’il avait rencontré à l’époque de Consensys, le contacte pour rejoindre son projet ETHLend, renommé depuis en AAVE

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Le protocole AAVE est un protocole de liquidité, proposant un système de prêts et d’emprunts décentralisés. C’est aujourd’hui un pilier de la DeFi, et son évolution vers la V3 qui arrive très prochainement va probablement conforter sa place de leader dans ce domaine. Le rôle de Marc est d’accompagner les projets voulant s’intégrer sur le protocole AAVE. 

Le plus gros avantage de son travail est donc d’être en contact direct avec d’innombrables projets cryptos. Comme la plupart des jobs dans ce secteur-là, le télétravail est la norme et les salaires sont élevés.

Communauté crypto française

Marc est à l’origine de la communauté Ethereum en France, et a donc pu observer l’évolution des mentalités sur le sujet crypto. Chez AAVE, ses 70 collègues viennent du monde entier et il peut donc comparer la communauté française à celles des autres pays. Et sur ce sujet, sa position est très nette : il est clair, vérifiable, et mesurable que la France dispose de la meilleure communauté d’Europe, et peut-être même du monde. Nous avons la chance d’avoir des créateurs de contenu diversifiés, qui proposent de la qualité autant pour les débutants que pour les personnes beaucoup plus avancées. Vulgarisation, stratégies de farming, actualités crypto, analyses techniques : l’écosystème français est doté de personnes talentueuses dans toutes ces catégories.

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Ethereum France, symbole d'une communauté crypto française investie

En comparaison, la communauté crypto anglo-saxonne propose du contenu beaucoup plus axé sur la spéculation et sur YouTube, beaucoup de vidéos sont sponsorisées… Certaines communautés, comme la Russie ou la communauté asiatique, n’ont pas la chance d’avoir beaucoup de contenu de qualité.

Il ajoute également que nous avons une communauté bienveillante. De parfaits inconnus peuvent arriver chaque mois dans l’écosystème, proposer de la valeur et être reconnus rapidement pour leur travail. De plus, nous avons aussi en France des projets crypto avec des idées très novatrices.

Marc aime beaucoup la communauté française, et y participe activement : on peut le retrouver très souvent les lundis soir sur la chaîne twitch CryptoMatrix, et régulièrement sur les chaines Youtube de nos confrères de Cryptoast et du Journal du Coin. Sur twitter, il partage également beaucoup d’informations.

La vision de Marc Zeller sur l’avenir de la DeFi

La finance décentralisée a connu une progression énorme pendant l’été 2020, et est depuis 2 ans un sujet incontournable. AAVE propose désormais des solutions pour que les acteurs institutionnels puissent participer tout en étant en accord avec les régulations en vigueur. Selon Marc, les frontières entre la DeFi, la CeFi (finance centralisée) et la TradFi (finance traditionnelle) vont être de plus en plus fines dans les années à venir. En effet, pour une adoption massive de la cryptomonnaie, le public doit avoir un accès simplifié aux solutions

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AAVE Arc, la DeFi adaptée pour les institutions

À l’heure actuelle, les jeunes utilisent déjà plutôt les néo-banques. Les néo-banques qui s’adapteront aux crypto monnaies seront privilégiées, et les autres reléguées au même rang que les banques traditionnelles. Le système financier actuel est très opaque, et il est difficile de savoir ce qui se cache derrière les produits d’épargne. Il est également compliqué de savoir le pourcentage de marge que prennent les banques sur ses produits. Les banques ne pourront pas tricher avec la DeFi, car chacun peut vérifier et tester lui-même les protocoles disponibles. 

En plus de cela, l’interopérabilité doit devenir le maître mot dans les prochaines années. Des opérations multichains, à des frais réduits, séduiront plus largement les investisseurs. C’est avec tous ces éléments que la DeFi attirera le grand public, mais aussi les institutions et les banques, qui n’auront d’autres choix que de se mettre à la page.

Finance décentralisée Defi crypto
Environ 200 milliards de dollars sont actuellement placés en finance décentralisée

AAVE s’inscrit déjà dans ce futur. Le protocole AAVE va bientôt sortir sa V3, avec un certain nombre de nouvelles fonctionnalités : de nouvelles blockchains disponibles, un portal qui règle les problèmes de liquidités pour les opérations entre différentes blockchains et une gestion du risque repensée.

En parallèle, Aave propose aussi désormais un protocole open source pour construire des médias sociaux décentralisés, nommé Lens protocol. Les réseaux sociaux du web 3 redonneront aux utilisateurs la propriété de leurs données personnelles, leurs permettront d’interagir différemment, et supprimeront les intermédiaires. De nombreux réseaux sociaux et applications du Web 3 devraient voir le jour sur ce protocole dans les prochains mois et prochaines années. 

Lens protocol Web 3.0

Les attentes de Marc Zeller sur le secteur gaming

En dehors de la DeFi, Marc s’intéresse évidemment à d’autres secteurs et à d’autres crypto monnaies. Il porte notamment une grande attention sur tout ce qui est lié au gaming / NFT / metaverse. La valeur de l’industrie du jeu vidéo était estimée à environ 300 milliards de dollars en 2021, avec environ 2,7 milliards de joueurs. Actuellement, le système est très dur pour les développeurs indépendants, qui doivent s’adapter aux conditions mises en place par les plateformes leaders de ce domaine (Steam, Epic Games). Obligés de passer par ces géants pour vendre leurs jeux, ils sont soumis aux énormes frais mis en place sur chaque vente réalisée.

Le jeu vidéo va être amené à se tourner de plus en plus vers la blockchain et les NFT. Pour cela, il faudra convaincre une communauté gaming qui est plutôt anti-NFT pour le moment. Un jeu développé par un gros studio, qui intègre intelligemment les NFT et la blockchain, avec un aspect social important, serait une des solutions pour les faire changer d’avis selon Marc. Il est vrai qu’actuellement, de nombreux play-2-earn sont de simples systèmes de Ponzi déguisés… 

Le metaverse fait beaucoup parler depuis quelques mois, et de très grosses entreprises s’y intéressent et investissent dedans. En France, Axa et Casino sont déjà présents dans The Sandbox par exemple. À l’international, JP Morgan, McDonald ou encore Nike et Adidas se sont aussi déjà positionnés dans certains metaverses. 

Le secteur gaming est donc promis à une belle évolution dans les prochaines années. Selon Marc, Epic Games pourrait bien être un des acteurs qui en profitera. En France, le projet Ultra (UOS) essaie d’apporter une solution, avec une plateforme bénéfique autant pour les joueurs que pour les développeurs.

Le side-project de Marc Zeller : Gotchi Vault

Marc participe d’ailleurs déjà à un projet de ce secteur. Accompagné de 5 autres personnes, il a fondé GotchiVault, un optimiseur de rendement pour le jeu AaveGotchi. AaveGotchi est un jeu développé par PixelCraft Studios, mais qui est gouverné par une DAO.

Aave gotchi NFT
La DeFi, les NFT et le metaverse réuni en un seul jeu

Les AaveGotchis sont des fantômes, semblables aux tamagotchis, évoluant dans un metaverse. Ces fantômes sont un curieux mélange de finance décentralisée et de NFT. Chaque AaveGotchi a un collatéral en stablecoin. La valeur d’un Gotchi est déterminée par ce collatéral, et par sa rareté. La rareté dépend de certains aspects physiques et traits de caractère, mais peut évoluer avec des équipements, et au fur et à mesure que le fantôme monte de niveau. 

Le token principal du jeu est le $GHST. GotchiVault permet à la fois de déléguer ses $GHST et ses Gotchis. Les joueurs peuvent être débordés et ne pas savoir comment optimiser au mieux leur fantôme et leurs GHST. En effet, il y a de nombreuses façons de faire prendre de la valeur à son personnage. GotchiVault est donc la solution la plus simple pour générer des revenus passifs sur le jeu. Évidemment, il sera toujours plus rentable de créer des stratégies soi-même si on a des connaissances pointues du jeu et beaucoup de temps à y consacrer.

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GotchiVault : des rendements passifs même quand vous ne jouez pas

Conclusion

Marc Zeller est l’exemple concret qu’il n'est pas forcément nécessaire d'être ingénieur ou d’avoir une formation en informatique pour travailler dans la blockchain. Son avant-gardisme, ses choix de carrière et son exposition sur les médias font de lui une personnalité incontournable de l’écosystème crypto français.

Entre la sortie de AAVE V3, son projet GotchiVault, les autres projets d’AAVE et ses apparitions sur Youtube & Twitch, les journées de Marc sont bien remplies. Merci encore à toi, Marc, de nous avoir accordé du temps pour nous parler de ton parcours et de ce qui anime ton quotidien. Vous pouvez retrouver Marc sur la chaine twitch Enterthecryptomatrix le lundi soir à 21h, et sur son twitter.